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执法机构声称CLARITY法案帮助罪犯。行业代表称他们错了

美国全国警长协会致信参议院两党领袖，警告《CLARITY法案》现行版本将为去中心化金融系统的某些参与者提供广泛的注册、KYC（了解你的客户）、反洗钱及制裁法规豁免，可能使不法分子利用旨在隐藏数字资产交易的平台与服务。这是该协会第三次提出类似警告，并联合了多个检察官及警察局长组织，共同指出法案第604条可能为人口贩运、制裁逃避者和洗钱者制造漏洞。该条款通常被称为“区块链监管确定性法案”，旨在保护不托管用户资产的非托管软件开发者。执法机构认为其措辞过于宽泛，可能让实际托管资产或协助洗钱的运营商也获得保护，从而削弱与传统金融机构相比的KYC和反洗钱标准。区块链协会对此提出反驳，称这是对条款的“根本误解”，强调第604条仅解决开发者的错误分类问题，并非为犯罪分子提供豁免，也不限制制裁执行或妨碍针对洗钱等犯罪的起诉。这一分歧成为参议院投票前的关键争议点。执法社区内部意见也不统一：美国黑人执法官员全国组织已公开支持法案，认为其在保留现有执法权限的同时增加了新工具；美国大县警长协会则对第604条的立场从反对转为中立，称持续谈判已澄清条款的实施方式。随着参议院计划在8月休会前表决，关于开发者责任的争议已成为最具细节和重要性的议题之一。

cryptonews.ru5小时前

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CLARITY法案支持者在参议院休会前7天达到100万人

加密货币倡导组织“Stand With Crypto”宣布，其支持者在7月31日前已向立法者发出百万次呼吁，敦促参议院在8月7日休会前通过《CLARITY法案》。该法案旨在为数字资产建立联邦监管框架，但面临多方面的争议。核心分歧点包括：执法权归属、反洗钱措施、去中心化金融监管、资产托管以及稳定币条款。支持者认为法案能厘清监管职责，批评者则担心其可能限制州级调查并遗留伦理漏洞。机构方面，贝莱德、富达等公司表示支持，但Galaxy Research将法案在2026年前通过的概率从50%下调至30%，理由包括未决争议和紧张的立法日程。纽约州总检察长莱蒂蒂亚·詹姆斯呼吁加强加密货币监管，并指出法案可能削弱州和地方打击欺诈的能力。参议院银行委员会共和党人则强调法案保留了联邦反欺诈权力并扩展了反洗钱规则。此外，围绕前总统特朗普涉加密货币收入的伦理问题成为焦点。民主党人要求法案包含更严格的条款，以防止公职人员及其家属利用加密货币牟利。距离参议院休会仅剩七天，法案的支持者正加紧游说。法案若要突破程序障碍需获得60票，谈判者能否在休会前维持两党支持，将成为关键考验。

cryptonews.ru08/01 09:46

cryptonews.ru08/01 09:46

纽约州总检察长反对《清晰法案》并呼吁对其进行修订

纽约州总检察长莱蒂西亚·詹姆斯（Letitia James）反对《CLARITY Act》加密货币市场监管法案，认为该法案将限制各州执法机构打击加密货币欺诈的能力，并呼吁国会重新审查。詹姆斯指出，仅纽约州过去几年相关投诉增长了两倍，估计五年内损失达5亿美元。她认为该法案将削弱地方追查不法行为及制裁不良实体的权力，并主张应完全禁止现任及近期离任官员参与加密货币监管。作为替代，她提议的新法案要点包括：要求加密货币公司遵守反洗钱及用户验证规定；建立禁止外国公司进入的封闭市场；禁止来源无法追踪的加密资产（包括隐私币）兑换美元；取消加密货币在货币传输、商品及证券法下的豁免；要求公司监测并报告异常活动；要求平台保护用户免受欺诈并承担相应责任。詹姆斯强调，州和地方执法机构承担了美国大部分执法工作，《CLARITY Act》削弱了各州投资者保护法律及反欺诈能力是错误的。她主张任何加密市场监管框架都应致力于实现最大透明度。目前，《CLARITY Act》已提交参议院审议，但进程因其他优先事项被推迟。该法案面临不少反对声音，例如民主党人要求加入更严格的道德条款。

cryptonews.ru07/28 09:31

cryptonews.ru07/28 09:31

SkyCapital在监管变化背景下扩大与加密服务提供商的合作

SkyCapital宣布在2026年监管收紧的背景下，将大力发展面向加密服务商的合作伙伴方向。该公司开始向市场参与者提供其基础设施，以帮助从匿名的P2P转账模式转向更开放、透明的运营模式。SkyCapital.Group负责人德米特里·加尔金表示，此举是对行业自身变化的回应。加尔金指出，市场正快速变化，部分参与者已准备好转向合法合规的“白”色交易，为用户提供法律上安全的交易而非匿名转账。另一部分参与者也正向此方向迈进，因为未来选择将很简单：要么转型，要么退出。新的合作模式允许合作伙伴保留自身品牌和客户界面，而SkyCapital则提供支持“白”色操作的基础设施，包括快速支付系统（SBP）收单、交易执行、KYC/AML核查、反欺诈保护以及报告文件。这使得市场能够更快地过渡到更透明的运作模式，无需从零开始自行开发整套系统。加尔金强调，自9月1日相关法律生效后，缺乏KYC、AML、反欺诈和SBP收单功能的兑换服务将只能在过渡期内按旧模式运营，之后必须遵守新规。市场正在从匿名转账和人工操作模式转向每笔交易都经过核查、有文件记录且对银行透明的安全操作。缺乏此类基础设施的参与者将面临支付限制、业务无法扩展，甚至刑事和行政追究的风险。公司认为，加密市场正进入一个新阶段，服务商之间的竞争逐渐与伙伴关系相辅相成。以往业内主要争夺同一用户，而现在，接入可靠的基础设施以符合新要求、降低运营、监管及声誉风险变得愈发重要。对SkyCapital而言，这意味着其市场角色的扩展。公司不仅在发展自有平台，还致力于为其他需要现成技术和合规基础的服务商提供支持。这一举措反映了行业更广泛的进程：俄罗斯的加密业务正逐渐从分散的模式转向围绕安全、规范化解决方案展开合作。

cryptonews.ru07/28 08:02

cryptonews.ru07/28 08:02

一笔链上转账或带来 14 年监禁？英国加密合规迎来新风险

英国新的《国家安全法》附表6A将伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）列为被指定实体，为加密行业带来新的刑事风险。根据该法第17C条，若英国相关个人或企业（包括交易所、托管机构、发行方、普通用户等）获得、接受或保留来自该实体的任何有价值利益（包括加密货币），且知道或理应知道该联系，最高可面临14年监禁。关键挑战在于区块链交易的即时性与事后钱包归属的延迟性。一笔转账可能在接收方识别出发送方身份前已完成结算，而相关地址可能在事后才被情报关联至IRGC。因此，对于英国相关实体而言，建立清晰的时间线证据链至关重要，需记录交易时间、当时可用的钱包风险信息、后续归属警报的来源与时间、以及针对该价值的后续处理措施。该罪行关注的是“利益”来源与接收方的知情状态，而非支付渠道本身。即使支付通过中介进行，或来自未明确标记的钱包，只要能证明其最终源于被指定实体且接收方知情，即可构成犯罪。法律提供有限例外，如合理对价、履行法律义务或人道主义活动等。与金融制裁制度不同，此次指定本身不自动触发资产冻结义务或改变链上合约。企业需将附表6A名单与制裁名单分开管理，并审视现有反洗钱控制措施，确保能有效记录钱包归属、进行交易监控与内部升级，以应对这一新的刑事风险。自7月17日起，即使一笔链上转账仅需数秒，相关方也可能因后续暴露的风险而面临长期监禁。

marsbit07/20 08:25

marsbit07/20 08:25

“毫无意义”：民主党人反击区块链协会推动CLARITY法案的尝试

《CLARITY法案》近期在美国国会引发激烈讨论。区块链协会支持该法案，认为其能为美国加密货币市场建立联邦监管框架，加强执法部门打击金融犯罪的能力，并通过规范交易所、经纪商等机构的注册与反洗钱要求提升透明度与合规性。法案同时提议将比特币ATM纳入联邦监管，并为不持有客户资金的软件开发者提供监管豁免。然而，部分民主党参议员，包括克里斯·墨菲、杰夫·默克利和克里斯·范·霍伦，强烈反对当前版本的法案。他们批评法案缺乏有力的道德保障条款，未能禁止总统、国会议员、高级官员及其家人从加密货币业务中获利，认为若无此类规定，将无法解决利益冲突与问责问题。民主党方面坚持，只有加入更严格的利益冲突限制，才会支持法案。与此同时，共和党希望能在8月休会前推动修订版草案并进行参议院投票。两党角力下，Polymarket预测平台上该法案的通过概率已从两个月前的74%大幅降至32%，前景不明。随着前总统特朗普近期施压参议院推进加密货币市场结构法案，下一步进展仍待观察。

ambcrypto07/17 16:02

ambcrypto07/17 16:02

参议员伊丽莎白·沃伦抨击《清晰法案》是‘逃避制裁的通行证’

美国参议员伊丽莎白·沃伦强烈反对《CLARITY法案》，批评其现行草案是“制裁逃避的通行证”，呼应了前国家安全委员会官员关于该法案可能削弱反洗钱要求、让恐怖分子和非法行为者有机可乘的警告。尽管白宫顾问试图质疑沃伦的判断，但法案面临的争议不止于此，包括伦理问题以及部分民主党人因伦理担忧而威胁撤回支持。虽然法案中关于去中心化金融的豁免条款获得了一些民主党人和执法团体的支持，但由于参议院议程紧迫且需争取足够票数，其通过概率已降至45%。加密货币行业担心，若法案在八月休会前未获通过，两党共同制定规则的窗口可能推迟到2030年代。

ambcrypto07/10 06:03

ambcrypto07/10 06:03

BIS 报告合规观察：稳定币真正的风险，不只是“脱锚”

国际清算银行（BIS）最新报告指出，稳定币的真正风险不仅在于价格“脱锚”，更在于其能否融入可识别、可监测、可追责、可监管的金融体系。报告承认稳定币和代币化技术在支付效率、可编程性等方面的优势，但强调货币的核心在于背后的制度安排，包括兑付确定性、流动性支持、法律与监管框架以及金融完整性要求。从合规视角看，稳定币的风险是一组系统性问题：客户身份难以清晰识别、资金来源与目的不明、跨链交易路径碎片化、责任主体模糊。链上数据的公开性并不等于合规透明，“地址可见”不等于“身份可见”。稳定币的规模已不容忽视，其风险会通过出入金、支付机构等渠道传导至传统金融体系，要求银行等机构加强客户尽调与交易监测。 BIS报告建议，未来应将代币化技术嵌入以央行货币和受监管机构为基础的两层体系，实现“规则前置”——在交易流程中直接嵌入客户识别、风险预筛查、可审计数据轨迹等合规要求。这提示合规部门，金融创新的长远发展必须解决“谁识别、谁监测、谁负责”的根本问题。合规不应是创新的障碍，而应成为其可持续发展的基础设施。

链捕手07/03 16:14

链捕手07/03 16:14

参议员辛西娅·拉米斯为《清晰法案》辩护，反驳伊丽莎白·沃伦的批评

参议员辛西娅·卢米斯强烈反驳了伊丽莎白·沃伦参议员对《清晰法案》可能为非法加密货币活动留下漏洞的批评。这场交锋显示了国会目前在数字资产立法方面的分歧。沃伦认为，该法案当前版本可能削弱通过加密货币打击洗钱和逃避制裁的努力，并以伊朗公司通过CoinEx交易所洗钱约38.4亿美元的报道为例，强调国会应加强而非制造监管漏洞。她还提及对消费者保护和国家安全的广泛关切。卢米斯则驳斥指控，称《清晰法案》包含超过十六项旨在防止非法融资的措施，批评沃伦的指责毫无根据。她指出，法案增强了合规义务并扩展了打击非法金融活动的工具，例如第201条将《银行保密法》及反洗钱条款适用于特定加密货币活动，第303条授权对伊朗等从事非法融资的司法管辖区实施制裁，第305条允许交易所在调查期间临时冻结某些数字资产交易。该法案的讨论因银行问题、道德和加密货币监管等争议而延迟。法案旨在厘清SEC与CFTC职责，并为投资者和消费者提供更多保护。沃伦则主张应针对特朗普总统披露的14亿美元加密货币收益，采取更严格的道德准则。预测市场估计该法案通过概率约为39%。

TheNewsCrypto07/02 09:54

TheNewsCrypto07/02 09:54

加拿大MSB，为什么更适合长期做支付的团队？

加拿大MSB更适合以长期合规经营为目标的加密支付团队，特别是业务涉及B2B、跨境结算或稳定币支付的项目。与美国MSB侧重于快速启动和成本控制不同，加拿大MSB由FINTRAC监管，更强调实质性的持续监管，要求企业在业务开始前就建立完整的反洗钱和合规体系。其核心价值在于：便于向银行及合作方清晰解释合规身份与风控措施；拥有全国统一的监管框架，避免了美国州级MTL的复杂碎片化；对业务模型要求边界清晰、风险可控，有利于长期稳定运营。因此，它不适合追求快速上线或利用监管模糊地带的项目，而是更适合那些希望业务能被金融机构长期接受、注重建立稳固合规基础的团队。选择美国MSB还是加拿大MSB，关键在于项目阶段与目标：前者适合早期验证和启动，后者适合追求长期稳定经营。

marsbit06/25 23:59