Binance aurait continué à autoriser des comptes suspects à transférer des fonds en crypto-monnaies même après que l'exchange se soit engagé à renforcer les contrôles dans le cadre de son règlement pénal de 4,3 milliards de dollars US en 2023.
Selon des données internes examinées par le Financial Times, un réseau de 13 comptes utilisateurs a traité environ 1,7 milliard de dollars de transactions depuis 2021, dont environ 144 millions de dollars après l'accord de plaidoyer de novembre 2023.
Les fichiers incluraient des documents Know-Your-Customer (KYC), des journaux d'adresses IP et d'appareils, ainsi que des historiques de transactions pour des utilisateurs dans des pays incluant le Venezuela, le Brésil, la Syrie, le Niger et la Chine.
Des spécialistes de la réglementation et de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) cités par le Financial Times ont déclaré que ces résultats soulèvent de nouvelles questions sur l'efficacité avec laquelle Binance a mis en œuvre les améliorations de gouvernance et de surveillance promises aux autorités américaines après le règlement.
Binance n'a pas fourni de commentaire à Cointelegraph au moment de la publication.
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Comportements suspects des comptes
Dans un cas, un compte Binance lié à une femme vénézuélienne de 25 ans a reçu plus de 177 millions de dollars sur deux ans et a modifié ses coordonnées bancaires associées 647 fois en 14 mois.
D'anciens procureurs ont déclaré au Financial Times qu'une telle activité serait normalement considérée comme très suspecte et potentiellement compatible avec une entreprise de transmission de fonds non enregistrée.
Un autre compte, détenu par un employé junior de banque vivant dans un quartier pauvre de Caracas, a vu environ 93 millions de dollars entrer et sortir entre 2022 et mai 2025. Les journaux internes montraient que le compte avait été consulté depuis Caracas un après-midi et depuis Osaka, Japon, moins de 10 heures plus tard, une séquence que des experts ont déclaré au FT être physiquement impossible et le type d'anomalie qui devrait automatiquement déclencher un examen dans une institution réglementée.
Nick Heather, responsable du trading chez ONE.io, une société de services financiers fournissant des services de trading d'actifs numériques, a déclaré à Cointelegraph que de tels cas soulignent l'importance de cadres de gouvernance adaptatifs sur les marchés d'actifs numériques.
« Lorsque des comptes affichant des signaux d'alarme répétés restent actifs, cela indique un défi d'escalade et de supervision plutôt qu'un problème de structure de marché. Une gouvernance robuste, un filtrage des sanctions et une surveillance post-trade sont d'une importance critique, et les traders institutionnels et de détail opérant sur des marchés réglementés sont déjà habitués à ces exigences », a déclaré Heather.
Les 13 comptes partageaient tous des indicateurs de comportement suspect et ont collectivement reçu environ 29 millions de dollars en stablecoin USDt (USDT) provenant de portefeuilles gelés par la suite par Israël en vertu des lois anti-terrorisme.
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Promesses de l'accord de plaidoyer et contexte de la grâce de Trump
Binance, dans son accord de plaidoyer de 2023, a promis de mettre en œuvre une surveillance en temps réel, une diligence raisonnable renforcée et des examens réguliers des clients pour détecter les activités suspectes.
À l'époque, les autorités américaines avaient déclaré que Binance n'avait pas signalé plus de 100 000 transactions suspectes impliquant des activités incluant des rançongiciels, des abus sexuels sur enfants, du trafic de stupéfiants et des transferts liés à des groupes incluant al-Qaïda et l'EI.
Le rapport du Financial Times intervient après que le président américain Donald Trump a gracié le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, en octobre.
