Máy ATM Cryptolink tạm thời ngừng hoạt động tại Úc: AUSTRAC đã tạm đình chỉ đăng ký của nhà điều hành Cryptolink Pty trong ba tháng và yêu cầu ngắt kết nối 96 thiết bị đầu cuối tiền điện tử trên toàn quốc.
Tại sao cơ quan quản lý dừng mạng lưới Cryptolink
Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc đã giải thích quyết định này là do những vi phạm lặp lại các quy định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trước khi bị đình chỉ, Cryptolink Pty là một nhà điều hành thiết bị đầu cuối tiền điện tử đã đăng ký tại AUSTRAC ở Úc. Những yêu cầu này tại Úc cũng áp dụng cho các công ty hoạt động với tài sản kỹ thuật số, bao gồm dịch vụ máy ATM tiền điện tử và Bitcoin.
Ngay từ tháng 10 năm 2025, Cryptolink đã bị phạt 56.340 đô la Úc, tương đương khoảng 39.500 đô la Mỹ. Lý do là do chậm trễ trong việc gửi báo cáo giao dịch và kiểm soát rủi ro yếu kém. Khi đó, nhà điều hành đã thỏa thuận với AUSTRAC để thuê kiểm toán viên độc lập, kiểm tra hoạt động và chuẩn bị báo cáo cuối cùng vào tháng 3 năm 2026 về cách thức khắc phục các vi phạm.
Tuy nhiên, sau khi gửi các tài liệu đầu tiên, công ty đã ngừng cung cấp thông tin về các giao dịch trên 10.000 đô la Úc, tương đương khoảng 7.000 đô la Mỹ. Theo quan chức, Cryptolink cũng không phản hồi các yêu cầu của cơ quan quản lý về thông tin bổ sung.
Các thiết bị đầu cuối Cryptolink hoạt động như thế nào
Mạng lưới Cryptolink có 96 máy ATM tiền điện tử. Phần lớn các thiết bị đầu cuối được đặt tại Sydney, Melbourne và Brisbane. Trong khi việc đăng ký bị tạm đình chỉ, những thiết bị này phải luôn ở trạng thái ngừng hoạt động.
Thông qua các thiết bị đầu cuối này, người dùng có thể:
- mua tiền điện tử bằng tiền mặt;
- đổi tiền điện tử lấy tiền mặt, nếu chức năng đó được kích hoạt trên thiết bị cụ thể;
- thực hiện giao dịch mà không cần đến ngân hàng hoặc sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống.
Phương thức thanh toán chính là tiền mặt. Việc hỗ trợ thẻ ngân hàng hoặc các công cụ thanh toán khác phụ thuộc vào cài đặt của dịch vụ cụ thể.
Các thông số chính của thiết bị đầu cuối Cryptolink:
- Giới hạn một giao dịch: lên đến 5.000 đô la Úc, tương đương khoảng 3.530 đô la Mỹ.
- Giới hạn bổ sung: giới hạn hàng ngày, hàng tuần và hàng tháng có thể phụ thuộc vào quy tắc của nhà điều hành và mức độ xác minh khách hàng.
- Tài sản có sẵn: mười loại tiền điện tử.
Các tài sản có sẵn bao gồm:
- Bitcoin;
- Ethereum;
- Dogecoin;
- thêm bảy loại tiền điện tử được hỗ trợ khác.
Trong thuật ngữ ngành, các thiết bị tương tự được gọi là ATM, Cryptocurrency ATM hoặc Bitcoin ATM. Hoạt động của chúng dựa trên Blockchain và cơ chế Mã hóa khóa công khai, và quyền truy cập vào giao dịch có thể liên quan đến Ứng dụng di động, ví tiền điện tử và các công cụ thanh toán khác, bao gồm Thẻ ghi nợ, nếu chức năng đó được cung cấp bởi dịch vụ cụ thể.
Những điều cần lưu ý khi tìm kiếm và sử dụng máy ATM tiền điện tử
Vì mạng lưới Cryptolink tạm thời bị ngắt, tốt nhất nên kiểm tra máy ATM tiền điện tử hoạt động gần nhất trước khi đi: thông qua trang web của nhà điều hành, bản đồ thiết bị đầu cuối hoặc ứng dụng di động, nếu có sẵn.
Trước khi giao dịch, nên xem tỷ giá, phí và khoản phí chuyển đổi tiền tệ có thể có. Điều kiện khác nhau giữa các nhà điều hành và có thể thay đổi tùy thuộc vào số tiền và hướng trao đổi.
Việc mua thường diễn ra trong vài bước:
- chọn loại tiền điện tử và số tiền;
- chỉ định địa chỉ ví hoặc quét mã QR;
- nạp tiền mặt hoặc chọn phương thức thanh toán khác có sẵn;
- kiểm tra tỷ giá, phí và xác nhận giao dịch.
Việc bán chỉ khả thi trên các thiết bị đầu cuối hỗ trợ phát tiền mặt:
- chọn bán tiền điện tử;
- gửi đồng tiền đến địa chỉ do thiết bị đầu cuối hiển thị;
- đợi xác nhận giao dịch;
- nhận tiền mặt trong phạm vi giới hạn hiện hành.
Để xác minh danh tính, nhà điều hành có thể yêu cầu số điện thoại và tài liệu, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc bằng lái xe. Số tiền càng cao, càng thường xuyên áp dụng các biện pháp xác minh và giới hạn bổ sung.
Các rủi ro chính đối với người dùng là địa chỉ ví không chính xác, phí không minh bạch, hướng dẫn lừa đảo từ bên thứ ba và giao dịch ở nơi không an toàn. An toàn hơn là kiểm tra địa chỉ thiết bị đầu cuối trước, không nhận gợi ý từ người lạ, so sánh số tiền và phí trước khi xác nhận và chỉ sử dụng ví của chính mình.
AUSTRAC tăng áp lực lên lĩnh vực tiền điện tử
Trước đó, AUSTRAC đã đánh giá rủi ro trong ngành công nghiệp tiền điện tử của Úc và tuyên bố rằng hơn 400 sàn giao dịch tiền điện tử đã đăng ký tại quốc gia này, cũng như hơn 5.000 dịch vụ chuyển tiền, đang nằm trong vùng rủi ro cao. Cơ quan quản lý liên kết những rủi ro này với việc có thể sử dụng tài sản kỹ thuật số cho mục đích rửa tiền, gian lận và tài trợ khủng bố.
Tình hình với Cryptolink cho thấy chính quyền Úc sẵn sàng áp dụng các biện pháp cứng rắn không chỉ với các sàn giao dịch lớn mà còn với các nhà điều hành thiết bị đầu cuối tiền điện tử vật lý, nếu họ không tuân thủ các yêu cầu về báo cáo và kiểm soát giao dịch.
end-content
