Mientras continúan las negociaciones en Washington sobre la legislación de estructura del mercado de criptomonedas conocida como la Ley CLARITY, los principales funcionarios de aplicación de la ley de Nueva York están volviendo su atención a un proyecto de ley que ya se ha convertido en ley.
Liderado por la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, un grupo de fiscales senior está planteando preocupaciones sobre la Ley GENIUS, la primera gran ley de criptomonedas de EE. UU. centrada en regular las stablecoins.
Presuntas Lagunas Regulatorias en la Ley de Criptomonedas
Según un informe de CNN, James se unió a cuatro fiscales de distrito, incluido el Fiscal de Distrito de Manhattan, Alvin Bragg, para advertir a los legisladores que la Ley GENIUS no protege adecuadamente a las víctimas de delitos financieros.
En una carta al Congreso, los fiscales argumentan que la ley otorga lo que describen como un "imprimátur de legitimidad" a las stablecoins, al tiempo que permite a las empresas emisoras eludir obligaciones regulatorias críticas necesarias para combatir el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas, el lavado de dinero y, en particular, el fraude con criptomonedas.
Una preocupación central para los fiscales no es lo que la Ley GENIUS incluye, sino lo que omite. Argumentan que la ley no exige que los emisores de stablecoins devuelvan los fondos robados a las víctimas de fraude. Esta omisión, dicen, corre el riesgo de fomentar comportamientos perjudiciales.
En su opinión, la falta de una obligación legal clara podría envalentonar a las empresas de stablecoins para que retengan activos robados en lugar de cooperar plenamente con los esfuerzos de la ley para indemnizar a las víctimas. Los fiscales advirtieron que esta brecha podría effectively proporcionar cobertura legal para las empresas que eligen mantener el control de los fondos robados.
Tether Rechaza las Acusaciones
La carta señala a los dos mayores emisores de stablecoins, Tether (USDT) y Circle (USDC), afirmando que ambos han obstaculizado los esfuerzos para incautar y devolver fondos ilícitos, mientras continúan beneficiándose de actividades que, según los fiscales, siguen siendo generalizadas en los mercados de stablecoins.
Los fiscales alegan que la empresa ha utilizado este poder de manera inconsistente y principalmente en coordinación con la aplicación de la ley federal, en lugar de en respuesta a acciones estatales o locales.
Como resultado, argumentan, muchas víctimas tienen pocas posibilidades de recuperar los fondos robados una vez que los activos se convierten en USDT. La carta afirma que los fondos transferidos a USDT a menudo nunca se congelan, incautan o devuelven, y que Tether actualmente decide caso por caso si asistir en los esfuerzos de recuperación.
Tether respondió a CNN rechazando firmemente la sugerencia de que tolera actividades ilícitas. La empresa dijo que se toma extremadamente en serio el fraude, el daño al consumidor y el mal uso de USDT y mantiene una política de tolerancia cero hacia el comportamiento criminal.
Circle Enfrenta un Escrutinio Más Agudo
Las críticas de los fiscales a Circle, el segundo mayor emisor de stablecoins, son aún más severas. Circle cotiza en bolsa y tiene su sede en Nueva York, y la carta reconoce que la empresa se presenta como un partner en la lucha contra el crimen financiero.
Sin embargo, los fiscales argumentan que las políticas de Circle son "significativamente peores que las de Tether" cuando se trata de ayudar a las víctimas a recuperar fondos robados.
Alegan que incluso cuando Circle acepta congelar activos vinculados al fraude, normalmente retiene el control de esos fondos en lugar de devolverlos a las víctimas o a las autoridades.
Al mantener las reservas subyacentes, dicen los fiscales, Circle continúa ganando intereses, creando lo que describen como un incentivo financiero "cristalinamente claro" para retrasar o negar la devolución de fondos.
Circle rechazó estas afirmaciones en una declaración a CNN. Dante Disparte, director de estrategia de la empresa, dijo que Circle ha priorizado consistentemente la integridad financiera y el avance de sólidos estándares regulatorios en EE. UU. y a nivel global.
Argumentó que la ley de criptomonedas exige claramente que los emisores de stablecoins sigan las reglas aplicables para combatir actividades ilícitas mientras fortalece las protecciones al consumidor.
Imagen destacada de OpenArt, gráfico de TradingView.com
