Криптовалютный банкинг активно набирает обороты. Даже традиционные кредитные организации наращивают усилия по предоставлению услуг в сегменте цифровых монет. А потому все более важным становится вопрос относительно получения соответствующей лицензии. Особенно это актуально в реалиях ОАЭ, где более 70% местных граждан остаются активными криптоинвесторами.
В традиционном банковском сегменте компании заключают соглашение White Label, что позволяет работать в рамках лицензии от той или иной кредитной организации. Однако данная стратегия не подходит для банков, которые планируют предоставлять криптовалютные услуги. Независимо от юридической и нормативной базы профильные организации должны получить соответствующую лицензию. Это относится даже к компаниям, предоставляющим возможность хранения цифровых активов. Дело в том, что даже подобные услуги относятся к криптовалютным операциям.
Если говорить конкретно об ОАЭ, то процесс лицензирования может занимать от 4 до 12 месяцев, причем он весьма дорогостоящий. К примеру, регистрационный сбор за деятельность по хранению и обмену цифровых активов составляет $30 000.
При этом профильной организации необходимо будет выплачивать не менее $60 000 в качестве ежегодного сбора. Для получения разрешения на деятельность компания должна соответствовать ряду требований.
В первую очередь на балансе сервиса должно содержаться не менее 500 тыс. дирхамов в качестве акционерного капитала. Данные средства хранятся на трастовом счете. Параллельно с этим участники рынка должны поддерживать ликвидность чистых активов на уровне в 1,2 раза больше относительно ежемесячных операционных расходов. Обязательным станет и получение профессиональной страховки. Помимо этого необходима реализация инструментов KYC/AML.
