# Сопутствующие статьи по теме KYC

Новостной центр HTX предлагает последние статьи и углубленный анализ по "KYC", охватывающие рыночные тренды, новости проектов, развитие технологий и политику регулирования в криптоиндустрии.

SkyCapital расширяет сотрудничество с криптосервисами в условиях регуляторных изменений

Компания SkyCapital расширяет партнерскую программу, предлагая другим криптосервисам свою готовую технологическую и комплаенс-инфраструктуру для перехода к легальной и прозрачной модели работы. Это решение связано с ужесточением регулирования в 2026 году, которое потребует от всех участников рынка обязательного внедрения KYC/AML-проверок, антифрода, эквайринга через СБП и документального оформления сделок. По словам управляющего SkyCapital.Group Дмитрия Галкина, после переходного периода работа по старым, анонимным схемам станет невозможной и будет нести риски блокировок и правового преследования. Новая модель позволяет партнерам сохранить свой бренд и интерфейс, используя готовую «белую» инфраструктуру SkyCapital для безопасных операций. В компании видят, что рынок вступает в фазу, где конкуренция дополняется партнерством для совместного соответствия новым правилам, снижая регуляторные и репутационные риски.

cryptonews.ru22 ч. назад

SkyCapital расширяет сотрудничество с криптосервисами в условиях регуляторных изменений

cryptonews.ru22 ч. назад

Отчет BIS: истинные риски стейблкоинов – не только в "отвязке"

В отчете BIS «Anchoring trust in money: innovation beyond stablecoins» (2026 г.) подчеркивается, что главные риски стабильных монет связаны не только с возможной потерей привязки к стоимости, но с их соответствием регулируемой финансовой системе. Доклад указывает, что деньги — это не просто технологический продукт, а институциональная конструкция, требующая доверия, юридических рамок, контроля и прозрачности. Основные риски включают: псевдоанонимность, сложности с KYC и AML/CFT в условиях использования некастодиальных кошельков, кросс-чейн-мостов и микшеров, а также отсутствие четких ответственных лиц. Публичность блокчейна не означает автоматической прозрачности для комплаенс-контроля, поскольку видимость адресов не раскрывает личность или цель транзакций. BIS отмечает, что стабильные монеты уже представляют значительный объем (рыночная капитализация около $3.2 трлн), и их риски могут проникать в традиционный финансовый сектор через точки входа/выхода, криптобиржи и счета клиентов. Регуляторный ответ должен заключаться не в запрете инноваций, а во встраивании правил («правила вперед») в технологическую инфраструктуру: предварительную проверку клиентов, скрининг транзакций, отслеживаемость данных и механизмы межведомственного сотрудничества. Ключевой вывод для комплаенс-специалистов: любая новая финансовая технология, претендующая на массовое использование, должна четко определять, кто идентифицирует клиентов, отслеживает операции, обрабатывает инциденты и несет ответственность. Комплаенс — не препятствие, а необходимая инфраструктура для устойчивых финансовых инноваций.

链捕手07/03 16:17

Отчет BIS: истинные риски стейблкоинов – не только в "отвязке"

链捕手07/03 16:17

Даже CZ похвалил Hyperliquid как 'отличный', но его главное преимущество может быть и главным риском

Автор статьи анализирует комментарии основателя Binance Чанпэна Чжао (CZ) о децентрализованной бирже деривативов Hyperliquid. CZ назвал продукт "отличным", но отметил, что Binance не может конкурировать в её нише из-за её модели "без KYC и с нарративом децентрализации", так как сам не стал бы управлять таким бизнесом из-за рисков. Ключевой тезис: главное конкурентное преимущество Hyperliquid — доступ к торговле без строгой проверки личности (KYC) и с меньшими барьерами — одновременно является её главным регуляторным риском. Платформа работает в иной правовой плоскости, чем регулируемые биржи, такие как Binance. Статья подчеркивает, что регулируемые площадки (например, CME, Cboe) могут улучшать свои продукты, сокращая технологический разрыв, но не могут и не хотят отказываться от KYC и соответствия глобальным нормам. Таким образом, дифференциация Hyperliquid всё больше концентрируется именно на модели доступа, что привлекает пользователей, но и делает её главной мишенью для регуляторов. В качестве примера реального риска приводится предупреждение британского регулятора FCA против Hyperliquid за возможную работу без лицензии. Также упоминается судебный прецедент в США (дело CFTC против bZeroX/Ooki DAO), где регуляторы преследовали децентрализованные структуры за предложение деривативов. Вывод: будущее Hyperliquid зависит от того, сможет ли её "ров" — преимущество в виде лёгкого доступа — устоять под растущим давлением регулирования, особенно если регулируемый рынок предложит схожие продукты. Слова CZ чётко обозначили эту дилемму: то, что Binance не может скопировать, является и самым уязвимым местом Hyperliquid.

marsbit06/25 08:34

Даже CZ похвалил Hyperliquid как 'отличный', но его главное преимущество может быть и главным риском

marsbit06/25 08:34

Занимаясь криптоплатежами, первое — это лицензия, а что второе?

Автор, юрист Шао Цзядянь, объясняет, что для запуска проекта в сфере криптоплатежей получение лицензии — это только первый шаг. Наиболее распространенная ошибка — полагать, что лицензия автоматически решает все проблемы и позволяет заниматься любой деятельностью. Второй и более важный шаг — проектирование замкнутой и понятной бизнес-модели (бизнес-цикла). Эта модель должна быть четкой для банков, партнеров, регуляторов и самой команды. Она должна детально описывать: 1. **Клиентский поток:** Кто ваши клиенты и их географическое положение. 2. **Денежный поток (фиат):** Как и через какие счета поступают и выводятся фиатные деньги. 3. **Поток криптовалют:** Откуда берутся стейблкоины, контролирует ли платформа кошельки. 4. **Расчетный поток:** Что получает мерчант (фиат или крипто) и кто конвертирует активы. 5. **Поток ответственности:** Кто несет ответственность при заморозке средств, спорах или запросах регуляторов. Без такой продуманной модели проект не пройдет due diligence банков и партнеров. Реальная платежная деятельность — это не просто передача ценности, а четкие ответы на вопросы о том, почему, как и кто несет риски. Таким образом, настоящая конкурентоспособность криптоплатежного проекта заключается не в самой дешевой или быстрой лицензии, а в построении целостной, прозрачной и работоспособной системы, объединяющей лицензирование, банковские отношения, комплаенс, контракты и операционные процессы.

marsbit06/09 06:34

Занимаясь криптоплатежами, первое — это лицензия, а что второе?

marsbit06/09 06:34

Gate запускает реальную торговлю акциями, создавая мост между криптоактивами и традиционными финансовыми рынками

Gate официально запускает торговлю реальными акциями, позволяя пользователям торговать акциями и ETF на основных американских биржах напрямую с использованием USDT. Этот сервис, в отличие от токенизированных активов (RWA), обеспечивает прямой доступ к реальным рынкам через партнерство с лицензированными американскими брокерами (такими как Alpaca), являющимися членами SIPC, что обеспечивает дополнительную защиту активов клиентов. Платформа поддерживает более 10 000 акций и ETF с NYSE, Nasdaq и других площадок. Функция полностью интегрирована в приложение Gate: пользователям необходимо обновить приложение, пройти KYC и перевести USDT в раздел TradFi для начала торговли. Торговля ведется в режиме реального времени (с планами перехода на круглосуточную работу), не предусматривает комиссий за финансирование или своп, и отделена от продуктов CFD. Этот шаг расширяет возможности платформы, объединяя криптоактивы и традиционные финансовые рынки в единой экосистеме для управления активами. Gate продолжает развиваться как глобальная многофункциональная торговая инфраструктура.

链捕手06/01 03:46

Gate запускает реальную торговлю акциями, создавая мост между криптоактивами и традиционными финансовыми рынками

链捕手06/01 03:46

Смотреть ответы до сдачи работы? Инженер Google оказался втянут в дело о внутренней торговле на Polymarket

Google сотрудник обвинен в инсайдерской торговле на платформе прогнозирования Polymarket. Инженер по безопасности Google Микеле Спаньуоло использовал внутренние инструменты компании для доступа к данным поисковых запросов за 2025 год, чтобы делать ставки на соответствующие рынки на платформе Polymarket, предсказывающие, кто станет самым искомым человеком в определенный период. С помощью аккаунта под названием AlphaRaccoon он совершил сделки, в частности, на певца D4vd после обнаружения роста его популярности в поиске, и заработал более 1,2 миллиона долларов. Затем он попытался скрыть происхождение средств через криптовалютные кошельки и инструменты конфиденциальности, выводя часть денег на итальянский счет, открытый на его имя. Google заявил о сотрудничестве со следствием и отстранил сотрудника. Этот случай усиливает давление на платформы прогнозирования, такие как Polymarket, со стороны регулирующих органов, требующих проверки личности пользователей (KYC) и прозрачности транзакций для предотвращения злоупотреблений инсайдерской информацией.

Odaily星球日报05/28 02:27

Смотреть ответы до сдачи работы? Инженер Google оказался втянут в дело о внутренней торговле на Polymarket

Odaily星球日报05/28 02:27

Ежедневный обзор | Coinbase сотрудничает со Standard Chartered для расширения мультивалютных фиатных каналов; Sharplink и Forward войдут в индексы Russell; JPMorgan может выпустить стейблкоин в будущем

**Краткий обзор новостей (28 мая 2026):** **Ключевые события:** * **Институциональное развитие:** Coinbase сотрудничает с Standard Chartered для расширения доступа к фиату в разных валютах. JPMorgan изучает возможность выпуска собственного стейблкоина. * **Традиционные финансы и крипто:** Акции компаний Sharplink и Forward, владеющих крупными резервами ETH и SOL, будут включены в индексы Russell. Это обеспечит традиционным инвесторам косвенный доступ к криптоактивам. * **Взгляды на рынок:** Том Ли (Bitmine) прогнозирует наступление "суперцикла" на крипторынке, движимого токенизацией активов и развитием AI-агентов, с ETH в качестве ключевого бенефициара. * **Регуляторные новости:** Высший народный суд Китая будет изучать правила для дел, связанных с виртуальными валютами. В Гонконге ужесточаются меры по проверке инвестиционных счетов для инвесторов из материкового Китая. * **Проблемы и вызовы:** Платформа прогнозов Polymarket рассматривает введение KYC. Эксперты отмечают, что многие "токенизированные" активы (например, облигации) на практике лишь оцифрованы и слабо используются в DeFi. Закон о структуре рынка криптоактивов в США (CLARITY Act) в этом году может не быть принят. * **Другие новости:** Основатель Bankless объяснил причины продажи всего своего ETH. Виталик Бутерин начал писать научно-фантастические рассказы на тему децентрализованного управления. **Рынки Meme-токенов (за 24ч):** * **ETH-сеть:** HEX, SHIB, LINK, PEPE, mUSD. * **Solana:** TROLL, SAOS, neet, WORLDCUP, Buttcoin. * **Base:** toby, ELSA, cbETH, CYPR, ALB.

链捕手05/28 01:35

Ежедневный обзор | Coinbase сотрудничает со Standard Chartered для расширения мультивалютных фиатных каналов; Sharplink и Forward войдут в индексы Russell; JPMorgan может выпустить стейблкоин в будущем

链捕手05/28 01:35

Покорить город легко, управлять им трудно: Polymarket придётся везде кланяться, чтобы завоевать мир

Недавно в Индии была заблокирована деятельность платформы прогнозных рынков Polymarket, что наглядно иллюстрирует проблемы, с которыми сталкивается эта быстрорастущая отрасль при глобальной экспансии. Власти Индии отнесли платформу к категории запрещенных онлайн-азартных игр. В то же время Polymarket готовится к лоббированию легализации в Японии, где планирует получить одобрение к 2030 году. Анализ глобального регулирования выявляет три основных подхода: прямой запрет (как в Индии, Бразилии, Украине), ограничение через существующие лицензии на азартные игры и производные финансовые инструменты (как в странах ЕС, Великобритании, Австралии), а также интеграция в регулируемую систему (как в Бразилии, где подобные продукты доступны только для институциональных инвесторов, или в Дубае через лицензирование VASP). Для ключевых рынков, таких как США и Япония, Polymarket использует гибкую стратегию. В США компания вернулась, заплатив штраф и купив лицензированную платформу, пожертвовав анонимностью. В Японии, несмотря на строгие законы против азартных игр, платформа ведет долгосрочную работу по лоббированию и построению отношений, видя потенциал в растущем рынке. Несмотря на регуляторные вызовы, объем глобального рынка прогнозов стремительно растет и, по прогнозам, к 2030 году может превысить 1 трлн долларов. Ключевой вопрос для Polymarket и подобных платформ заключается в том, как децентрализованная, не требующая разрешений модель сможет встроиться в регулируемые национальные системы, основанные на суверенитете и защите потребителей.

marsbit05/26 10:08

Покорить город легко, управлять им трудно: Polymarket придётся везде кланяться, чтобы завоевать мир

marsbit05/26 10:08

Легко завоевать, трудно управлять: Polymarket придётся идти на уступки, чтобы покорить мир

Предсказательный рынок Polymarket сталкивается с серьезными регуляторными вызовами по всему миру, что демонстрирует сложности интеграции децентрализованных платформ в национальные правовые системы. Власти разных стран применяют три основных подхода: **прямую блокировку** (как в Индии, Бразилии и Украине, где платформу приравняли к запрещенным азартным играм), **использование существующих лицензий и правил** для финансовых деривативов и азартных игр (как в странах ЕС, Великобритании и Австралии) и **создание новых регулируемых框架** (как в Бразилии, где продукт был включен в финансовую систему, или в Дубае с системой лицензирования VASP). Для выхода на ключевые рынки Polymarket вынужден идти на компромиссы. В США он заплатил штраф CFTC, приобрел лицензированную биржу и отказался от анонимности для пользователей, чтобы вернуться легально. В Японии, где законы против азартных игр очень строги, платформа начала многолетнюю лоббистскую кампанию с целью легализации к 2030 году. Несмотря на регуляторное давление, объем рынка прогнозов стремительно растет. Ключевая проблема для таких платформ, как Polymarket, заключается в необходимости доказать свою легитимность и адаптироваться к разнообразным и требовательным регуляторным средам в каждой стране, жертвуя при этом частью своей первоначальной децентрализованной и безразрешительной природы.

链捕手05/26 10:03

Легко завоевать, трудно управлять: Polymarket придётся идти на уступки, чтобы покорить мир

链捕手05/26 10:03

Штраф для Futu стал выгодой для Hyperliquid?

Статья анализирует последствия строгих штрафов китайского регулятора (CSRC) для трансграничных брокерских компаний, таких как Futu и Tiger Securities, и связывает это с ростом интереса к децентрализованным финансовым платформам, в частности к Hyperliquid. Основные тезисы: 1. После решения CSRC акции упомянутых брокеров резко упали, что, по мнению автора, может перенаправить капитал, ищущий глобальные возможности, в сферу DeFi и RWA. 2. Токен HYPE показал рост в день объявления о штрафах, что интерпретируется как реакция рынка на поиск новых "выходов" для капитала. 3. Hyperliquid — это децентрализованная биржа деривативов, сталкивающаяся с давлением со стороны традиционных финансовых гигантов (CME, ICE). Они критикуют платформу за отсутствие KYC, лимитов позиций и мониторинга манипуляций. 4. Ключевое преимущество Hyperliquid — работа 24/7, что позволяет торговать активами (например, нефтью) в то время, когда традиционные биржи закрыты. 5. Платформа демонстрирует впечатляющую эффективность с небольшая командой и высокой доходностью. Большая часть комиссий направляется на выкуп токена HYPE. 6. На платформе были запущены инновационные продукты, такие как вечные фьючерсы на акции компаний до их IPO (Cerebras, SpaceX). Контракт на SpaceX, запущенный до официальных документов, с высокой точностью предсказал рыночную оценку компании. 7. Автор сравнивает три модели предоставления доступа к акциям частных компаний: PreStocks (использует SPV), Ondo (токенизирует акции через лицензированного брокера) и подход Hyperliquid (синтетические контракты без привязки к реальным активам). Последний подход делает платформу устойчивой к юридическому давлению, так как не на что подавать в суд. 8. В статье признаются риски, связанные с отсутствием KYC (отмывание денег, санкции), и отмечается, что "децентрализованность" Hyperliquid имеет пределы (всего 20 валидаторов, которые теоретически могут подвергнуться давлению). Вывод: Hyperliquid использует технологические и структурные особенности DeFi (безграничный доступ, отсутствие центральной точки отказа, синтетические активы), чтобы создать рыночную нишу, недоступную традиционным финансовым институтам, особенно в условиях ужесточения регулирования в одних юрисдикциях. Однако его будущее зависит от того, как регуляторы ответят на этот вызов.

marsbit05/25 01:07

Штраф для Futu стал выгодой для Hyperliquid?

marsbit05/25 01:07

活动图片

Популярные категорииright-arrow

Популярные тегиright-arrow

Торговые стратегииright-arrow