Qu'est-ce que Celsius (CEL)

Celsius : Plongée approfondie dans la plateforme de prêt de cryptomonnaie

Introduction

Le monde des cryptomonnaies continue d'évoluer, offrant des solutions financières innovantes grâce à la technologie décentralisée. Parmi ces projets se trouve Celsius, une plateforme ambitieuse de prêt de cryptomonnaie conçue pour combler le fossé entre la banque traditionnelle et les actifs numériques. En fournissant aux utilisateurs une plateforme pour gagner des intérêts sur leurs dépôts de cryptomonnaie et en offrant des prêts contre des actifs collatéralisés, Celsius s'est donné pour mission de révolutionner notre interaction avec nos finances à l'ère numérique.

Qu'est-ce que Celsius ?

Celsius Network est une plateforme de prêt de cryptomonnaie qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs cryptomonnaies déposées tout en permettant aux emprunteurs de sécuriser des prêts en utilisant leurs actifs numériques comme collatéral. La plateforme est conçue dans l'intention de simplifier les complexités souvent associées à la banque dans le domaine des cryptomonnaies, rendant celle-ci accessible et conviviale.

En déposant diverses cryptomonnaies, telles que Bitcoin et Ethereum, les utilisateurs peuvent gagner des taux d'intérêt attractifs. En revanche, les emprunteurs de détail et institutionnels peuvent accéder à des prêts sans passer par des vérifications de crédit rigoureuses, car les prêts sont garantis par les avoirs en cryptomonnaie des emprunteurs.

Celsius vise à fournir de la transparence et à favoriser un environnement financier centré sur la communauté en retournant une part significative de ses revenus - jusqu'à 80 % - à ses utilisateurs sous forme de paiements d'intérêts.

Créateurs de Celsius

Celsius Network a été fondé par les entrepreneurs visionnaires Alex Mashinsky et Daniel Leon. La conception du projet s'est apparemment déroulée dans un cadre plutôt informel, les fondateurs ayant esquissé leurs idées sur une serviette de café. Mashinsky, un pionnier de la technologie VoIP avec une passion pour l'innovation perturbatrice, et Leon, connu pour son expertise en opérations financières, ont combiné leurs talents pour créer une plateforme qui améliore l'expérience utilisateur en cryptomonnaie.

Investisseurs de Celsius

Celsius a attiré l'attention de divers investisseurs et parties prenantes depuis sa création. Le projet a atteint des jalons de financement significatifs par le biais de plusieurs avenues :

• Offre de Pièces Initiale (ICO) : En mars 2018, Celsius a réussi à lever 50 millions de dollars lors de son ICO, ce qui lui a permis de développer et d'améliorer sa plateforme.
• Rondes de financement par actions : L'entreprise a attiré des investissements grâce à un tour de financement de 24 millions de dollars en 2019, ainsi qu'à un autre tour de 20 millions de dollars levés via le financement participatif en actions en août 2020.

Ces tours de financement ont permis à Celsius d'améliorer son infrastructure et d'élargir son offre, contribuant ainsi à sa croissance dans le paysage concurrentiel des cryptomonnaies.

Comment fonctionne Celsius ?

Celsius fonctionne sur un modèle simple mais puissant qui tourne autour des prêts et des emprunts. Voici comment cela fonctionne :

1. Dépôts : Les utilisateurs déposent des cryptomonnaies sur leurs comptes Celsius, où ils peuvent gagner des intérêts sur leurs avoirs. Les taux sont souvent plus favorables que ceux des banques traditionnelles, ce qui rend Celsius une option attrayante pour les détenteurs de cryptomonnaies.

2. Prêt : La plateforme prête les cryptomonnaies déposées à des emprunteurs qui ont besoin de fonds, utilisant les dépôts comme collatéral. Les emprunteurs peuvent sécuriser des prêts sans effort tout en utilisant efficacement leurs avoirs en cryptomonnaie.

3. Paiements d'intérêts : Celsius génère des revenus à partir des intérêts perçus sur les prêts. Notamment, la plateforme retourne une part significative de ces revenus - jusqu'à 80 % - à ses déposants sous forme de paiements d'intérêts.

4. Génération de revenus : Pour améliorer encore sa rentabilité, Celsius s'engage également dans une gamme d'activités, y compris les déploiements de finance décentralisée (DeFi), le minage de cryptomonnaie et les stratégies de trading automatisées.

Ce modèle positionne Celsius comme un acteur unique sur le marché, fournissant à la fois aux déposants et aux emprunteurs un service rationalisé et efficace, tout en contribuant à la liquidité dans le secteur des cryptomonnaies.

Chronologie de Celsius

Le parcours de Celsius est marqué par plusieurs événements clés, illustrant sa croissance, ses défis et ses efforts de restructuration :

• 2017 : Les fondateurs Alex Mashinsky et Daniel Leon conçoivent l'idée de Celsius.
• Mars 2018 : Le projet termine avec succès son ICO, levant 50 millions de dollars.
• Juin 2018 : Lancement de la version 1.0 de l'application Celsius, marquant son entrée sur le marché.
• Août 2018 : Les utilisateurs reçoivent leurs premières récompenses, encourageant une plus grande participation.
• Décembre 2018 : La plateforme se vante de plus de 50 millions de dollars en actifs communautaires et plus de 100 millions de dollars en origination de prêts en cryptomonnaie.
• 2019 : Lancement de la version 3.0 de l'application Celsius ; les actifs communautaires dépassent les 200 millions de dollars.
• 2020 : Plus de 10 milliards de dollars en actifs communautaires sont gérés par Celsius, avec une expansion des opérations mondiales.
• Juin 2022 : Dans des conditions de marché extrêmes, Celsius suspend tous les retraits, échanges et transferts.
• Juillet 2022 : L'entreprise dépose le bilan selon le Chapitre 11, déclenchant une attention et une préoccupation généralisées.
• Novembre 2023 : Un tribunal américain des faillites approuve le plan de restructuration de Celsius.
• Janvier 2024 : Celsius sort de la faillite et commence à distribuer plus de 3 milliards de dollars en cryptomonnaie et en fiat aux créanciers.
• Février 2024 : L'entreprise ferme ses applications mobiles et web dans le cadre de son processus de liquidation.

Tout au long de son histoire, Celsius a exemplifié comment un projet de cryptomonnaie peut rapidement émerger et faire face à des défis substantiels.

Points clés

Modèle commercial

Celsius opère en tant qu'intermédiaire financier en facilitant le prêt et l'emprunt via des dépôts de cryptomonnaie. Il permet aux utilisateurs de gagner des intérêts comparables à ceux des institutions financières traditionnelles, tout en permettant aux emprunteurs d'accéder facilement aux prêts en utilisant leurs actifs cryptographiques.

Faillite et restructuration

Après une volatilité de marché sans précédent, Celsius a déposé le bilan selon le Chapitre 11 en juillet 2022. Cependant, l'entreprise a réussi à sortir de la faillite en janvier 2024, dévoilant un plan de restructuration conçu pour maximiser la récupération des actifs pour les créanciers.

Ionic Digital

Dans le cadre de ses efforts de restructuration, Celsius a également annoncé la formation d'une nouvelle société de minage de Bitcoin, Ionic Digital, qui opère sous un accord de gestion avec Hut 8 Corp. Cette transition démontre une stratégie adaptive visant à diversifier les sources de revenus à l'avenir.

Héritage et réglementation

La chute de Celsius rappelle les risques inhérents associés aux plateformes centralisées dans le domaine des cryptomonnaies. Son parcours souligne l'importance de la conformité réglementaire et d'une gestion des risques robuste dans ce paysage en rapide évolution.

Conclusion

Celsius Network s'est taillé une place dans l'écosystème des cryptomonnaies en offrant un mélange unique de services financiers qui rivalisent avec les modèles bancaires traditionnels. Bien que le parcours de la plateforme ait été marqué à la fois par une croissance immense et des défis significatifs, il reste un cas d'étude pertinent dans le contexte plus large de la finance décentralisée. Les leçons tirées des opérations de Celsius, y compris son attention à la transparence et à l'engagement communautaire, influenceront sans aucun doute l'avenir d'initiatives similaires au sein des projets web3 et de cryptomonnaie. À mesure que le paysage évolue, l'impact de Celsius sera ressenti par beaucoup comme un récit d'avertissement et une source d'inspiration pour l'innovation future.