Казалось бы, криптовалюты должны быть безопасным убежищем от финансовых махинаций. Но, как показывает практика, даже в этой сфере находятся свои «волки с Уолл-стрит». Только вместо акций они играют с чужими биткоинами, а вместо роскошных офисов — прячутся за анонимностью интернета.
Миллионы долларов пошли… в казино
Комиссия по ценным бумагам и биржам Британской Колумбии (BCSC) раскрыла детали того, как основатель канадской криптобиржи ezBtc Дэвид Смилли (David Smillie) присвоил миллионы долларов клиентских средств. И куда же он их потратил? Правильно, на азартные игры и личные нужды. Видимо, господин Смилли решил, что криптовалюта — это уже достаточно рискованно, так почему бы не добавить острых ощущений в казино?
По данным регулятора, ezBtc и Смилли незаконно присвоили около 13 млн канадских долларов (это примерно $9,5 млн) в криптовалюте своих клиентов. А ведь биржа утверждала, что хранит все средства пользователей в холодных кошельках. Судя по всему, ezBtc работала по принципу: чем холоднее кошелек, тем горячее игра в казино.
Цифры, от которых становится не по себе
За время своей работы с 2016 по 2019 год ezBtc собрала впечатляющую коллекцию из более чем 2 300 биткоинов и 600 Ethereum. Но вместо того чтобы надежно хранить эти средства, Смилли решил немного «поиграть». В результате:
- 935,46 биткоинов и 159 Ethereum были переведены на личные счета Смилли или в онлайн-казино
- Переводы осуществлялись как напрямую с ezBtc, так и через обменники
- Основными получателями средств стали азартные платформы CloudBet и FortuneJack
Представляете, почти треть всех средств клиентов ушла на личные развлечения основателя биржи! И это в мире, где люди готовы годами копить на одну-единственную монету биткоина.
Что же будет с нашим «героем»?
Комиссия по ценным бумагам и биржам Британской Колумбии не стала медлить с вынесением вердикта. Уже к 24 сентября Смилли может столкнуться с серьезными санкциями, от денежных штрафов до полного запрета на участие в рынке. Интересно, успеет ли он до этого времени отыграться в казино?
Сам Смилли, кстати, не удосужился лично явиться на слушание. Видимо, был слишком занят, пытаясь восстановить потерянные миллионы на рулетке. Вместо него интересы представлял адвокат. Интересно, гонорар ему тоже заплатили биткоинами клиентов?
А как же Канада в целом?
Пока ezBtc и подобные ей создают негативный образ криптовалют, сами канадцы не спешат массово переходить на цифровые активы. По данным Банка Канады, лишь 3% населения используют биткоин или другие криптовалюты для повседневных платежей. Большинство по-прежнему предпочитает наличные и карты.
Основная причина медленного внедрения криптовалют в Канаде — общее нежелание отказываться от наличных. Похоже, канадцы предпочитают держать свои «лунные» у себя в кармане, а не на каких-то там биржах. И, глядя на историю ezBtc, трудно их в этом винить.
История ezBtc — это яркий пример того, почему криптовалютные биржи нуждаются в регулировании и надзоре. Пока существуют люди, готовые рискнуть чужими деньгами ради собственной выгоды, нам всем стоит быть начеку. Ведь в мире криптовалют твои деньги могут испариться быстрее, чем ты успеешь произнести слово «блокчейн».
