Что такое Celsius (CEL)?

Цельсий: Глубокое погружение в платформу кредитования криптовалют

Введение

Мир криптовалют продолжает развиваться, предлагая инновационные финансовые решения через децентрализованные технологии. Среди этих проектов находится Цельсий, амбициозная платформа кредитования криптовалют, созданная для устранения разрыва между традиционным банковским делом и цифровыми активами. Предоставляя пользователям платформу для получения процентов на свои криптовалютные депозиты и предлагая займы под залог активов, Цельсий ставит перед собой задачу революционизировать способ, которым мы взаимодействуем с нашими финансами в цифровую эпоху.

Что такое Цельсий?

Сеть Цельсий — это платформа кредитования криптовалют, которая позволяет пользователям зарабатывать проценты на своих депонированных криптовалютах, одновременно позволяя заемщикам получать займы, используя свои цифровые активы в качестве залога. Платформа разработана с намерением упростить сложности, часто связанные с банковским делом в области криптовалют, делая его доступным и удобным для пользователей.

После депонирования различных криптовалют, таких как Биткойн и Эфириум, пользователи могут зарабатывать привлекательные процентные ставки. В свою очередь, розничные и институциональные заемщики могут получать займы, не проходя строгие кредитные проверки, так как займы обеспечиваются криптовалютными активами заемщиков.

Цельсий стремится обеспечить прозрачность и развивать финансовую среду, ориентированную на сообщество, возвращая значительную часть своих доходов — до 80% — своим пользователям в виде процентных выплат.

Создатель Цельсия

Сеть Цельсий была основана новаторскими предпринимателями Алексом Машинским и Даниэлем Леоном. Согласно отчетам, идея проекта была задуман в достаточно неформальной обстановке, когда основатели набросали свои идеи на салфетке в кафе. Машинский, пионер технологий VoIP с увлечением к разрушительным инновациям, и Леон, известный своим опытом в финансовых операциях, объединили свои таланты для создания платформы, улучшающей пользовательский опыт в криптовалюте.

Инвесторы Цельсия

Цельсий привлек внимание различных инвесторов и заинтересованных сторон с момента своего возникновения. Проект достиг значительных этапов финансирования через несколько каналов:

Первичное предложение монет (ICO): В марте 2018 года Цельсий смог собрать 50 миллионов долларов через свое ICO, что позволило им разработать и улучшить свою платформу.
Раунды акционерного финансирования: Компания привлекла инвестиции через раунд акционерного финансирования в размере 24 миллионов долларов в 2019 году, а также еще 20 миллионов долларов, собранных через краудфандинг в августе 2020 года.

Эти этапы финансирования позволили Цельсию усовершенствовать свою инфраструктуру и расширить свои предложения, тем самым способствуя его росту на конкурентном рынке криптовалют.

Как работает Цельсий?

Цельсий функционирует по простому, но мощному принципу, который вращается вокруг кредитования и заимствования. Вот как это работает:

Депозиты: Пользователи депонируют криптовалюты на своих счетах Цельсия, на которых они могут зарабатывать проценты на своих вложениях. Ставки часто более выгодны, чем в традиционных банках, что делает Цельсий привлекательным вариантом для держателей криптовалют.
Кредитование: Платформа предоставляет депонированные криптовалюты заемщикам, которым нужны средства, используя депозиты в качестве залога. Заемщики могут легко обеспечивать займы, эффективно используя свои криптовалютные активы.
Процентные выплаты: Цельсий генерирует доход от процентов, взимаемых за займы. Примечательно, что платформа возвращает значительную часть этого дохода — до 80% — обратно своим вкладчикам в виде процентных выплат.
Генерация дохода: Чтобы дополнительно повысить свою прибыльность, Цельсий также участвует в различных активностях, включая развертывание децентрализованных финансов (DeFi), майнинг криптовалют и автоматизированные торговые стратегии.

Эта модель ставит Цельсий на уникальную позицию на рынке, предоставляя как вкладчикам, так и заемщикам упрощенный и эффективный сервис, одновременно способствуя ликвидности в секторе криптовалют.

Хронология Цельсия

Путешествие Цельсия отмечено несколькими важными событиями, которые иллюстрируют его рост, вызовы и последующие усилия по реструктуризации:

2017: Основатели Алекс Машинский и Даниэль Леон придумывают идею Цельсия.
Март 2018: Проект успешно завершает свое ICO, собрав 50 миллионов долларов.
Июнь 2018: Запуск версии 1.0 приложения Цельсия, что знаменует его выход на рынок.
Август 2018: Пользователи получают свои первые вознаграждения, стимулируя более активное участие.
Декабрь 2018: Платформа демонстрирует более 50 миллионов долларов в активов сообщества и более 100 миллионов долларов вOrigination coin loans.
2019: Запуск версии 3.0 приложения Цельсия; активы сообщества превышают 200 миллионов долларов.
2020: Более 10 миллиардов долларов активов сообщества управляются Цельсием, с расширением глобальных операций.
Июнь 2022: На фоне экстремальных рыночных условий Цельсий останавливает все выводы, обмены и переводы.
Июль 2022: Компания подает заявление о банкротстве по главе 11, вызывая широкий интерес и обеспокоенность.
Ноябрь 2023: Суд по делам о банкротстве в США одобряет план реструктуризации Цельсия.
Январь 2024: Цельсий выходит из банкротства и начинает распределять более 3 миллиардов долларов в криптовалюте и фиатных деньгах кредиторам.
Февраль 2024: Компания закрывает свои мобильные и веб-приложения в рамках процесса ликвидации.

На протяжении своей истории Цельсий продемонстрировал, как проект криптовалюты может быстро подняться до значимости и столкнуться с серьезными трудностями.

Ключевые моменты

Бизнес-модель
Цельсий работает как финансовый посредник, способствуя кредитованию и заимствованию через депозиты криптовалют. Он позволяет пользователям зарабатывать проценты, сопоставимые с традиционными финансовыми учреждениями, в то время как заемщики могут легко получать займы, используя свои криптоактивы.

Банкротство и реструктуризация
После беспрецедентной рыночной волатильности Цельсий подал заявление о банкротстве по главе 11 в июле 2022 года. Тем не менее, компания успешно вышла из банкротства в январе 2024 года, представив план реструктуризации, направленный на максимизацию восстановления активов для кредиторов.

Ionic Digital
В рамках своих усилий по реструктуризации Цельсий также объявил о создании новой компании по майнингу биткойнов, Ionic Digital, которая работает по соглашению о управлении с Hut 8 Corp. Этот переход демонстрирует адаптивную стратегию, направленную на диверсификацию потоков доходов в будущем.

Наследие и регулирование
Падение Цельсия служит напоминанием о присущих рисках, связанных с централизованными платформами в области криптовалют. Его траектория подчеркивает важность соблюдения нормативных требований и надежного управления рисками в этой быстро меняющейся сфере.

Заключение

Сеть Цельсий заняла свою нишу в экосистеме криптовалют, предлагая уникальное сочетание финансовых услуг, которые конкурируют с традиционными банковскими моделями. Хотя путь платформы отмечен как огромным ростом, так и значительными вызовами, она остается актуальным кейсом в более широком контексте децентрализованных финансов. Уроки, извлеченные из операций Цельсия, включая акцент на прозрачности и вовлеченности сообщества, определенно повлияют на будущее аналогичных инициатив в рамках веб3 и криптовалютных проектов. По мере развития ситуации влияние Цельсия будет ощущаться многими как предупреждение и источник вдохновения для будущих инноваций.