Introduction
Avec la popularisation du concept de blockchain, les cryptomonnaies sont progressivement entrées dans le champ de vision du public, mais elles ont également attiré l'attention de criminels qui en ont fait un nouvel outil pour les escroqueries pyramidales en ligne. Ces criminels, sous couvert d'« innovation blockchain » et d'« augmentation de la cryptomonnaie », utilisent des discours extrêmement煽动性 tels que « gains garantis », « enrichissement rapide » ou « valeur toujours croissante » pour inciter le public à investir aveuglément.
Contrairement aux systèmes pyramidaux traditionnels, les systèmes pyramidaux de cryptomonnaies en ligne s'appuient sur des plateformes Internet. Ils utilisent les caractéristiques de décentralisation et de forte anonymisation des cryptomonnaies comme symboles de la pyramide, avec des « rendements élevés » comme appât. Ils exigent que les participants développent une ligne descendante via un code de parrainage, construisant une structure organisationnelle à plusieurs niveaux. Les remises sont basées sur le nombre de personnes recrutées, le montant des recharges et le niveau hiérarchique, ce qui les rend plus隐蔽性, avec une portée de propagation plus large et des dommages extrêmement importants.
Pour aider chacun à reconnaître la véritable nature de ce type d'arnaque et à éviter les risques financiers, l'équipe de sécurité de Zero Time Technology, s'appuyant sur les pratiques de sécurité de l'industrie et sur une série de vulgarisations sur la sécurité blockchain, se concentre sur le thème des systèmes pyramidaux de cryptomonnaies en ligne. Elle vous aide à décortiquer les schémas frauduleux et à maîtriser les techniques d'identification et de prévention.
I. Les modèles de systèmes pyramidaux de cryptomonnaies en ligne
La logique centrale des systèmes pyramidaux présente des points communs : les chefs de la pyramide enregistrent généralement des sociétés écrans en Chine et à l'étranger, créent des sites web, établissent la confiance sous couvert de charité, de gestion financière, de soins médicaux, etc. Ensuite, via des canaux tels que WeChat, QQ ou des conférences en ligne, ils vantent la valeur des cryptomonnaies, utilisent des « rendements élevés » pour encourager le « recrutement » et développer une ligne descendante,最终, ils accumulent des richesses en absorbant les fonds des membres. En s'appuyant sur la technologie blockchain, ce type de système pyramidal a donné naissance à de nouveaux modèles plus implicites et plus trompeurs :
1. Modèle de plateforme de trading à contrat (Contract Exchange Model)
Les groupes criminels exploitent les attributs dérivés du trading à terme de cryptomonnaies pour créer des plateformes de trading factices et émettre des jetons de plateforme (utilisés comme frais de transaction), prétendant offrir des services de trading pour des cryptomonnaies principales comme le BTC ou l'ETH. En réalité, sous couvert de « plateforme de trading à terme », ils incitent les investisseurs à ouvrir des comptes à montant élevé. Grâce à des remises pyramidales, un « partenariat » et d'autres récompenses importantes, ils les incitent à développer une ligne descendante. Apparemment à haut rendement, ils visent en réalité le capital principal des investisseurs. Après avoir illégalement accumulé de l'argent, ils prennent souvent la fuite de manière软en invoquant des « attaques de pirates » ou des « règlements en nouvelles cryptomonnaies ».
2. Modèle de jalonnement et minage (Staking Mining Model)
Les porteurs de projet, sous couvert de « minage avec récompense en cryptomonnaie », attirent les participants à bloquer des cryptomonnaies principales spécifiques sur une adresse de projet qu'ils fournissent. La période de jalonnement varie de 3 mois à 1 an, pendant laquelle les fonds ne peuvent pas être transférés librement. Pour extorquer plus de fonds, les porteurs de projet informent les participants que « plus la puissance de calcul est élevée, plus les gains de minage sont importants », et l'augmentation de la puissance de calcul est directement liée au « nombre de cryptomonnaies bloquées », au « nombre de personnes dans la ligne descendante » et au « montant bloqué par la ligne descendante ». Une fois que suffisamment de fonds sont聚集à l'adresse du projet, les porteurs de projet s'enfuient avec toutes les cryptomonnaies principales.
3. Modèle de portefeuille financier (Financial Wallet Model)
Les porteurs de projet, sous couvert de « services de valorisation des cryptomonnaies », créent des applications de portefeuille financier, émettent des jetons sans valeur (aircoins) ou des altcoins, exagèrent les perspectives du projet et prétendent pouvoir réaliser des bénéfices en « arbitrant entre les plateformes de trading » pour profiter des écarts de prix. Les participants doivent obtenir un compte membre via une recommandation d'un supérieur, lier la relation hiérarchique et payer une cryptomonnaie spécifique comme frais d'entrée pour activer la « fonction d'arbitrage ». Les remises de收益sont directement liées au montant de la recharge et au nombre de personnes dans la ligne descendante. En réalité, l'émission de jetons de plateforme et les fluctuations de prix sont toutes contrôlées en后台par les porteurs de projet. Les bénéfices affichés sont de faux chiffres. Une fois les fonds atteints, ils s'enfuient avec l'argent.
4. Modèle de contrat intelligent (Smart Contract Model)
Les groupes criminels exploitent les caractéristiques des contrats intelligents de la finance décentralisée (DeFi) pour déployer des contrats intelligents impliqués sur la blockchain, les emballant en projets de gestion financière et promouvant des rendements élevés within the community. Contrairement aux autres modèles, cette escroquerie ne implique pas d'application incriminée. Les participants doivent rechercher le lien DApp du projet via un portefeuille principal pour participer, et la relation hiérarchique est liée via l'adresse de participation. Dès que les participants transfèrent des cryptomonnaies vers l'adresse du contrat du projet, les suspects prennent directement le contrôle des fonds et s'enfuient avec les cryptomonnaies.
5. Modèle de robot de trading quantitatif (Quantitative Trading Bot Model)
Les robots de trading quantitatif sont essentiellement des outils de trading辅助qui se lient à l'API des plateformes de trading et n'ont pas l'autorisation de retirer des cryptomonnaies. Cependant, ils sont utilisés par les groupes criminels comme véhicules pour les systèmes pyramidaux. Ces applications attirent les téléchargements avec des accroches telles que « stratégie intelligente », « trading automatique 24h/24 » et « faible risque, profit stable ». Elles exigent que les nouveaux utilisateurs détiennent des cryptomonnaies principales et les transfèrent dans l'application comme condition de participation, obtenant des commissions de parrainage en recrutant des personnes. La plateforme induit les utilisateurs en erreur en falsifiant les données de profit, alors qu'en réalité, elle a déjà transféré secrètement les cryptomonnaies des utilisateurs.
II. Les dangers essentiels des systèmes pyramidaux de cryptomonnaies en ligne
Les systèmes pyramidaux de cryptomonnaies en ligne ne portent pas seulement atteinte aux biens personnels, mais ont également un impact multiple sur l'ordre financier et la stabilité sociale :
◆ Perte de biens irréversible : Après l'effondrement ou la fuite du projet pyramidal, les fonds en cryptomonnaies sont souvent transférés vers des adresses à l'étranger, ce qui rend le suivi extrêmement difficile. Les pertes des participants sont généralement irrécupérables ;
◆ Risque d'infraction pénale : Si un participant développe une ligne descendante atteignant une certaine échelle, il peut devenir complice du système pyramidal et doit assumer la responsabilité légale ;
◆ Perturbation de l'ordre financier : Les fonds circulent de manière désordonnée hors de tout contrôle, ce qui容易provoquer le blanchiment d'argent, le financement illégal et d'autres crimes associés, impactant l'économie réelle ;
◆ Destruction de l'écosystème industriel : Escroquer sous couvert de « blockchain » et de « cryptomonnaie » induit le public en erreur sur la cognition de la technologie blockchain et entrave le développement d'une industrie blockchain légale et conforme.
Cas typiques
Ces dernières années, les escroqueries pyramidales de cryptomonnaies ont été fréquentes. Des cas typiques suffisent à sonner l'alarme : en 2024, dans l'affaire de système pyramidal « XX Coin », un groupe criminel a créé une plateforme de trading de cryptomonnaies, utilisant comme appât un « minage avec jalonnement à 30 % annuel », développant une ligne descendante de plus de 100 000 personnes, impliquant un montant de 230 millions de yuans.最终, les chefs se sont enfuis à l'étranger avec l'argent, la majorité des participants perdant tout leur capital ; en 2023, une escroquerie de « gestion financière par contrat intelligent », emballée en projet DeFi, a attiré plus de 5000 participants, impliquant des fonds de 170 millions de yuans. Les fonds transférés à l'adresse du contrat ont été instantanément转移, et至今, pas un sou n'a été récupéré.
Le point commun de ces cas est : tous utilisent les « rendements élevés » comme appât central, dépendent des remises hiérarchiques par « recrutement », et se terminent finalement par une « fuite ». De plus, l'anonymisation des cryptomonnaies multiplie la difficulté de enquêter sur les affaires et de récupérer les fonds.
III. Comment déterminer s'il présente les caractéristiques du délit de système pyramidal ?
◆ Vérifiez si la cryptomonnaie sert de frais d'entrée pour les activités pyramidales, c'est-à-dire si elle est utilisée comme mode de paiement pour l'achat de biens ou de services ;
◆ Faites attention si la cryptomonnaie est utilisée par l'organisation pyramidale comme base de calcul pour la rémunération ou les remises ;
◆ Observez si la cryptomonnaie est utilisée pour tromper et inciter davantage de personnes à participer aux activités pyramidales ;
◆ Examinez le modèle de profit, en vous concentrant sur la question de savoir si les gains illégaux proviennent principalement des investissements des participants à tous les niveaux, si le mode de règlement des收益des participants est la cryptomonnaie, et si leurs收益dépendent principalement du nombre de personnes dans la ligne descendante et du montant investi par celle-ci, plutôt que des hausses et baisses du prix de la cryptomonnaie sur le marché.
IV. Ligne rouge de la politique de régulation
La Chine interdit explicitement toute émission et transaction illégale de cryptomonnaies et réprime sévèrement les activités pyramidales liées aux cryptomonnaies :
◆ En 2021, la Banque centrale et plusieurs départements ont conjointement publié la « Notification sur la prévention et le traitement further des risques de spéculation sur les transactions de cryptomonnaies », précisant que les cryptomonnaies ne sont pas des monnaies légales, n'ont pas le même statut légal que les monnaies légales, et que leurs activités de交易et de spéculation présentent des risques juridiques extrêmes ;
◆ L'article 224-1 du Code pénal de la République populaire de Chine stipule clairement que l'organisation et la direction d'activités pyramidales constituent un délit, passible d'une peine d'emprisonnement de moins de cinq ans ou de détention criminelle, ainsi que d'une amende ; dans les cas graves, la peine est d'au moins cinq ans d'emprisonnement et d'une amende ;
◆ Les autorités de régulation locales mènent continuellement des campagnes de rectification ciblées sur les systèmes pyramidaux de cryptomonnaies, gelant et confisquant les plateformes impliquées et les comptes de fonds, et poursuivant pénalement les responsables concernés conformément à la loi.
Conclusion
La nature des systèmes pyramidaux de cryptomonnaies en ligne est « d'utiliser le nom de nouvelles technologies pour pratiquer实质iellement un système pyramidal ». Peu importe la complexité de l'emballage, le noyau离不开le schéma de « recrutement, remises hiérarchiques, extorsion de fonds ». Face aux diverses tentations d'investissement en cryptomonnaies, rappelez-vous la logique de base selon laquelle « des rendements élevés s'accompagnent nécessairement de risques élevés, et des gains garantis sans perte sont une arnaque ». Gardez la底线de ne pas être avide de gains et de ne pas suivre aveuglément, et vous pourrez ainsi éviter efficacement la plupart des risques.
En tant qu'entreprise spécialisée dans la sécurité blockchain, l'équipe de sécurité de Zero Time Technology s'engage toujours à fournir une安全保障au public et aux entreprises : Nous pouvons, grâce à la technologie de détection de sécurité blockchain, aider à identifier les vulnérabilités techniques et les flux de fonds anormaux des plateformes pyramidales de cryptomonnaies ; fournir des services de conseil gratuits sur les arnaques, aider chacun à analyser la conformité des projets suspects ; et同时, continuer à produire du contenu de vulgarisation sur la sécurité pour améliorer la sensibilisation à la sécurité blockchain de toute la population. Si vous rencontrez un projet d'investissement en cryptomonnaies suspect, n'hésitez pas à nous contacter à tout moment. Luttons ensemble contre les activités financières illégales et protégeons la sécurité des biens.
