Les Américains ont perdu 333 millions de dollars à cause de fraudes aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies rien que l'année dernière. Ce chiffre astronomique est au cœur de la raison pour laquelle Bitcoin Depot, le plus grand opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin du pays, vient d'apporter un changement radical à sa façon de faire des affaires — un changement qui affecte chaque personne qui s'approche de l'une de ses machines.
À partir de ce mois de février, l'entreprise a commencé à déployer une obligation pour les clients de présenter une pièce d'identité avant de finaliser toute transaction, et pas seulement lors de l'inscription initiale. Pas de pièce d'identité, pas de Bitcoin. Aussi simple que cela.
Une histoire de demi-mesures
Ce n'est pas comme si Bitcoin Depot n'avait jamais tenté de lutter contre la fraude auparavant. En octobre 2025, l'entreprise avait introduit des vérifications d'identité pour les nouveaux utilisateurs rejoignant la plateforme. Mais les clients existants ? Ils pouvaient continuer à effectuer des transactions sans contrôle supplémentaire. Les critiques affirment que cette faille était suffisamment large pour que des malfaiteurs s'y engouffrent — et les chiffres suggèrent que c'est exactement ce qu'ils ont fait.
Les données du FBI sur les pertes liées à la fraude via les distributeurs automatiques de crypto l'année dernière ont rendu impossible d'ignorer l'ampleur du problème. Les escrocs, dont beaucoup ciblent les Américains âgés, ont perfectionné une routine inquiétante : ils persuadent les victimes de déposer de l'argent dans des distributeurs de Bitcoin sous de faux prétextes — de fausses alertes gouvernementales, de fausses assistances techniques — puis disparaissent une fois l'argent transféré. Comme les transactions Bitcoin sont irréversibles, les victimes se retrouvent presque toujours sans rien.
Pression légale de tous les côtés
Bitcoin Depot n'a pas seulement dû faire face à une mauvaise publicité. Il a dû faire face à des avocats. La procureure générale du Massachusetts, Andrea Campbell, a intenté un procès contre l'entreprise ce mois-ci, l'accusant d'avoir sciemment permis à des escroqueries crypto d'avoir lieu tout en supprimant les protections contre la fraude.
Le bureau de Campbell a demandé à un tribunal d'interdire à Bitcoin Depot d'accepter toute transaction supérieure à 10 000 $ à moins que des mesures supplémentaires de prévention de la fraude ne soient prises.
Le Maine a raconté une histoire différente — avec un prix à payer. L'entreprise a conclu un accord de 1,9 million de dollars avec le bureau du crédit à la consommation de cet État après avoir accepté de rembourser les victimes d'escroquerie. Et la Cour suprême de l'Iowa a statué, de manière quelque peu controversée, que Bitcoin Depot était légalement autorisé à conserver les espèces déposées via des escroqueries, puisque les clients doivent confirmer qu'ils possèdent le portefeuille de réception.
Selon des rapports, au moins 17 États américains ont désormais adopté des lois exigeant de meilleures protections sur les distributeurs automatiques de crypto, y compris des limites de dépenses quotidiennes et des avertissements contre la fraude plus clairs affichés sur les machines.
9 000 machines, une nouvelle règle
La portée de Bitcoin Depot est considérable. Des rapports indiquent que l'entreprise exploite plus de 9 000 kiosques à travers l'Amérique du Nord, ce qui en fait le acteur dominant sur un marché américain qui représente 78 % de tous les distributeurs automatiques de Bitcoin dans le monde — plus de 31 000 machines au total, selon les données de Coin ATM Radar.
Le PDG Scott Buchanan a présenté la nouvelle politique d'identification comme une mise à niveau de la sécurité, et pas seulement comme un bouclier juridique. « En exigeant une vérification d'identité à chaque transaction, nous franchissons une étape supplémentaire pour renforcer la sécurité, protéger les clients et préserver l'intégrité de nos services », a-t-il déclaré.
L'entreprise affirme que la vérification continue lui permettra de signaler les comportements suspects liés à des clients, des lieux ou des montants spécifiques avant même qu'une transaction ne soit approuvée.
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