Le régulateur financier australien a infligé une pénalité de 10 millions de dollars australiens (6,8 millions de dollars) à la filiale de produits dérivés de Binance en Australie après avoir constaté des défaillances dans le processus d'intégration qui ont exposé les clients de détail à des produits risqués et entraîné des pertes de plusieurs millions.
Binance Admet des Erreurs en Australie
Dans un communiqué publié vendredi, l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) a déclaré que la Cour fédérale avait ordonné à Oztures Trading Pty Ltd, qui opère sous le nom de Binance Australia Derivatives et fait partie du groupe Binance, de payer la pénalité pécuniaire suite à des manquements reconnus.
Selon une Déclaration de Faits Convenue déposée auprès du tribunal, Binance a mal classé plus de 85 % de sa clientèle australienne en tant qu'investisseurs de gros ou professionnels entre juillet 2022 et avril 2023.
Cette mauvaise classification a permis à 524 clients de détail d'accéder à des produits dérivés cryptographiques « à haut risque » sans les protections des consommateurs que la loi australienne exige, entraînant plus de 12 millions de dollars australiens (8,2 millions de dollars) de pertes et de frais de trading pour les clients.
L'examen de l'ASIC a révélé une série de lacunes fondamentales en matière de conformité. Binance a admis avoir omis de fournir aux clients de détail une Déclaration de Produit, de préparer une Détermination du Marché Cible, de disposer d'un système interne de résolution des litiges conforme, et de ne pas avoir veillé à ce que les services financiers soient fournis de manière efficace et équitable.
La société a également concédé qu'elle n'avait pas respecté les conditions de sa licence de services financiers australiens (AFS) et n'avait pas formé de manière adéquate ou assuré la compétence du personnel responsable de l'intégration et de la vérification des clients.
Les Régulateurs Constatent de Graves Défaillances de Contrôle
Un autre élément troublant mis en lumière était la manière dont Binance évaluait l'éligibilité des clients au statut d'investisseur de gros. Il est allégué que la plateforme permettait aux investisseurs sophistiqués potentiels de repasser à plusieurs reprises une évaluation à choix multiples jusqu'à obtenir un score suffisant, permettant ainsi aux candidats de contourner le processus.
Dans au moins un cas cité par l'ASIC, un client a été classé comme investisseur professionnel uniquement sur la base d'une auto-certification en tant qu'« autorité publique exemptée » sans vérification suffisante. Le personnel senior de conformité n'a pas non plus assuré un contrôle adéquat des demandes et des documents justificatifs, a déclaré le régulateur.
Ces échecs de classification ont eu des conséquences financières tangibles. Le groupe mal classé a collectivement subi 8,66 millions de dollars australiens (5,9 millions de dollars) de pertes de trading et payé 3,8 millions de dollars australiens (2,6 millions de dollars) de frais.
En 2023, l'ASIC a supervisé le versement d'environ 13,1 millions de dollars australiens (9 millions de dollars) d'indemnisation aux clients concernés ; la nouvelle pénalité ordonnée par le tribunal s'ajoute à cette indemnisation. Le juge Moshinsky a également ordonné à Binance de contribuer aux frais de justice de l'ASIC.
Le président de l'ASIC, Joe Longo, a décrit ces violations comme étant plus que de simples questions techniques. « Binance n'a pas mis en place des contrôles de conformité de base et a approuvé à tort des centaines de demandes pour des produits complexes destinés aux investisseurs de gros », a-t-il déclaré.
Longo a ajouté que cette décision devrait servir d'avertissement aux entreprises mondiales de services financiers qui s'établissent en Australie : elles doivent se conformer à la loi dès le départ et mettre en œuvre des procédures robustes d'intégration des clients.
Parallèlement à l'amende infligée à la plateforme, le Binance Coin (BNB) — son jeton natif — a vu son prix chuter de 3 % pour atteindre 608 $ vendredi, dans le cadre d'une correction plus large du marché.
Image en vedette de OpenArt, graphique de TradingView.com
