Galaxy Digital đã đảm bảo một cơ sở cho vay kho chứa trị giá 500 triệu USD từ Grove để mở rộng hoạt động cho vay dựa trên tiền mã hóa cho các tổ chức. Đây là một bước tiến khác trong việc áp dụng các cấu trúc tín dụng truyền thống vào thị trường tài sản kỹ thuật số.
Theo thỏa thuận, Grove sẽ cung cấp vốn để Galaxy tạo ra các khoản vay cho tổ chức được đảm bảo bằng tài sản kỹ thuật số. Galaxy sẽ thẩm định, quản lý dịch vụ và quản lý danh mục cho vay.
Grove tài trợ cho hoạt động cho vay tổ chức của Galaxy
Cơ sở này áp dụng mô hình cho vay kho chứa thường được sử dụng trong tài chính truyền thống vào lĩnh vực cho vay dựa trên tiền mã hóa.
Các cơ sở kho chứa cung cấp cho các tổ chức cho vay các hạn mức tín dụng để tài trợ cho việc tạo ra khoản vay trước khi các tài sản đó được đóng gói hoặc tái cấp vốn. Theo thỏa thuận mới, Galaxy sẽ tạo ra các khoản vay cho tổ chức được đảm bảo bằng tài sản kỹ thuật số. Grove sẽ cung cấp vốn thông qua một phương tiện cho vay chuyên dụng được tài trợ bằng USDS.
Theo các công ty, cấu trúc này được thiết kế để hỗ trợ hoạt động cho vay tổ chức của Galaxy trong khi cung cấp cho Grove sự tiếp xúc với một danh mục các khoản vay dựa trên tiền mã hóa được thế chấp vượt mức.
Cơ sở được đảm bảo bằng tài sản thế chấp BTC và ETH
Cơ sở kho chứa bao gồm một số biện pháp kiểm soát rủi ro tổ chức.
Tài sản thế chấp đủ điều kiện chỉ giới hạn ở Bitcoin [BTC] và Ether [ETH], bao gồm ETH được stake gốc và stake lỏng, với tài sản được nắm giữ bởi các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký đủ tiêu chuẩn Anchorage Digital và BitGo.
Các khoản vay cơ bản được thế chấp vượt mức. Tỷ lệ cho vay trên giá trị được giám sát liên tục bằng nguồn cấp dữ liệu giá của Chronicle, và các giới hạn tập trung hạn chế các khoản vay được đảm bảo bằng ETH không quá một nửa cơ sở.
Các công ty cho biết các khoản vay đủ điều kiện cũng phải đáp ứng các tiêu chuẩn thẩm định đã được xác định. Điều này bao gồm trạng thái bảo đảm cấp cao, thời hạn ban đầu không quá hai năm và thanh toán lãi định kỳ.
Quan hệ đối tác xây dựng dựa trên thỏa thuận tín dụng được token hóa trước đó
Thông báo này mở rộng mối quan hệ hiện có giữa hai công ty.
Vào tháng 12 năm 2025, Grove đã tham gia vào nghĩa vụ vay có thế chấp được token hóa [CLO] đầu tiên của Galaxy với khoản đầu tư 50 triệu USD.
Không giống như giao dịch đó, cung cấp sự tiếp xúc với một danh mục hiện có của các khoản vay đã được tạo ra, cơ sở kho chứa mới đưa Grove vào sớm hơn trong chuỗi tín dụng bằng cách tài trợ cho việc tạo ra các khoản vay tổ chức mới.
Các công ty cho biết cấu trúc này có thể hỗ trợ thêm các cơ sở cho vay dựa trên tiền mã hóa cho tổ chức trong tương lai, tùy thuộc vào các đối tác, sự chấp thuận và điều khoản giao dịch bổ sung.
Tóm tắt cuối cùng
- Galaxy Digital đã đảm bảo một cơ sở cho vay kho chứa trị giá 500 triệu USD từ Grove để tài trợ cho việc tạo ra các khoản vay cho tổ chức được đảm bảo bằng tài sản thế chấp BTC và ETH.
- Quan hệ đối tác này áp dụng mô hình cho vay kho chứa truyền thống vào tín dụng dựa trên tiền mã hóa, xây dựng dựa trên sự hợp tác tín dụng được token hóa trước đó của các công ty.
