Дебанкинг стал серьезной проблемой для криптофирм, но более выражен для небольших проектов, не имеющих финансовых и юридических ресурсов.
Соучредитель Ledn Маурисио ди Бартоломео предложил несколько доступных решений для небольших криптостартапов, чтобы избежать дебанкинга, сохраняя при этом ключевое значение для укрепления отношений с финансовыми учреждениями в соответствии с нормативными требованиями.
Он сказал, что стартапам следует искать экономически выгодных юридических консультантов в юридических фирмах, которые предлагают специальные стартовые цены. Небольшие фирмы также могут искать банки в других странах или вести бизнес в криптовалютных песочницах, пока фирма не сможет установить традиционные банковские партнерства. Бартоломео подчеркнул важность соблюдения нормативных требований:
«Во-первых, не экономьте на соблюдении нормативных требований. В ту секунду, когда вы экономите на соблюдении требований, вы сами себя дебанкируете. Поэтому не экономьте на соблюдении правил борьбы с отмыванием денег или внедрением процедур «Знай своего клиента».
Ledn столкнулась с разоблачением в 2020 году в рамках того, что многие руководители криптовалют называют «Операцией Chokepoint 2.0». К счастью для компании, у нее был разнообразный набор банковских партнеров, чтобы пережить шторм, что позволило ей сосредоточиться на соблюдении нормативных требований, чтобы избежать нежелательного внимания со стороны регулирующих органов.
Ledn получила уведомление о дебанкинге в 2020 году. Источник: Ledn.
Лидеры отрасли выступили против операции Chokepoint
В ноябре руководители криптокомпаний поделились в социальных сетях своим опытом дебанкинга после того, как венчурный капиталист Марк Андрессен обратил внимание на сообщение о широкомасштабной операции дебанкинга в выпуске подкаста Джо Рогана.
Андреесен заявил, что более 30 основателей технологических компаний были дебанкирированы во время операции Chokepoint 2.0. Венчурный капиталист также заявил, что администрация Байдена подавила инновации в области искусственного интеллекта, предупредив институциональных инвесторов, что правительство не будет предоставлять регулирующее одобрение новым стартапам в области ИИ.
Судебные документы, опубликованные по запросу Закона о свободе информации, показали, что Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) действительно попросила некоторые банки приостановить деятельность в сфере криптовалют в 2022 году.
Большая часть документации FDIC была вымарана, что вызвало резкую критику со стороны судьи Аны Рейес, которая приказала FDIC подготовить и представить более прозрачные документы к январю 2025 года.
Письмо FDIC 2022 года некому банку. Источник: FDIC.
FDIC также оказала давление на банковские учреждения, обслуживающие клиентов криптовалют, чтобы они отказались от этих операций. По словам венчурного капиталиста Ника Картера, FDIC по указанию администрации Байдена преднамеренно закрыла Silvergate Bank, чтобы уничтожить его криптоклиентов.
Картер утверждал, что банк все еще был платежеспособным на момент ликвидации и закрылся только после угроз со стороны государственных регулирующих органов. Венчурный капиталист также заявил, что FDIC заставил банк ограничить криптовалютные депозиты на уровне 15%.
