Seiring meroketnya penipuan investasi kripto, sebuah kelompok bipartisan di Senat AS turun tangan untuk menutup celah penegakan hukum yang telah menelan kerugian miliaran dolar warga Amerika.
Pada tanggal 17 Desember, Senator Elissa Slotkin (D-MI) dan Jerry Moran (R-KS) memperkenalkan Undang-Undang SAFE Crypto (Strengthening Agency Frameworks for Enforcement of Cryptocurrency).
RUU ini hadir pada titik belok kritis bagi industri. Sementara pasar primer mengalami peningkatan adopsi institusional, "sisi gelap" ekosistem justru berkembang lebih cepat.
Bagaimana UU SAFE Crypto berbeda dari regulasi sebelumnya?
Tidak seperti upaya regulasi kripto sebelumnya yang sering terjebak dalam "perang wilayah" yurisdiksi antara SEC dan CFTC, UU SAFE Crypto sangat pragmatis.
UU ini mewajibkan pembentukan satuan tugas federal khusus yang dirancang untuk menyinkronkan respons Departemen Keuangan, Departemen Kehakiman, dan Dinas Rahasia.
Dengan memformalkan saluran pipa antara penegak hukum dan intelijen blockchain sektor swasta, undang-undang ini bertujuan untuk melampaui penindakan reaktif dan bergerak menuju pencegahan dana ilegal secara real-time.
Mengenai hal ini, Senator Slotkin mengatakan dalam pernyataannya,
“Sangat penting bagi kita melindungi warga Amerika dari penipuan di semua industri, tetapi terutama mata uang kripto karena semakin populer.
Slotkin menambahkan,
“Satuan tugas ini, yang dibentuk oleh Undang-Undang Kripto SAFE, akan memungkinkan kita memanfaatkan setiap sumber daya yang kita miliki untuk memerangi penipuan dalam aset digital.”
Hitungan mundur 180 hari
Jika disahkan, UU SAFE Crypto akan menempatkan Departemen Keuangan pada tenggat waktu yang ketat.
Dalam 180 hari, Menteri Keuangan harus membentuk satuan tugas yang dirancang untuk mematahkan pendekatan "terisolasi" tradisional dari lembaga pemerintah.
Tidak seperti komite sebelumnya yang beroperasi strictly dalam pemerintah, satuan tugas ini akan menjadi hibrida dari entitas publik dan swasta.
Ini akan menyatukan pejabat senior dari Departemen Kehakiman (DOJ) dan Dinas Rahasia, bersama dengan suara-suara terkemuka dari industri kripto, termasuk bursa dan perusahaan intelijen blockchain.
Pencantuman peserta sektor swasta bersifat strategis. Regulator menyadari bahwa data yang dibutuhkan untuk melacak dan menghentikan penipu sering kali berada di buku besar privat dan buku order bursa, bukan di database pemerintah.
Mandat penting
RUU ini juga mengakui kebenaran keras yang ditemukan dalam Laporan Kejahatan Internet FBI 2024, yaitu bahwa penipuan yang paling menghancurkan bukanlah peretasan teknis terhadap blockchain, tetapi "peretasan" terhadap psikologi manusia.
Tahun lalu, penduduk AS kehilangan $9,3 miliar yang mencengangkan untuk skema terkait kripto, melonjak 66% dari tahun sebelumnya.
Sebagian besar kerugian ini berasal dari rekayasa sosial dan skema "pemotongan babi" (pig butchering), di mana penjahat menghabiskan berbulan-bulan membangun kepercayaan dengan korban sebelum menyedot tabungan hidup mereka.
Untuk mengatasi ancaman yang semakin besar ini, UU SAFE Crypto mewajibkan satuan tugas yang baru dibentuk untuk bertemu setidaknya tiga kali setahun, dengan fokus pada tiga area kritis.
Pertama, ia harus merancang kampanye pendidikan publik yang canggih yang mencerminkan teknik yang digunakan penipu, membantu konsumen mengenali dan menolak penipuan yang semakin canggih.
Kedua, ia akan berkoordinasi erat dengan pemerintah asing untuk menargetkan "pusat penipuan" global yang beroperasi di luar perbatasan AS.
Akhirnya, dalam waktu satu tahun, satuan tugas harus memberikan laporan komprehensif yang mengidentifikasi undang-undang mana yang sudah tidak efektif, atau "ompong", dalam menghadapi penipuan digital yang terus-menerus, 24/7, dan merekomendasikan perbaikan legislatif yang diperlukan untuk menutup celah tersebut.
Penipuan €700 juta terungkap
Baru-baru ini, pihak berwenang membongkar jaringan penipuan kripto dan pencucian uang internasional yang masif. Kelompok tersebut bertanggung jawab atas pencurian lebih dari €700 juta.
Penggerebekan pertama, yang dilakukan pada tanggal 27 Oktober, mengakibatkan sembilan penangkapan. Itu juga mengakibatkan penyitaan lebih dari €1,5 juta di Siprus, Jerman, dan Spanyol.
Pada fase kedua, penyelidik mengalihkan perhatian mereka ke jaringan pemasaran afiliasi di balik penipuan. Operasi ini menutup firma ad-tech yang telah mengalirkan data korban.
Secara keseluruhan, tindakan terkoordinasi ini merupakan kemenangan global besar melawan penipuan siber terorganisir. Investigasi terus berlanjut, dan upaya pemulihan aset masih berlangsung.
Pemikiran akhir
- Dengan mewajibkan satuan tugas federal yang bersatu, RUU ini akhirnya mematahkan sekat yang sudah lama ada antara Departemen Keuangan, DOJ, Dinas Rahasia, dan perusahaan intelijen blockchain swasta.
- Dengan tenggat waktu satu tahun untuk mengidentifikasi undang-undang yang lemah, para pembuat undang-undang menandakan bahwa kebijakan penipuan kripto AS akan mengalami perubahan paling signifikan.
