Une plateforme d'infrastructure financière, spécialisée en Amérique latine et dédiée à connecter le monde des monnaies fiduciaires à celui de la cryptographie, est en train d'émerger.
Le 12 janvier, VelaFi a officiellement annoncé avoir finalisé un tour de financement de série B de 20 millions de dollars. Après ce tour, le financement total de VelaFi dépasse désormais les 40 millions de dollars. Ce montant ne fait que confirmer la confiance du marché dans le domaine des paiements par stablecoin.
Il est à noter qu'Alibaba Investment, l'entité d'investissement du groupe Alibaba, figure parmi les investisseurs de VelaFi.
Pourquoi Alibaba ?
Alibaba Investment est une filiale à part entière d'Alibaba, enregistrée aux Îles Vierges britanniques en 2000.
Alibaba, en tant que l'une des plus grandes plateformes de commerce B2B et B2C au monde, connaît bien les points sensibles des paiements transfrontaliers : frais élevés, longs délais de règlement et risques de fluctuation des taux de change.
L'infrastructure de stablecoin fournie par VelaFi permet un règlement transfrontalier instantané et à faible coût. L'implantation approfondie de VelaFi dans les marchés émergents comme l'Amérique latine coïncide avec les régions de croissance prioritaire pour AliExpress et Alibaba.com.
Grâce à cet investissement, Alibaba explore très probablement l'utilisation de la technologie des stablecoins pour optimiser l'expérience de paiement local et le règlement des marchands sur ses marchés émergents.
Qui d'autre parie sur VelaFi ?
Ce tour de financement de VelaFi a été co-dirigé par XVC et Ikuyo, avec la participation d'Alibaba Investment, de Planetree et de l'investisseur existant BAI Capital, entre autres. À ce jour, le financement total de VelaFi a dépassé les 40 millions de dollars.
XVC, l'un des co-leaders, est un fonds de gestion d'actifs binational (RMB et USD) basé à Pékin. Son partenaire, Hu Boyu (Boyu), a notamment investi dans des sociétés stars comme Kuaishou, Weee!, Hetao Programming et Ba Wang Cha Ji.
L'autre co-leader, Ikuyo, est une société cotée à Tokyo. Cet investissement n'est pas leur premier contact ; dès novembre 2025, lorsque VelaFi a fait son entrée sur le marché japonais, les deux parties avaient déjà établi un partenariat stratégique, devenant conjointement organisateurs de l'Association de règlement par stablecoins, afin de fournir des services de règlement plus transparents et économiques aux exportateurs et entreprises mondiales.
Qui est VelaFi ?
VelaFi est une filiale de Galactic Holdings. Galactic Holdings a été fondé par une équipe de fondateurs d'origine chinoise. Sa cofondatrice et PDG, Maggie Wu, est également la PDG de VelaFi et la fondatrice du célèbre fonds de capital-risque Krypital Group.
Galactic Holdings possède le portefeuille crypto TruBit, la plateforme de trading TruBit Pro ainsi que la solution de paiement transfrontalier pour entreprises TruBit Business. En 2025, l'activité enterprise existante, TruBit Business, a été officiellement rebrandée sous le nom de VelaFi.
Actuellement, VelaFi, qui a débuté en Amérique latine, a étendu son champ d'activité aux États-Unis et à l'Asie. Selon ses propres dires, VelaFi a déjà servi des centaines de clients entreprises et traité des volumes de transactions de paiement de plusieurs milliards de dollars.
Modèle central
VelaFi se concentre sur le marché B2B. Pour garantir la conformité, tous les clients entreprises doivent passer par une validation rigoureuse KYC (Know Your Customer) et KYB (Know Your Business) avant de pouvoir accéder au réseau de services de VelaFi.
Son modèle central peut être résumé en trois points :
1. Canaux d'entrée et de sortie de fonds fiduciaires (On-Ramp & Off-Ramp)
Il s'agit de l'activité de base de VelaFi, visant à résoudre le défi industriel de la conversion libre entre monnaie fiduciaire et stablecoin.
Entrée (On-Ramp) : Permet aux utilisateurs finaux des entreprises de payer en monnaie fiduciaire locale, l'entreprise recevant l'équivalent en stablecoins (comme USDT/USDC) ou en actifs comme le Bitcoin.
Sortie (Off-Ramp) : L'entreprise envoie des stablecoins à VelaFi, qui utilise son réseau bancaire local pour virer les fonds sur le compte bancaire de l'utilisateur sous forme de monnaie fiduciaire locale.
2. Paiements globaux et transferts transfrontaliers
Un autre service de VelaFi est le service de paiement global, permettant des transferts de fonds internationaux via un chemin « Monnaie fiduciaire A -> Monnaie fiduciaire B ». Par exemple, une entreprise mexicaine payant un fournisseur brésilien. Auparavant, cela passait par des banques intermédiaires complexes. Désormais, via VelaFi, le paiement est effectué en pesos mexicains (MXN) et le destinataire reçoit des réals brésiliens (BRL).
VelaFi agit comme un « accélérateur » construit au-dessus des rails bancaires traditionnels.
Son avantage central réside dans l'intégration profonde des principaux systèmes de paiement instantané d'Amérique latine : le Système de Paiement Électronique Interbancaire (SPEI) du Mexique, le Système de Paiement en Temps Réel (PIX) du Brésil, et le Système de Paiement (PSE) de la Colombie. En liant ces rails de paiement traditionnels à la liquidité des stablecoins, VelaFi permet à la cryptomonnaie de ne plus simplement flotter sur la blockchain, mais de véritablement s'implanter dans l'e-commerce transfrontalier, la sous-traitance de main-d'œuvre et le commerce international.
