La société de courtage et de banque Charles Schwab a officiellement commencé à déployer sa plateforme de trading de crypto-monnaies pour ses clients particuliers aux États-Unis, rejoignant ainsi la liste des institutions financières traditionnelles élargissant leur offre d'actifs numériques.
Schwab lance le trading au comptant pour le BTC et l'ETH
Mardi, le géant du courtage, gérant 11 700 milliards de dollars, Charles Schwab, a révélé qu'il avait officiellement lancé sa plateforme de trading d'actifs numériques au comptant, Schwab Crypto, à un groupe sélectionné de clients particuliers.
Selon l'annonce sur X, le premier groupe de clients peut désormais trader directement le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH) sur sa plateforme, aux côtés de leurs autres produits d'investissement liés aux actifs numériques.
La plateforme de trading de crypto-monnaies est disponible dans tous les États américains, à l'exception de New York et de la Louisiane. Elle appliquera des frais de 75 points de base sur la valeur en dollars de chaque transaction, ce qui figure parmi les taux les plus bas du secteur.
Le mois dernier, la société avait révélé que la plateforme serait introduite par phases, en commençant par un pilote interne pour les employés, puis en passant par une liste d'attente de clients, pour finalement s'ouvrir aux clients éligibles tout au long de l'année 2026.
Comme rapporté par Bitcoinist, l'entreprise a expliqué que les clients de Schwab disposeront de comptes séparés sur la nouvelle plateforme, qui seront directement liés à leurs comptes de courtage.
Il est à noter que Charles Schwab Premier Bank (CSPB) servira de dépositaire pour les actifs des clients, gérant la garde et la tenue des registres. Pendant ce temps, le fournisseur d'infrastructure blockchain Paxos s'occupera de l'exécution des transactions et de la sous-garde, en utilisant un modèle de fiducie supervisé au niveau fédéral et une technologie de qualité professionnelle.
Le géant du courtage a également révélé des plans pour ajouter d'autres actifs numériques à la plateforme et introduire des fonctionnalités de transfert pour les dépôts et les retraits, permettant ainsi aux clients ayant déjà des investissements en actifs numériques de les transférer chez Schwab aux côtés de leurs autres comptes.
Jonathan Craig, responsable des investissements pour les particuliers chez Charles Schwab, avait précédemment indiqué qu'avec Schwab Crypto, l'entreprise cherche à permettre aux clients désirant un accès direct à cette classe d'actifs de bénéficier du service, des ressources éducatives et des outils de recherche qu'ils attendent de la société.
Les institutions traditionnelles élargissent leurs offres en crypto
Cette démarche marque une expansion majeure par rapport aux offres précédentes de Schwab liées aux actifs numériques, qui incluaient une exposition indirecte via des produits négociés en bourse (ETP) sur crypto au comptant, des contrats à terme, des options sur ces ETP, des ETF liés aux crypto-monnaies et des fonds communs de placement investissant dans l'écosystème des actifs numériques au sens large. Les clients de Schwab détiennent environ 20 % des ETP sur crypto au comptant, a précisé la société.
De plus, ce lancement intervient alors que les grandes banques et sociétés de courtage se lancent dans une course pour ajouter des produits d'actifs numériques et intégrer les crypto-monnaies dans l'investissement grand public, plusieurs entreprises ayant élargi leurs offres d'actifs numériques pour les particuliers ces dernières années.
La semaine dernière, le mastodonte de Wall Street, Morgan Stanley, a également lancé un pilote de trading de crypto-monnaies sur sa plateforme E*Trade auprès d'un nombre limité d'utilisateurs, cherchant ainsi à défier les principaux acteurs, dont Schwab, avec des tarifs compétitifs.
Le géant bancaire facture aux utilisateurs d'E*Trade des frais de 50 points de base sur la valeur de la transaction, plaçant ainsi ses prix en dessous de ceux de Robinhood (95 points de base), de Coinbase (60 points de base) et de Schwab (75 points de base).
Bien que le pilote ne soit actuellement accessible qu'à un groupe limité, Morgan Stanley prévoit d'étendre l'accès à l'ensemble des 8,6 millions de clients d'E*Trade plus tard cette année. Les dirigeants de la banque prépareraient une offre permettant de convertir directement des actifs numériques en parts d'ETP sans vendre les actifs, et envisageraient d'ajouter la possibilité de trader des actions tokenisées dans la seconde moitié de 2026.
Jed Finn, responsable de la gestion de patrimoine chez Morgan Stanley, a affirmé que ce lancement est "bien plus qu'un trading de crypto à un tarif moins cher", expliquant que leur stratégie vise à "désintermédier les désintermédiateurs".
La capitalisation totale du marché des crypto-monnaies est de 2,63 billions de dollars sur le graphique hebdomadaire. Source : TOTAL sur TradingView
