18 février, Palm Beach, Floride, Mar-a-Lago.
Cet endroit que Trump appelle la « Maison Blanche d'hiver » a accueilli les grands noms de Wall Street et du monde cryptographique - le PDG de Goldman Sachs, le président du Nasdaq, le fondateur de Coinbase, le président de la FIFA, et une rappeuse du nom de Nicki Minaj.
Selon des informations publiques, il s'agissait du « Forum mondial de la liberté » (World Liberty Forum) organisé par le projet DeFi de la famille Trump, World Liberty Financial (WLFI). Environ 400 personnalités de premier plan dans les domaines de la finance, de la technologie, de la régulation et du divertissement se sont réunies ici pour des discussions à huis clos toute la journée.
Pendant ce temps, c'était les vacances du Nouvel An chinois. Alors que les investisseurs des marchés sinophones s'inquiétaient encore de l'argument selon lequel « le monde des cryptos est mort », les Américains, de l'autre côté de l'océan, étaient déjà ensemble, discutant comment garder fermement le contrôle du prochain cycle de réforme financière.
Que « complotent »-ils ?
World Liberty Financial est un protocole DeFi auquel la famille Trump participe activement, lancé officiellement en septembre 2024. Les figures centrales du projet sont les deux fils de Trump - Donald Trump Jr. et Eric Trump, tandis que Barron Trump, âgé de seulement 18 ans, a été nommé « Chief DeFi Visionary ».
L'objectif de ce projet est direct : construire une plateforme de prêt décentralisée, émettre une stablecoin indexée sur le dollar, l'USD1, pour défier le système bancaire traditionnel. À ce jour, la masse en circulation de l'USD1 a dépassé les 5 milliards de dollars, faisant d'elle la cinquième plus grande stablecoin au monde.
Mais les frères Trump, dans une interview avec CNBC, ont donné une raison plus vraie : ils se sont lancés dans les cryptos, non pas parce qu'ils sont à la pointe de la technologie, mais parce qu'ils y ont été « contraints ».
« En 2020, 2021, nous étions les personnes les plus 'bannies' au monde. » se souvient Eric Trump, expliquant qu'à l'époque, pour des raisons politiques, les comptes bancaires de la famille avaient été fermés de force, les empêchant de payer les fournisseurs et les employés. « Nous nous sommes alors dit qu'il devait y avoir une meilleure façon. »
Donald Jr. a été plus direct : le système bancaire traditionnel est une « arnaque de type Ponzi ». « Ce sont les banques qui ont créé ce monstre, nous ne sommes entrés dans ce domaine que par nécessité. »
Selon Eric, pouvoir aujourd'hui pousser leur agenda est presque une « revanche ».
Bien que ce forum soit sur invitation uniquement et à huis clos, limité à environ 400 personnes, la liste des participants était une véritable liste des puissants.
Hauts dirigeants de Wall Street :
- David Solomon, PDG de Goldman Sachs
- Adena Friedman, Présidente du Nasdaq
- Lynn Martin, Présidente du NYSE
- Jenny Johnson, PDG de Franklin Templeton
- Daniel Loeb, fondateur de Third Point, etc.
Géants de la Crypto :
- Brian Armstrong, fondateur de Coinbase
- Mike Belshe, PDG de BitGo
- Carlos Domingo, fondateur de Securitize
Monde politique et régulateur :
- Michael Selig, Président de la CFTC (Commodity Futures Trading Commission)
- Jacob Helberg, Sous-secrétaire d'État aux affaires économiques
- Ashley Moody, Sénatrice de Floride, Bernie Moreno, Sénateur de l'Ohio
Monde du sport, divertissement et investissement :
- Gianni Infantino, Président de la FIFA
- Kevin O'Leary, investisseur renommé
- La rappeuse Nicki Minaj
Une telle composition interdisciplinaire montre une chose : WLFI n'est plus un simple projet entrepreneurial familial, mais est devenu une « interface superpuissante » reliant la Maison Blanche, Wall Street et l'industrie cryptographique.
De quoi ont-ils discuté ?
1. L'« institutionnalisation » de l'USD1
Pendant le forum, le fournisseur de services financiers mondial Apex Group, qui gère plus de 3 500 milliards de dollars d'actifs, a annoncé qu'il collaborerait avec WLFI pour un projet pilote utilisant la stablecoin USD1 dans des scénarios tels que la souscription, le rachat et le versement de dividendes de fonds.
Cela signifie que l'USD1 passe d'un « jouet pour particuliers » à un « outil institutionnel ». Les clients d'Apex incluent des hedge funds, des fonds de pension, des banques et des family offices. Si le pilote réussit, l'USD1 sera directement intégré dans les capillaires de la finance traditionnelle.
2. Lancement officiel des RWA immobiliers
WLFI a annoncé un partenariat avec Securitize pour tokeniser les revenus du prêt du « Trump International Hotel & Resort Maldives ».
Cette station balnéaire ultra-luxueuse est construite par le développeur saoudien Dar Global et devrait être achevée en 2030. Les investisseurs pourront obtenir un revenu fixe et une part des revenus du prêt via des jetons numériques. C'est une voie typique de la RWA (tokenisation d'actifs réels) - regrouper les flux de trésorerie du monde réel sur la blockchain, les ouvrant aux investisseurs mondiaux.
3. Expansion des activités de minage de Bitcoin
Eric Trump a divulgué sur X que les réserves de « American Bitcoin » (ABTC), cotée au Nasdaq, avaient dépassé les 6000 BTC, la qualifiant de « entreprise minière cotée connaissant la croissance la plus rapide au monde ».
4. « World Swap » se profile
Des sources indiquent que WLFI préparerait une plateforme de change/transfert d'argent appelée « World Swap », ciblant le marché des paiements transfrontaliers de 7 000 milliards de dollars. Si cela se confirme, ce serait un important cas d'utilisation pour l'USD1.
Controverses
Au-delà des conversations animées à Mar-a-Lago, le regard extérieur n'a jamais cessé.
Six experts juridiques et en éthique gouvernementale interrogés par Reuters ont exprimé des points de vue différents. Les critiques estiment que la présence conjointe de régulateurs (le président de la CFTC), de décideurs politiques (sénateurs) et du projet commercial de la famille Trump dans le même lieu présente un grave conflit d'intérêts.
Chris Swartz, ancien avocat du Bureau de l'éthique gouvernementale des États-Unis sous l'administration Trump, a déclaré : « Toute personne rationnelle aurait de sérieux doutes sur la légitimité de cet événement. » Il estime que la famille Trump utilise la fonction publique présidentielle pour favoriser ses affaires cryptographiques privées, ce qui est préoccupant.
Une controverse plus importante vient des investissements extérieurs. Selon le Wall Street Journal, juste quelques jours avant l'investiture de Trump, un véhicule d'investissement lié à la famille royale d'Abu Dhabi a acquis 49 % de WLFI pour 500 millions de dollars.
Cela a immédiatement provoqué une réaction des démocrates. Les sénateurs Elizabeth Warren et Andy Kim ont écrit au secrétaire au Trésor, demandant au Comité sur l'investissement étranger aux États-Unis (CFIUS) d'enquêter sur si cette transaction présente des risques pour la sécurité nationale. Ils ont souligné que cet investissement pourrait donner à un gouvernement étranger l'accès aux données financières et personnelles des citoyens américains.
De plus, malgré son puissant soutien, la performance du jeton WLFI n'est pas idéale. Seulement 20 % des jetons WLFI sont actuellement débloqués, les 80 % restants étant toujours verrouillés. Cela signifie que les souscripteurs initiaux, bien qu'ils aient payé en argent réel, ne peuvent disposer que d'un cinquième de leurs actifs.
Ce qui inquiète encore plus les investisseurs, c'est que le prix du jeton a chuté d'environ 69 % par rapport à son plus haut. Pour les 80 % verrouillés, les investisseurs ne peuvent ni limiter leurs pertes, ni couvrir leur risque par d'autres moyens.
L'équipe du projet avait promis que la date de déblocage des jetons restants serait décidée par un vote des détenteurs, mais ce vote n'a toujours pas eu lieu. Lors d'un récent vote de gouvernance, la grande majorité des détenteurs ordinaires n'ont pas pu participer en raison du verrouillage de leurs jetons, et le résultat final a été dicté par quelques portefeuilles d'équipe.
Face aux controverses, un porte-parole de la Maison Blanche a déclaré que les actifs du président étaient détenus dans une fiducie gérée par ses enfants et qu'« il n'y a aucun conflit d'intérêts ». Le conseiller juridique de la Maison Blanche a quant à lui souligné que « le président ne participe pas aux transactions commerciales impliquant des responsabilités constitutionnelles ».
En résumé, cette discussion secrète à Mar-a-Lago n'est pas qu'une conférence de presse. C'est une extension du « trumpisme » dans le monde financier, un écosystème nouveau né de l'entrelacement du prestige politique, des intérêts familiaux et de la technologie de pointe. À l'avenir, que WLFI deviendra un leader de la finance décentralisée ou se transformera en un immense vortex de controverses politiques dépendra du degré d'adoption de l'USD1 sur le marché grand public, et de la conclusion finale que la politique et la loi apporteront à son « statut spécial ».
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