Le débat entourant le CLARITY Act, une pièce législative clé visant à définir la structure du marché crypto aux États-Unis, reste dans l'impasse alors que les secteurs bancaire et crypto s'engagent dans une contestation féroce pour son adoption.
Négociations entre les secteurs bancaire et crypto
Lors d'un sommet de l'American Bankers Association (ABA) à Washington, D.C., mardi, la sénatrice démocrate Angela Alsobrooks a souligné la complexité des négociations en cours entre les deux secteurs financiers.
Elle a noté que les représentants du secteur bancaire—qui considèrent les récompenses des stablecoins comme une menace potentielle pour les dépôts traditionnels—et l'industrie crypto, qui soutient que ces récompenses servent d'incitations essentielles pour les consommateurs, sont susceptibles de quitter la table en se sentant « juste un peu mécontents ».
Notamment, la sénatrice Alsobrooks a collaboré avec le sénateur républicain Thom Tillis de Caroline du Nord pour faciliter la réunion de marquage, longtemps retardée, de la commission sénatoriale des services bancaires sur la législation.
Comme rapporté par Bitcoinist la semaine dernière, la dynamique actuelle entourant le CLARITY Act suggère que même si les démocrates s'y opposent lors des prochaines discussions en commission, il pourrait tout de même progresser selon des lignes partisanes.
Dans un tel scénario, le soutien de Tillis serait crucial si les démocrates restent unis dans leur opposition aux dispositions clés du projet de loi. Ses décisions pourraient finalement déterminer si la législation avance ou reste dans l'impasse. Alsobrooks a expliqué :
Le compromis sur lequel le sénateur Tillis et moi travaillons est conçu pour mettre en place des garde-fous. Nous voulons éviter la fuite des dépôts tout en permettant à l'innovation de s'épanouir.
42 % en faveur d'une interdiction des récompenses sur les stablecoins
L'American Bankers Association a également présenté de nouveaux résultats d'enquête qui soulignent les préoccupations du secteur. Les consommateurs, par une marge de 6 contre 1, conviennent qu'alors que le Congrès établit des règles pour les actifs numériques, il devrait procéder avec prudence pour éviter de saper le système financier existant, en particulier en ce qui concerne les banques communautaires.
De plus, 42 % des consommateurs estiment que le Congrès devrait interdire aux émetteurs de stablecoins d'offrir des intérêts et des récompenses si de telles pratiques risquent de limiter les fonds dont disposent les banques pour le prêt.
L'enquête a en outre révélé que l'adoption des stablecoins reste faible, 90 % des répondants indiquant qu'ils ne possèdent actuellement aucun stablecoin, et 80 % déclarant qu'ils n'en ont jamais possédé. Seulement 17 % ont exprimé une probabilité d'acheter ou d'utiliser des stablecoins dans l'année à venir.
Le président et PDG de l'ABA, Rob Nichols, a réitéré la nécessité d'une réglementation : « Les consommateurs sont clairs : Toute entreprise fintech ou crypto offrant des produits de type bancaire devrait adhérer aux mêmes normes rigoureuses que celles applicables aux banques », a-t-il déclaré.
Alors que les négociations se poursuivent, avec le président Donald Trump soutenant ouvertement le secteur crypto, la prochaine étape cruciale sera une audience de marquage de la commission sénatoriale des services bancaires.
Si le CLARITY Act passe cette étape, il pourrait être fusionné avec une version qui a déjà obtenu l'approbation de la commission sénatoriale de l'agriculture. Par la suite, une version finale serait soumise à un vote au Sénat complet.
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