L'un des premiers plaignants nommés dans une nouvelle poursuite contre JPMorgan Chase affirme avoir perdu 650 000 dollars — incluant ses économies de retraite — dans un prétendu système de Ponzi de 328 millions de dollars que la banque aurait contribué à maintenir en activité.
Robby Alan Steele fait partie des plus de 2 000 investisseurs qui affirment avoir été escroqués par Goliath Ventures, une firme d'investissement crypto basée en Floride qui, selon les procureurs, a collecté des centaines de millions de dollars sous de faux prétextes.
JPMorgan désignée comme la seule institution financière pour Goliath
Une action collective proposée mardi devant le tribunal de district américain du district nord de la Californie accuse JPMorgan d'avoir permis à Goliath d'utiliser son infrastructure bancaire pour attirer les fonds des investisseurs tout en ignorant les signaux d'alarme indiquant que quelque chose n'allait pas.
Source : Law.com
Selon la plainte, JPMorgan était la seule banque à détenir les comptes de Goliath de janvier 2023 à mi-2025 — soit pendant la majeure partie de la durée du système.
Pendant cette période, environ 250 millions de dollars sont passés par un seul compte JPMorgan lié à Goliath. Environ 123 millions de dollars ont été envoyés vers les portefeuilles de Goliath détenus sur Coinbase.
Des investisseurs accusent JPMorgan Chase d'avoir aidé un système de Ponzi de 328 millions de dollars https://t.co/vGgkEt5Yu9
— The Recorder (@RecorderTweets) 11 mars 2026
Les avocats affirment que le volume considérable transitant par un seul compte aurait dû déclencher un examen minutieux en vertu des règles bancaires fédérales qui exigent que les institutions sachent qui sont leurs clients et ce que ces clients font de leur argent.
« Chase, en vertu de ses obligations de Connaissance du Client, savait en réalité que Goliath agissait comme un opérateur de pool d'investissement en cryptomonnaies de capital-investissement investissant de l'argent pour des investisseurs, sans être du tout autorisé à vendre ces investissements », indique la plainte.
Goliath, initialement appelé Gen-Z Venture Firm, a opéré de janvier 2023 jusqu'à janvier 2026, selon les documents judiciaires. Le PDG Christopher Delgado a été arrêté le 24 février par le bureau du procureur des États-Unis pour le district central de la Floride.
Il est accusé de fraude électronique et de blanchiment d'argent. S'il est reconnu coupable sur tous les chefs d'accusation, il pourrait purger jusqu'à 30 ans de prison fédérale.
Bank of America apparaît également dans l'affaire fédérale
Une plainte pénale fédérale distincte nomme également Bank of America. Les procureurs affirment que Delgado était cosignataire d'un compte professionnel de BOA utilisé par Goliath, au moins un investisseur ayant été dirigé vers ce compte par des représentants de l'entreprise.
Sur la base du récit du gouvernement, les fonds des investisseurs ont été acheminés via le compte JPMorgan, le compte BOA, ou envoyés directement vers les portefeuilles Coinbase de Goliath — tous contrôlés par Delgado.
La poursuite civile a été déposée par des avocats de Shaw Lewenz, Sonn Law Group et Schwartzbaum. L'avocat principal Jordan Shaw a déclaré que d'autres plaintes sont à venir alors que l'équipe continue d'identifier les personnes soupçonnées d'être impliquées dans le système.
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