Paxful, que alguna vez fue uno de los mercados de Bitcoin peer-to-peer (P2P) más grandes, ha acordado pagar una penalización criminal de $4 millones después de declararse culpable de múltiples delitos federales, anunció el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) el miércoles.
Los cargos incluyen conspiraciones para promover la prostitución ilegal, operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, violar la Ley de Secreto Bancario y transmitir a sabiendas fondos derivados de actividades criminales.
Fallas de Cumplimiento de Paxful
Los fiscales dijeron que la empresa estaba al tanto de que algunos clientes utilizaban la plataforma para mover ganancias de actividades criminales, incluyendo esquemas de fraude y prostitución ilegal.
Entre los ejemplos más significativos citados se encuentra la relación de Paxful con Backpage, un sitio de clasificados en línea ahora desaparecido, cuyos propietarios admitieron en procesos penales que obtenía ganancias de la prostitución ilegal, incluyendo anuncios que involucraban a menores de edad.
El Departamento de Justicia declaró que entre diciembre de 2015 y diciembre de 2022, la colaboración de Paxful con Backpage y un sitio imitador relacionado resultó en que se enviaran casi $17 millones en Bitcoin desde las billeteras de Paxful a esas plataformas.
El acuerdo de culpabilidad describe un patrón más amplio de fallas de cumplimiento. Desde julio de 2015 hasta junio de 2019, Paxful y sus fundadores comercializaron el intercambio como uno que no requería verificación de conozca-a-su-cliente (KYC). Se permitía a los clientes abrir cuentas y realizar transacciones sin suficientes verificaciones de identidad.
La empresa también proporcionó a terceros políticas contra el lavado de dinero que, según los fiscales, en realidad no se implementaron ni hicieron cumplir. Además, Paxful no presentó informes de actividades sospechosas a pesar de estar al tanto de conductas ilícitas en la plataforma.
Como resultado, las autoridades concluyeron que el intercambio se convirtió en un vehículo para una variedad de actividades criminales, incluyendo prostitución, fraude, estafas románticas, esquemas de extorsión, hackeos atribuidos a actores estatales malignos e incluso la distribución de material de abuso sexual infantil.
La Cooperación Obtiene una Sentencia Reducida
Al determinar la resolución, el Departamento de Justicia consideró la gravedad de los delitos, que involucraron el procesamiento de millones de dólares en transacciones ilícitas.
Aunque Paxful no divulgó voluntariamente el delito de manera oportuna, recibió crédito por cooperar con los investigadores, lo que incluyó recopilar y producir documentación extensa, proporcionar actualizaciones de su investigación interna y emprender medidas correctivas significativas.
Bajo el acuerdo de culpabilidad, Paxful reconoció que la penalización criminal apropiada según la ley sería de $112.5 millones. Sin embargo, después de realizar un análisis financiero independiente, el Departamento de Justicia determinó que la empresa carecía de la capacidad para pagar esa cantidad. Como resultado, la multa se redujo a $4 millones.
El caso también ha involucrado a los líderes de la empresa. El 8 de julio de 2024, el cofundador de Paxful y ex director de tecnología, Artur Schaback, se declaró culpable de conspiración por no mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero en relación con la misma conducta.
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