Selon des médias étrangers, la directrice des revenus d'OpenAI, Denise Dresser, a adressé aux employés une note interne de quatre pages évoquant la concurrence d'Anthropic, l'insuffisance de la puissance de calcul et la stratégie produit.
La note mentionne également qu'Anthropic inclut dans son chiffre d'affaires total les commissions reversées à Amazon et Google, gonflant ainsi artificiellement ses revenus comptabilisés.
L'origine de cette affaire remonte au 7 avril dernier, lorsque Anthropic a annoncé avec fracas que son chiffre d'affaires annualisé avait atteint 30 milliards de dollars, dépassant ainsi les 25 milliards de dollars d'OpenAI.
En termes de croissance, cela représente une augmentation vertigineuse de 233 % par rapport aux 9 milliards de dollars de fin 2025.
Cependant, selon cette note, 8 milliards de dollars du chiffre d'affaires annualisé d'Anthropic auraient été « artificiellement gonflés » par des pratiques comptables, ce qui signifierait que leur revenu annualisé devrait être de 22 milliards de dollars. Ils n'auraient donc pas dépassé les 25 milliards de dollars d'OpenAI.
Les accusations d'OpenAI ne sont pas infondées ; elles pointent un problème comptable technique mais crucial.
Selon la note, Anthropic utiliserait la méthode « brute » (gross basis) pour comptabiliser les revenus partagés avec les fournisseurs de services cloud.
Concrètement, lorsqu'un client achète un service Anthropic via une plateforme cloud comme AWS, Google Cloud ou Azure, Anthropic comptabiliserait l'intégralité du paiement du client dans ses revenus, y compris la part destinée au fournisseur cloud.
En comparaison, OpenAI utiliserait la méthode « nette » (net basis) pour déclarer le partage des revenus avec Microsoft, n'incluant dans son chiffre d'affaires que le revenu net après déduction de la part de Microsoft.
La note souligne que cette méthode nette est « plus conforme aux normes que devraient suivre les entreprises cotées en bourse ».
Selon l'analyse d'OpenAI, si les mêmes normes comptables étaient appliquées, le véritable chiffre d'affaires annualisé d'Anthropic serait d'environ 22 milliards de dollars, et non les 30 milliards annoncés. C'est de là que proviennent les 8 milliards de dollars « gonflés » mentionnés précédemment.
Cette différence de 8 milliards de dollars correspond précisément aux commissions prélevées par les fournisseurs de services cloud.
Dans le modèle de distribution des services cloud, des plateformes comme AWS ou Google Cloud prélèvent une commission, généralement un pourcentage, sur les frais payés par les clients.
Pour une entreprise comme Anthropic, fortement dépendante de la distribution via ces plateformes, cette somme est effectivement considérable.
La note s'inscrit également dans un contexte plus large : la valorisation d'Anthropic sur le marché privé atteindrait environ 600 milliards de dollars, soit une prime de plus de 50 % par rapport au dernier tour de table. La valorisation d'OpenAI sur le marché secondaire serait quant à elle d'environ 765 milliards de dollars, avec une décote d'environ 10 % par rapport au dernier tour de financement.
Dans ce contexte, le choix d'OpenAI de publier cette note interne au ton si affirmé à ce moment précis semble viser à stabiliser le moral interne et à influencer la perception du marché externe en remettant en cause la crédibilité des données de son concurrent.
Mais ce n'est pas tout, cette note recèle bien d'autres éléments intéressants.
La note affirme qu'Anthropic n'a « pas acquis suffisamment de puissance de calcul, ce qui constitue une erreur stratégique », entraînant pour les clients utilisant Claude des problèmes de limitation de débit, de disponibilité réduite et de fiabilité insuffisante de l'expérience.
En contraste, OpenAI affirme avoir « anticipé plus tôt la courbe de croissance exponentielle des besoins en calcul, avoir agi plus rapidement et détenir désormais un avantage structurel réel ».
OpenAI prétend qu'à l'horizon 2030, elle disposera de 30 gigawatts de puissance de calcul, tandis qu'Anthropic n'en prévoit que 7 à 8 pour fin 2027.
Sur la stratégie produit, la note mentionne qu'Anthropic se concentre trop sur les scénarios de programmation.
Bien que cela lui ait permis de gagner des parts de marché précoces, ce produit ne lui permettra pas de remporter la guerre des plateformes.
La note indique qu'OpenAI construit un système complet d'IA pour les entreprises, incluant ChatGPT for Work, Codex, API, la plateforme Frontier Agent ainsi qu'un environnement avec les puces Amazon, capable de répondre aux besoins des entreprises qui entrent par différentes portes et s'étendent à toute la stack.
Après la finance et la stratégie, place à l'idéologie.
La note déclare : « Leur récit est construit sur la peur, les restrictions et l'idée qu'une petite élite devrait contrôler l'IA ».
En février dernier, Sam Altman avait commenté Anthropic en disant que cette entreprise proposait des produits coûteux aux riches. OpenAI se présente quant à elle comme un promoteur de la « démocratisation de l'IA », la rendant accessible à tous.
Et le même jour où cette guerre verbale a éclaté, OpenAI a fait autre chose de très intéressant.
Le même jour, OpenAI a acquis la société d'applications financières IA Hiro Finance.
Selon Hiro Finance elle-même, la vision initiale de l'entreprise était de créer un « CFO personnel IA ».
En bref, il ne s'agit pas d'un simple logiciel de comptabilité, mais d'un service qui vise à intégrer les informations financières dispersées des utilisateurs across leurs comptes bancaires, comptes d'investissement, outils budgétaires et feuilles de calcul, puis à utiliser l'IA pour aider les utilisateurs dans la planification financière, la prévision de la valeur nette, l'analyse des flux de trésorerie et la simulation de décisions importantes.
Par exemple, pour des questions comme acheter une maison, changer de travail, prendre une année sabbatique, ou décider de conserver plus de liquidités, auparavant, vous auriez peut-être eu besoin d'un conseiller financier et de nombreux calculs fastidieux dans Excel pour obtenir une réponse incertaine.
Hiro Finance espérait transformer ce processus complexe et fastidieux en un service capable de fournir une réponse via une simple conversation. Le site web mentionne avoir déjà aidé des clients à planifier et gérer plus d'un milliard de dollars d'actifs.
Suite à cette acquisition par OpenAI, Hiro n'accepte plus de nouveaux utilisateurs et le service cessera de fonctionner le 20 avril. Les utilisateurs existants pourront exporter leurs données jusqu'au 13 mai, après quoi les données personnelles sur les serveurs de Hiro seront définitivement supprimées. Hiro souligne également que les données personnelles des utilisateurs ne seront pas partagées avec OpenAI.
Le montant de la transaction n'a pas été divulgué, et OpenAI n'a pas encore précisé dans quelle ligne de produit spécifique l'équipe de Hiro sera intégrée.
OpenAI comble en fait son retard sur les « scénarios de vie ». ChatGPT dispose déjà d'entrées pour le chat, la recherche, la programmation, le bureau et l'entreprise, mais pour devenir un véritable assistant personnel, il doit non seulement répondre aux questions, mais aussi comprendre les objectifs à long terme, la situation patrimoniale, la tolérance au risque et les contraintes现实 des individus.
La finance est justement un domaine exigeant : elle nécessite des interactions en langage naturel, des calculs vérifiables, une protection renforcée de la vie privée et un seuil de confiance très élevé.
Plus crucial encore, la finance personnelle s'accompagne d'une volonté de payer claire. Les utilisateurs peuvent payer pour discuter, ou pour coder, mais si l'IA peut vraiment aider à décider comment dépenser, comment gérer son patrimoine, alors elle n'est plus juste une « boîte de recherche plus intelligente », elle se rapproche d'un conseiller privé.
L'acquisition de Hiro Finance par OpenAI n'a probablement pas pour but d'intégrer tel quel ce produit dans ChatGPT.
Ils cherchent probablement à acquérir l'expertise des personnes comprenant les produits financiers, la confiance des utilisateurs et les calculs vérifiables. Alors qu'Anthropic reste bloqué sur l'entreprise et la programmation, OpenAI vise à créer un point d'entrée universel couvrant le travail, la vie et la gestion de patrimoine.
Cependant, le domaine financier redoute par-dessus tout les erreurs de calcul et les dépassements de limites. La précision, la conformité et la confiance sont les véritables défis de cette petite acquisition.
Cet article provient du compte WeChat public «字母AI» (Zimu AI), auteur : Miao Zheng
