Что такое Geist Finance (GEIST)?

Geist Finance: Комплексный обзор децентрализованного финансового протокола

Введение

В обширном ландшафте децентрализованных финансов (DeFi) появилось множество проектов, каждый из которых стремится предложить инновационные решения давно существующим финансовым проблемам. Одним из таких примечательных начинаний является Geist Finance, децентрализованный протокол рынка ликвидности, работающий на блокчейне Fantom Opera. Этот проект стремится революционизировать практики кредитования и заимствования, создавая платформу, где кредиторы и заемщики могут сосуществовать и извлекать выгоду из своих взаимодействий без необходимости в посредниках.

Что такое Geist Finance?

Geist Finance выделяется как децентрализованный, неконфиденциальный протокол рынка ликвидности, разработанный на платформе Fantom Opera. Эта инновационная система позволяет людям участвовать как вкладчики или заемщики, тем самым способствуя созданию двойной экосистемы, в которой обе роли одинаково стимулируются.

В своей основе Geist Finance вдохновлен широко известным протоколом кредитования Aave. Тем не менее, Geist предлагает свежий взгляд, который выходит за пределы традиционных методов кредитования от лица к лицу. Вместо упрощения прямых сделок между отдельными лицами, Geist Finance использует пул ликвидности, где средства хранятся совместно, позволяя заемщикам получать доступ к ресурсам без хранения токенов в своих кошельках. Эта модель не только повышает эффективность, но также способствует ликвидности и снижает барьеры для входа для пользователей.

Создатель Geist Finance

Личность создателей Geist Finance остается окутанной тайной, поскольку официальная информация о основателях проекта не была раскрыта. Эта анонимность не является редкостью в крипто-пространстве, где многие разработчики предпочитают оставаться в тени, внося вклад в развитие децентрализованных финансов.

Инвесторы Geist Finance

Как и его создатели, финансовые спонсоры или инвестиционные фонды, поддерживающие Geist Finance, не были публично раскрыты. Эта нехватка прозрачности может быть двусторонним мечом; в то время как многие пользователи ценят децентрализованную философию, лежащую в основе проекта, другие могут рассматривать отсутствие раскрытия как потенциальный риск.

Как работает Geist Finance?

Geist Finance работает на основе структуры, которая ставит во главу угла взаимную выгоду между заемщиками и кредиторами через инновационную модель стимулов. Одним из уникальных аспектов является распределение вознаграждений в виде токенов GEIST, которые распределяются по соотношению 2:1 в пользу заемщиков. Логика этой стратегии распределения заключается в том, что заемщики играют ключевую роль в генерировании дохода для протокола, что делает их участие неоценимым.

Кроме стимулов для заемщиков, поставщики ликвидности, участвующие в пуле GEIST/FTM, также имеют право на получение токенов GEIST. Эта двойная структура стимулов подталкивает более широкий круг участников взаимодействовать с платформой, повышая тем самым ликвидность и способствуя созданию крепкой рыночной среды.

Кроме того, Geist Finance включает в себя инновационную систему вестинга, которая связывает вознаграждения с трехмесячным периодом вестинга. Это означает, что пользователи должны оставаться вовлеченными в платформу, чтобы полностью реализовать свои вознаграждения. Однако в случаях, когда пользователи желают выходить раньше, им грозит штраф в размере 50%. Этот штраф не теряется; скорее, он распределяется между пользователями, которые выбирают делать стекинг своих токенов на полный период вестинга, что тем самым поощряет преданность экосистеме.

Хронология Geist Finance

Понимание траектории Geist Finance имеет решающее значение для понимания его влияния на пространство DeFi. Вот хронология значительных событий в его истории:

• 6 октября 2021 года: Geist Finance официально запускается, быстро достигая впечатляющих показателей более $1 миллиона дохода в день и общего заблокированного значения (TVL), превышающего $3,5 миллиарда.
• 2022 год: Популярность Geist Finance продолжает расти, и TVL достигает впечатляющих $12 миллиардов по мере увеличения участия.
• 14 июля 2023 года: В трагическом повороте событий Geist Finance навсегда прекращает свою деятельность из-за катастрофического взлома Multichain. Этот инцидент привел к сбоям в его оракулах, что вызвало ошибочное отображение значений токенов и, в конечном итоге, привело к значительному финансовому ущербу.

Ключевые особенности Geist Finance

Geist Finance может похвастаться разнообразием функций, которые отличают его в экосистеме DeFi:

• Децентрализованный и неконфиденциальный: По своей сути, Geist Finance предлагает децентрализованный подход к рынкам ликвидности, устраняя необходимость в централизованном контроле и риске хранения.
• Структура стимулов: Двойная система вознаграждений для кредиторов и заемщиков усиливает участие, обеспечивая взаимные выгоды.
• Механизм вестинга: Уникальный трехмесячный период вестинга для вознаграждений способствует вовлечению пользователей, одновременно защищая целостность финансовой динамики платформы.
• Вознаграждения ликвидности: Те, кто предоставляет ликвидность для пула GEIST/FTM, получают дополнительные стимулы, способствуя здоровому рынку с достаточной ликвидностью.
• Прочная структура: Опираясь на успешные элементы существующих протоколов, таких как Aave, Geist Finance стремится инновационно развивать существующие решения, а не изобретать весь механизм заново.

Примеры использования токена GEIST

Токен GEIST, родной утилитарный токен платформы Geist Finance, выполняет несколько критически важных функций:

• Стимулирование: Токены GEIST в основном используются для стимуляции как кредиторов, так и заемщиков в экосистеме.
• Вознаграждения поставщиков ликвидности: Участники пула GEIST/FTM получают выгоду от получения токенов GEIST, закрепляя роль поставщиков ликвидности в успехе платформы.
• Вовлеченность сообщества: Токены также могут использоваться для кампаний аирдропа и стимулов, ориентированных на связанные сообщества DeFi, тем самым улучшая общую вовлеченность проекта.

Заключение

Geist Finance стремился занять свою нишу в ландшафте DeFi, предлагая новый подход к кредитованию и заимствованию на блокчейне Fantom Opera. Несмотря на амбициозные цели и первоначальный успех, включая значительное общее значение, заблокированное в проекте, он в конечном итоге столкнулся с серьезным сбоям из-за нарушения безопасности.

Как и многие проекты на быстро развивающемся крипторынке, уроки, извлеченные из путешествия Geist Finance, многочисленны, подчеркивая возможности для инноваций, необходимость в надежных мерах безопасности и внутреннюю ценность прозрачности в экосистеме DeFi. По мере того как сектор продолжает зреть, опыт таких проектов, как Geist Finance, служит маяком для будущего развития и вовлечения инвесторов в пространство децентрализованных финансов.