La plateforme d'échange de cryptomonnaies basée en Corée du Sud, Bithumb, fait face à d'importants défis juridiques et opérationnels suite à une erreur système majeure survenue en février. Celle-ci a entraîné la distribution aux utilisateurs de plus de 43 milliards de dollars en Bitcoin (BTC), suscitant l'examen des autorités de régulation.
L'Unité de renseignement financier (FIU) a notifié préliminairement à Bithumb une suspension partielle de ses activités pour une durée de six mois pour violation présumée des réglementations Anti-blanchiment d'argent (AML) et Connaissez votre client (KYC) dans le cadre de la Loi sur les transactions financières spéciales.
Les opérations commerciales de Bithumb sous le feu des critiques
Selon des rapports des médias locaux, la FIU, qui fait partie de la Commission des services financiers (FSC), a exprimé des préoccupations concernant les interactions de Bithumb avec un opérateur étranger non déclaré d'actifs virtuels et le manquement de la plateforme à ses obligations KYC.
Les sanctions préliminaires incluent une suspension d'activité de six mois et une réprimande pour le PDG de l'entreprise, Lee Jae-won. Bien que les nouveaux membres ne pourront pas transférer d'actifs numériques, les utilisateurs existants pourront toujours déposer et retirer des wons coréens et des cryptomonnaies sans problème.
Il est à noter que l'Unité de renseignement financier du pays prévoit de tenir une réunion du comité d'examen des sanctions plus tard ce mois-ci pour déterminer le niveau final de répercussions pour Bithumb.
En réponse à cette notification, un représentant de Bithumb a précisé que cette mesure n'était pour l'instant qu'une étape préliminaire, indiquant que des ajustements des sanctions pourraient encore être effectués. Il a noté que les restrictions ne s'appliqueront qu'aux transferts d'actifs virtuels des nouveaux utilisateurs.
« L'incident du Bitcoin fantôme »
Ce dernier développement fait suite aux pressions des législateurs sud-coréens pour que les régulateurs prennent des mesures après l'incident du 6 février.
Des rapports indiquent que les autorités financières ont créé une cellule de crise, collaborant avec la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), une organisation d'autorégulation représentant les plateformes nationales.
Cette équipe a commencé à inspecter les systèmes de vérification des actifs et de contrôle interne sur quatre autres grandes plateformes—Upbit, Coinone, Korbit et GOPAX. Toute lacune découverte pourrait être intégrée dans les lignes directrices d'autorégulation de DAXA, influençant potentiellement la future législation sur les cryptomonnaies en Corée du Sud.
Pour contextualiser, l'incident à l'origine de ces mesures découlait d'une erreur liée à un événement promotionnel chez Bithumb, où un employé a par erreur distribué 620 000 Bitcoin, d'une valeur de plus de 40 milliards de dollars, parmi 249 utilisateurs.
Heureusement, 99 % des BTC distribués ont été récupérés. Cependant, l'événement a soulevé de sérieuses questions sur les contrôles internes et les pratiques de gestion de registre de la plateforme.
De précédents documents réglementaires indiquaient que Bithumb ne détenait que 175 BTC dans ses propres réserves et moins de 50 000 Bitcoin en comptabilisant à la fois ses actifs et ceux détenus par les clients.
Cette divergence suggère que les systèmes de la plateforme n'ont pas pu empêcher la transaction erronée, provoquant des distributions irrégulières qui ont faussé les prix du marché.
Comme l'a remarqué Kim Jiho, porte-parole du Parti démocrate au pouvoir, « l'incident du Bitcoin fantôme » a exposé non pas une simple erreur de saisie, mais des faiblesses structurelles plus profondes dans les cadres de contrôle interne des plateformes d'échange de cryptomonnaies.
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