El 31 de julio, la fiscalía de EE.UU. anunció una demanda civil de decomiso por 47,461.73111 $USDT. Los fiscales afirman que los estafadores obtuvieron la criptomoneda induciendo a las víctimas a retirar fondos de sus cuentas bancarias y depositar efectivo a través de cajeros automáticos de criptomonedas.
Una residente de Ware, Massachusetts, fue blanco de los estafadores después de que su computadora dejó de responder y apareció una ventana emergente en la pantalla indicando que llamara al servicio de atención al cliente. La persona que respondió la llamada afirmó que su cuenta bancaria había sido pirateada y le dio instrucciones para transferir dinero al gobierno para su custodia.
El Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) declaró:
"Siguiendo las instrucciones de los estafadores, la víctima retiró fondos de su cuenta bancaria y los depositó en un cajero automático de criptomonedas de la marca Bitcoin Depot, ubicado en una gasolinera en la ciudad de Ludlow, Massachusetts".
El dinero depositado a través del cajero automático en Ludlow fue transferido a los delincuentes, y los investigadores rastrearon posteriormente parte de los fondos hasta una billetera de criptomonedas. En marzo, las autoridades decomisaron esos fondos y establecieron una conexión entre otras cuatro víctimas de esquemas fraudulentos similares y la misma dirección de billetera.
El fraude con cajeros automáticos de criptomonedas atrae la atención del Congreso
El fraude con cajeros automáticos de criptomonedas también ha captado la atención en el Capitolio, donde el 11 de junio se presentó en la Cámara de Representantes de EE.UU. el proyecto de ley bipartidista "Stop Crypto ATM Scams Act" (Ley para Detener los Fraudes con Cajeros Automáticos de Criptomonedas). El proyecto de ley federal propuesto aún no se ha convertido en ley.
De aprobarse, el proyecto de ley establecería medidas de protección al consumidor a nivel nacional, incluyendo un límite de transacciones de $2,000 por día y un límite de depósitos totales de $10,000 para nuevos clientes durante los primeros 14 días. Además, requeriría la colocación de advertencias destacadas sobre fraudes, prevendría el reembolso de fondos bajo ciertas circunstancias y fortalecería las obligaciones de los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas en materia de lucha contra el lavado de dinero y mantenimiento de registros. Esta propuesta siguió a datos del FBI que indican que en 2025 los estadounidenses perdieron más de $333 millones debido a fraudes con cajeros automáticos de criptomonedas.
La Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. y otros reguladores federales también han intensificado la supervisión de los quioscos de criptomonedas, instando a los operadores a fortalecer sus medidas contra el lavado de dinero, monitorear transacciones sospechosas e identificar esquemas de fraude que afecten a consumidores mayores y vulnerables. Como parte de acciones de ejecución separadas, se han impuesto multas financieras a operadores que no han cumplido con los programas de cumplimiento requeridos, reflejando esfuerzos más amplios para reducir el fraude cometido utilizando cajeros automáticos de criptomonedas.
El fraude de suplantación de identidad de funcionarios públicos a menudo se basa en la manipulación de la identificación del número de quien llama, amenazas legales ficticias y demandas de pago urgente que dirigen a las víctimas hacia quioscos de criptomonedas. El FBI advirtió que los delincuentes utilizan estas tácticas para convencer a las víctimas de la necesidad de transferir fondos inmediatamente, fuera del alcance de bancos o agencias de la ley.
Massachusetts amplía el decomiso de criptomonedas vinculadas a fraude
La última acción judicial siguió a una demanda civil de decomiso presentada el 10 de marzo, que solicitaba incautar aproximadamente $3.4 millones en criptomoneda, presuntamente vinculados a un fraude de inversión en línea y un esquema de lavado de dinero. Los fiscales argumentaron que se convenció a las víctimas para que compraran ether para inversiones, presentadas falsamente como respaldadas por oro físico, antes de que los investigadores rastrearan y decomisaran parte de los ingresos.
Otra demanda civil de decomiso, presentada el 2 de marzo, involucraba aproximadamente $327,829 en criptomoneda, presuntamente vinculada al lavado de ganancias de un fraude romántico en línea. Según documentos judiciales, los investigadores rastrearon los fondos a través de billeteras intermedias, donde fueron convertidos a $USDT, antes de llegar a billeteras incautadas por autoridades federales en agosto de 2025.
La fiscalía de EE.UU. agregó:
"Esta es una de varias demandas civiles de decomiso presentadas por la fiscalía de EE.UU. para confiscar criptomoneda rastreada en esquemas fraudulentos dirigidos contra víctimas en el estado de Massachusetts".
Los procedimientos civiles de decomiso permiten que terceras partes reclamen la propiedad de los activos antes de que un tribunal determine si dichos activos pueden ser confiscados en favor de los Estados Unidos. Si el gobierno prevalece y se resuelven reclamos válidos, la criptomoneda decomisada puede ser devuelta a las víctimas del presunto fraude.
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