O que é Celsius (CEL)

Celsius: Uma Análise Profunda da Plataforma de Empréstimos de Criptomoeda

Introdução

O mundo das criptomoedas continua a evoluir, oferecendo soluções financeiras inovadoras através da tecnologia descentralizada. Entre estes projetos está a Celsius, uma ambiciosa plataforma de empréstimos de criptomoeda concebida para preencher a lacuna entre a banca tradicional e os ativos digitais. Ao fornecer aos utilizadores uma plataforma para ganhar juros sobre os seus depósitos em criptomoeda e oferecer empréstimos contra ativos colateralizados, a Celsius pretende revolucionar a forma como interagimos com as nossas finanças na era digital.

O que é a Celsius?

A Celsius Network é uma plataforma de empréstimos de criptomoeda que permite aos utilizadores ganhar juros sobre as suas criptomoedas depositadas enquanto permite que os mutuários garantam empréstimos utilizando os seus ativos digitais como garantia. A plataforma foi concebida com a intenção de simplificar as complexidades frequentemente associadas à banca no domínio das criptomoedas, tornando-a acessível e fácil de usar.

Ao depositar várias criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, os utilizadores podem ganhar taxas de juros atraentes. Por outro lado, os mutuários retalhistas e institucionais podem aceder a empréstimos sem passar por rigorosos processos de verificação de crédito, uma vez que os empréstimos são garantidos com os ativos em criptomoeda dos mutuários.

A Celsius visa proporcionar transparência e fomentar um ambiente financeiro focado na comunidade, devolvendo uma parte significativa da sua receita - até 80% - aos seus utilizadores na forma de pagamentos de juros.

Criador da Celsius

A Celsius Network foi fundada pelos empresários visionários Alex Mashinsky e Daniel Leon. A origem do projeto ocorreu, segundo se diz, num ambiente bastante informal, uma vez que os fundadores esboçaram as suas ideias numa toalha de papel numa cafetaria. Mashinsky, um pioneiro na tecnologia VoIP com uma paixão pela inovação disruptiva, e Leon, conhecido pela sua experiência em operações financeiras, combinaram os seus talentos para criar uma plataforma que aprimora a experiência dos utilizadores de criptomoedas.

Investidores da Celsius

A Celsius chamou a atenção de vários investidores e partes interessadas desde a sua criação. O projeto alcançou marcos de financiamento significativos através de várias vias:

• Initial Coin Offering (ICO): Em março de 2018, a Celsius conseguiu arrecadar 50 milhões de dólares através do seu ICO, o que lhes permitiu desenvolver e aprimorar a sua plataforma.
• Rodadas de Capital: A empresa atraiu investimento através de uma rodada de capital de 24 milhões de dólares em 2019, juntamente com outros 20 milhões arrecadados através de crowdfunding de capital em agosto de 2020.

Estas rodadas de financiamento permitiram à Celsius melhorar a sua infraestrutura e expandir a sua oferta, contribuindo assim para o seu crescimento no competitivo panorama das criptomoedas.

Como Funciona a Celsius?

A Celsius opera com um modelo simples, mas poderoso, que gira em torno do empréstimo e do empréstimo. Aqui está como funciona:

1. Depósitos: Os utilizadores depositam criptomoedas nas suas contas Celsius, onde podem ganhar juros sobre os seus ativos. As taxas são frequentemente mais favoráveis do que as dos bancos tradicionais, tornando a Celsius uma opção atraente para os detentores de criptomoedas.

2. Empréstimos: A plataforma empresta as criptomoedas depositadas a mutuários que necessitam de fundos, utilizando os depósitos como garantia. Os mutuários conseguem garantir empréstimos sem esforço enquanto utilizam efetivamente os seus ativos em criptomoeda.

3. Pagamentos de Juros: A Celsius gera receitas a partir dos juros cobrados sobre os empréstimos. Notavelmente, a plataforma devolve uma parte significativa dessa receita - até 80% - de volta aos seus depositantes na forma de pagamentos de juros.

4. Geração de Receita: Para aumentar ainda mais a sua rentabilidade, a Celsius também participa de uma gama de atividades, incluindo implementações de finanças descentralizadas (DeFi), mineração de criptomoedas e estratégias de negociação automatizada.

Este modelo posiciona a Celsius como um jogador único no mercado, proporcionando tanto aos depositantes quanto aos mutuários um serviço eficiente e simplificado, enquanto contribui para a liquidez no setor das criptomoedas.

Linha do Tempo da Celsius

A jornada da Celsius é marcada por vários eventos fundamentais, que ilustram o seu crescimento, desafios e esforços de reestruturação:

• 2017: Os fundadores Alex Mashinsky e Daniel Leon concebem a ideia para a Celsius.
• Março 2018: O projeto completa com sucesso o seu ICO, arrecadando 50 milhões de dólares.
• Junho 2018: Lançamento da versão 1.0 da aplicação Celsius, marcando a sua entrada no mercado.
• Agosto 2018: Os utilizadores recebem as suas primeiras recompensas, incentivando uma maior participação.
• Dezembro 2018: A plataforma possui mais de 50 milhões de dólares em ativos da comunidade e mais de 100 milhões de dólares na origem de empréstimos de moedas.
• 2019: Lançamento da versão 3.0 da aplicação Celsius; os ativos da comunidade superam os 200 milhões de dólares.
• 2020: Mais de 10 mil milhões de dólares em ativos da comunidade são geridos pela Celsius, com operações globais em expansão.
• Junho 2022: Em meio a condições de mercado extremas, a Celsius suspende todos os levantamentos, trocas e transfers.
• Julho 2022: A empresa apresenta um pedido de falência sob o Capítulo 11, gerando ampla atenção e preocupação.
• Novembro 2023: Um tribunal de falências dos EUA aprova o plano de reestruturação da Celsius.
• Janeiro 2024: A Celsius emerge da falência e começa a distribuir mais de 3 mil milhões de dólares em criptomoeda e moeda fiduciária aos credores.
• Fevereiro 2024: A empresa desliga as suas aplicações móveis e web como parte do seu processo de encerramento.

Ao longo da sua história, a Celsius exemplificou como um projeto de criptomoeda pode rapidamente ascender à proeminência e enfrentar desafios substanciais.

Pontos-Chave

Modelo de Negócio

A Celsius opera como um intermediário financeiro ao facilitar empréstimos e empréstimos via depósitos em criptomoeda. Permite que os utilizadores ganhem juros comparáveis aos das instituições financeiras tradicionais, ao mesmo tempo que permite aos mutuários aceder a empréstimos com facilidade, utilizando os seus ativos em criptomoeda.

Falência e Reestruturação

Após uma volatilidade de mercado sem precedentes, a Celsius entrou com um pedido de falência sob o Capítulo 11 em julho de 2022. No entanto, a empresa conseguiu sair da falência em janeiro de 2024, revelando um plano de reestruturação destinado a maximizar a recuperação de ativos para os credores.

Ionic Digital

Como parte dos seus esforços de reestruturação, a Celsius também anunciou a formação de uma nova empresa de mineração de Bitcoin, Ionic Digital, que opera sob um contrato de gestão com a Hut 8 Corp. Esta transição demonstra uma estratégia adaptativa com o objetivo de diversificar as fontes de receita no futuro.

Legado e Regulamentação

A queda da Celsius serve como um lembrete dos riscos inerentes associados a plataformas centralizadas no domínio das criptomoedas. A sua trajetória sublinha a importância da conformidade regulatória e da gestão robusta de riscos dentro deste panorama em rápida mudança.

Conclusão

A Celsius Network criou um nicho para si mesma no ecossistema das criptomoedas ao oferecer uma mistura única de serviços financeiros que competem com modelos bancários tradicionais. Embora a jornada da plataforma tenha sido marcada por um crescimento tremendo e desafios significativos, continua a ser um caso de estudo pertinente no contexto mais amplo das finanças descentralizadas. As lições aprendidas com as operações da Celsius, incluindo o seu foco na transparência e no envolvimento da comunidade, influenciarão indubitavelmente o futuro de iniciativas similares dentro dos projetos web3 e de criptomoeda. À medida que o panorama evolui, o impacto da Celsius será sentido por muitos como uma história de advertência e uma fonte de inspiração para inovações futuras.