Верховный суд Британской Колумбии признал, что финансовые потери пострадавшей оказались серьезными, однако отклонил ее иск. Суд пояснил, что зарегистрированная в Калгари платформа NDAX Canada неоднократно предупреждала женщину о вероятном мошенничестве, однако она сама настояла на выводе средств.
Согласно жалобе Сюй, она познакомилась в интернете с человеком, который убедил ее совершить инвестиции в криптовалюты на относительно небольшие суммы — $500 и $1000, после которых она получила «солидную прибыль». Затем, войдя в доверие к пострадавшей, новый знакомый убедил ее инвестировать суммы покрупнее, обещая ежедневную доходность 1%. Сюй приняла решение рефинансировать ипотеку на дом и даже заняла деньги у друга. В период с апреля по май 2023 года, женщина перевела в общей сложности $671 000 на свой счет NDAX для покупки эфира.
Когда Сюй попыталась перевести свои криптоактивы на внешний адрес, система NDAX пометила транзакцию как подозрительную. Перед обработкой заявки на вывод средств, NDAX направила клиентке несколько предупреждений, в том числе всплывающие уведомления о рисках. В телефонном разговоре с поддержкой NDAX, Сюй сообщила, что она бухгалтер, занимается трейдингом уже 20 лет, поэтому она знает, что делает. Женщина пригрозила платформе судебным иском, если она не позволит перевести ее криптоактивы.
В результате платформа NDAX обработала транзакцию на вывод, а затем Сюй совершила еще два крупных перевода на тот же криптовалютный адрес. Оказалось, что все переведенные средства попали к мошеннику, и женщина лишилась честно заработанных денег.
Суд объяснил: NDAX предупредила истца о возможном мошенничестве и не была юридически обязана отказывать в проведении транзакции, тем более, Сюй сама настояла на переводе средств. Поэтому от NDAX не следовало ожидать никаких дальнейших действий. Помимо отклонения жалобы Сюй, суд обязал ее оплатить судебные издержки платформы NDAX.
В прошлом году правительство Канады пообещало к 2026 году внедрить новую систему налоговой отчетности о цифровых активах (CARF), чтобы предотвратить криптовалютные махинации и уклонение от уплаты налогов.
