Nota del editor: Cuando el capital cripto y el poder político se entrelazan en la misma pista regulatoria, la controversia suele tener más impacto que la tecnología en sí.
La polémica en torno a la solicitud de la licencia bancaria estadounidense por parte de la empresa cripto de la familia Trump, World Liberty Financial (WLF), ha pasado de ser una aprobación financiera rutinaria a convertirse rápidamente en un tema político que involucra conflictos de intereses, influencia de capital extranjero y seguridad nacional. La inversión de 500 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dabi, los posibles acuerdos de exportación de chips de IA, la expansión del negocio de stablecoins y los ingresos de decenas de millones de dólares declarados por el propio presidente han elevado esta audiencia más allá del ámbito sectorial, convirtiéndola en una prueba de resistencia para los límites del sistema y la independencia regulatoria.
La OCC ha subrayado que procederá "según el proceso establecido", mientras que los senadores demócratas cuestionan la transparencia y los estándares de revisión. En un momento en que las stablecoins buscan cada vez más vías de "bancarización", la solicitud de WLF no solo se refiere al proceso de cumplimiento de una empresa, sino que también refleja cómo Estados Unidos busca el equilibrio entre la competencia financiera digital, el juego geopolítico de capital y la ética política.
A continuación, el texto original:
Un funcionario regulador bancario estadounidense se negó a revelar información específica sobre la solicitud de una licencia bancaria estadounidense por parte de la empresa cripto de la familia Trump. Dicha empresa había recibido previamente una inversión de 500 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dabi.
El responsable de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), encargada de emitir licencias bancarias federales, se negó el jueves durante una audiencia en el Comité Bancario del Senado a revelar los detalles de la solicitud de World Liberty Financial (WLF) según lo solicitado por los senadores, y negó que el presidente Donald Trump hubiera ejercido alguna influencia sobre el proceso de aprobación.
Los senadores demócratas pidieron a la OCC que aclarara si WLF había revelado en su documentación la venta del 49% de sus acciones a Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, consejero de seguridad nacional de los EAU y a la vez al mando de un vasto imperio comercial.
Esta transacción ha suscitado más dudas sobre si los EAU han recibido un "trato preferencial" en materia de políticas debido a su inversión en una empresa controlada por la familia Trump, incluyendo el acceso a chips de inteligencia artificial estadounidenses, y si existe el riesgo de que la tecnología relacionada se desvíe hacia China.
WLF negó que esta inversión de 500 millones de dólares estuviera vinculada con ningún acuerdo de obtención de chips. Según el sitio web de la empresa, Trump figura como "cofundador honorario". En su última divulgación financiera, correspondiente al año 2024, Trump declaró unos ingresos personales de 57,3 millones de dólares procedentes de WLF.
La destacada figura progresista demócrata Elizabeth Warren confrontó al responsable de la OCC, Jonathan Gould, durante la audiencia sobre la solicitud de WLF, afirmando que, dado el contexto de la participación accionarial de la familia Trump, la solicitud conlleva un riesgo evidente de conflicto de intereses.
WLFI presentó la solicitud de licencia bancaria a principios de enero de este año a través de una entidad llamada World Liberty Trust Company. Los detalles del acuerdo de participación accionarial con la parte emiratí (finalizado días antes de la toma de posesión presidencial) fueron revelados por los medios a principios de este mes.
Warren interrogó a Gould sobre si WLF había revelado en su solicitud que Sheikh Tahnoon se había convertido en un "accionista principal del banco propuesto". Gould respondió que no comentaría ninguna solicitud concreta. Warren advirtió además que si la licencia era finalmente aprobada, constituiría "uno de los escándalos de corrupción más vergonzosos de la historia de Estados Unidos".
Ante esto, Gould declaró que la OCC "revisaría todas las solicitudes según el procedimiento establecido", y replicó irónicamente que la "única presión política" que sentía provenía de la propia Warren.
El senador demócrata Chris Van Hollen también preguntó si la OCC tendría en cuenta en su aprobación que el organismo de inversión de Abu Dabi, MGX, invirtió el año pasado 2.000 millones de dólares, utilizando el stablecoin de WLF, para participar en la adquisición de acciones del exchange cripto Binance. Otro miembro demócrata, Andrew Kim, preguntó si la OCC tenía un mecanismo de revisión reforzado para las solicitudes que involucran a altos funcionarios de gobiernos extranjeros y que podrían afectar a la seguridad nacional. Gould indicó que respondería por escrito más tarde.
WLF respondió que los demócratas están "politizando el asunto" y desacreditando con "acusaciones infundadas" a una empresa privada estadounidense que está siendo sometida a un estricto escrutinio regulatorio. La empresa enfatizó que World Liberty Trust Company ha presentado toda la documentación de divulgación necesaria según los requisitos regulatorios. Actualmente hay cinco empresas en la OCC en espera de solicitar una licencia bancaria nacional, siendo WLF una de ellas; las empresas cripto Coinbase y Laser Digital también están entre las solicitantes.
De ser aprobada, WLF podría emitir y mantener por sí misma las reservas de su stablecoin USD1. USD1 es un token cripto vinculado 1:1 con el dólar estadounidense; actualmente los servicios de custodia y emisión relacionados los proporcionan terceros. Según lo divulgado, WLF no llevará a cabo en el futuro actividades de préstamo ni aceptará depósitos del público.
El equipo directivo propuesto incluye al cofundador de WLF, Zac Wittkow, cuyo padre es el actual enviado especial de EE.UU. para Oriente Medio y multimillonario inmobiliario, Steve Wittkow, y a Jeffrey Weiner, director ejecutivo de Integrity Automotive Holdings. Este último dirige un grupo concesionario de automóviles que opera en los estados de Nueva York, Nueva Jersey y Connecticut.
A principios de esta semana, algunas cuentas de redes sociales de los fundadores sufrieron ataques, lo que provocó que USD1 se desviara brevemente de su paridad. WLF declaró posteriormente que USD1 está "completamente seguro" y que ha recuperado la estabilidad.
