El gobierno de EE.UU. está solicitando al Congreso que considere una nueva norma que permita a las plataformas de criptomonedas congelar temporalmente fondos sospechosos vinculados a actividades ilegales. Esta propuesta proviene del Departamento del Tesoro de EE.UU., que está conectado con la Ley GENIUS. Esta ley se centra en las herramientas para protegerse contra delitos financieros que involucran activos digitales.
Razón detrás de la necesidad de esta ley por parte del Tesoro
Actualmente, los intercambios de criptomonedas pueden detectar transacciones sospechosas a través de herramientas de seguimiento de blockchain, pero no siempre tienen una autoridad legal clara para congelarlas. Esto crea problemas, como si los intercambios permiten que la transacción continúe, los fondos podrían desaparecer rápidamente, y si los intercambios congelan los fondos sin protección legal, podrían enfrentar demandas. Esta ley crea un marco legal que permite a los intercambios retener temporalmente activos sospechosos.
Si la ley recibe aprobación, los intercambios de criptomonedas podrían detener las transferencias antes de que los criminales muevan sus fondos a través de múltiples billeteras. Los partidarios dicen que esto fortalecería la cooperación entre las empresas de criptomonedas y las agencias de aplicación de la ley. La congelación temporal podría evitar que el dinero sea robado o que se utilicen fondos ilegales en cuestión de minutos.
Los expertos legales dicen que la propuesta plantea varios problemas complicados. Andrew Rossow, quien fue abogado de asuntos públicos, explicó que los bancos ya tienen poderes limitados para retrasar transacciones sospechosas. Otra preocupación involucra las reglas de transparencia. Si una plataforma congela los activos de alguien, puede tener que revelar la congelación a los usuarios. Al mismo tiempo, las leyes de reportes financieros pueden impedir que la plataforma explique las investigaciones.
El presidente Donald Trump ha estado instando al Congreso a avanzar más rápido en la legislación de activos digitales, mientras los reguladores y los bancos discuten sobre cómo debería gobernarse la industria. Esta propuesta del Tesoro tiene como objetivo cerrar una brecha importante al dar a los intercambios autoridad clara para congelar fondos sospechosos.
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