行情索然时,收下这份稳定币增值攻略

Odaily星球日报Publicado em 2024-06-18Última atualização em 2024-06-18

Resumo

轻松实现20%+的稳定年化。

原创 | Odaily星球日报

作者 | Azuma

行情索然时,收下这份稳定币增值攻略

加密货币市场今日再次遭遇重挫,虽然比特币自身的跌幅现已收窄至不足 1% ,但山寨币板块却随着 BTC 的短线出现了集体跳水行情,SOL、PEPE、ORDI、ARB、TIA 等不同赛道的代表级山寨币均录得了超 10% 甚至是 20% 的跌幅。

虽然当前的二级市场可谓是“腥风血雨”,但对于普通投资者而言,除了直接下场交易之外,其实还有着另一条相对缓慢但胜在稳健的操作模式 —— 通过各大 DeFi 协议,利用稳定币去实现相对低风险、高收益的生息策略。

在下文中,Odaily 星球日报将结合自身操作经验,为大家推荐多条网络上的多个稳定币生息策略,这些策略在操作层面虽然都相当简单,但普遍都可实现 10% 甚至 20% 的稳健收益,且部分策略还可同步交互一些未发币的底层网络或 DeFi 协议,实现“一鱼多吃”。

需要强调的是,任何 DeFi 协议都无法完全避免合约风险,部分 DeFi 协议因其业务模式还会面临一定的流动性风险、组合性风险等等,因此大家在选择执行具体某种策略之时,请务必事先了解各项具体风险,且应尽量做到不要“将鸡蛋放在同一个篮子里”。

以太坊主网

推荐策略一:Ethena sUSDe

  • 操作方式:在 Ethena 官网直接先行购入 USDe,再通过质押兑换成 sUSDe;

  • 实时收益率: 17.5% ;

  • 收益构成(即可获得的奖励代币类型):sUSDe 升值(可兑换更多 USDe);

  • 其他潜在收益:ENA 二期空投;

备注:Ethena 的 sUSDe 是当前加密货币市场内成规模(数十亿美元级别)的稳定币矿池的中 APY 最高的收益机会,远高于 MakerDAO 的 sDAI 等代币化国债产品。sUSDe 的实时 APY 会随着市场的杠杆状况而有所变化,但就过往波动记录来看一直都稳定处于较高水平。此外,通过 sUSDe 还可以累积 Ethena 的二期空投凭证 sats(积累效率较低,但胜在收益稳定),借此获取 ENA 的下一次空投。

行情索然时,收下这份稳定币增值攻略

推荐策略二:Gearbox 借贷存款

  • 操作方式:在 Gearbox 官网通过 Earn 存入各种类型的稳定币;

  • 实时收益率:除 USDT 外,普遍大于 10% ;

  • 收益构成:稳定币为主,辅以少量 GEAR 激励;

备注:Gearbox 作为杠杆型借贷协议,本身其实支持更高收益率的杠杆型玩法(Farm),但该操作对于普通用户而言具有一定的操作门槛,所以在此更建议相对简单的存款玩法(Earn,本质上就是借贷存款)。之所以推荐该矿池,是因为 Gearbox 胜在收益构成系以稳定币为主,因此其实际收益相对而言会更加稳定,不会出现因激励代币暴跌而导致的实际收益大幅缩水状况。

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Solana

推荐策略一:marginfi 及 Kamino 借贷存款

  • 操作方式:在 marginfiKamino 上存入 USDT 或 USDC 生息;

  • 实时收益率: 12% - 16% ;

  • 收益构成:稳定币;

  • 其他潜在收益:marginfi 空投及 Kamino 二期空投;

备注:marginfi 和 Kamino 分别是 Solana 之上第一、第二的借贷协议,由于 Solana 生态的交易较为活性,该生态之上的借贷需求也普遍高于其他生态,因此 marginfi 和 Kamino 之上的借贷收益率也会普遍高于其他生态的借贷协议。此外,marginfi 尚未 TGE,Kamino 的二期积分活动也在进行中,二者都具备一定的潜在空投激励预期。

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Starknet

推荐策略一:Ekubo LP

  • 操作方式:在 Ekubo 官网利用 USDT 和 USDC 组成交易对,参与做市;

  • 实时收益率: 26.69% ;

  • 收益构成:STRK 为主,原生做市收益为辅;

备注:受益于 Starknet 的 DeFi Spring 激励计划,当前在 Starknet 上参与各项 DeFi 协议的收益率都很可观,其中 Ekubo 作为当前该生态流动性及交易量最大的 DEX 协议,在安全性及收益率的平衡方面会是个较好的选择。

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推荐策略二:zkLend 及 Nostra 做市存款

  • 操作方式:在 zkLendNostra 上存入 USDT 或 USDC 生息;

  • 实时收益率: 20% 左右;

  • 收益构成:STRK 为主,稳定币原生收益为辅;

备注:基础款借贷协议,类似于 Solana 上的 marginfi 和 Kamino,但收益构成却主要由 STRK 的激励构成(这一点与 Ekubo 类似),看好 STRK 后市表现的用户可酌情参与。

行情索然时,收下这份稳定币增值攻略

Scroll

推荐策略一:DODO LP

  • 操作方式:在 DODO 官网利用 DAI、USDT、USDC 等组成交易对,参与做市;

  • 实时收益率: 12% - 15% ;

  • 收益构成:DODO 为主,稳定币原生收益为辅;

  • 其他潜在收益:Scroll 空投激励;

备注:随着各大 Layer 2 接连发币,尚未发币的 Scroll 也迎来了更多的关注及流动性。综合 Scroll 上的各大 DeFi 协议来看,DODO 作为老牌 DEX 在安全性方面相对值得信赖,且受益于 DODO 自身的流动性激励计划,其稳定币交易对也有着较高的 APY 表现,因此推荐用户将其作为交互 Scroll 的一大阵地。

行情索然时,收下这份稳定币增值攻略

Aptos

推荐策略一:Echelon 借贷存款

  • 操作方式:在 Echelon 上存入各种稳定币生息;

  • 实时收益率: 11% - 17% ;

  • 收益构成:稳定币原生收益加 APT 激励收益;

  • 其他潜在收益:Echelon 空投收益;

备注:Echelon 是当前 Aptos 上 TVL 排名第二的借贷协议,仅次于 Aries Markets,但或许是由于入选了 Aptos 激励计划,当前该平台的综合 APY 要显著高于后者。此外,Echelon 当前已上线了积分计划,这也意味着当下参与该协议还有着一定的潜在空投预期。

行情索然时,收下这份稳定币增值攻略

Sui

推荐策略一:Cetus LP

  • 操作方式:在 Cetus 上利用 USDT、USDC 等组成交易对,参与做市;

  • 实时收益率: 16.28% ;

  • 收益构成:SUI 激励为主,CETUS 和稳定币原生收益为辅;

备注:Sui 之上最大的 DEX 协议,收益主要来源于 Sui 给予的生态激励。

行情索然时,收下这份稳定币增值攻略

再次强调,注意风险

以上即为我们当前比较推荐的部分稳定币生息策略。

出于风险控制以及复刻难度的考虑,上述策略仅覆盖了一些较为简单的 DeFi 操作,所涉及的也只是一些较为基础的质押、存款、LP 等操作,但可获取的潜在收益还是要普遍高于交易所内的被动理财生息。对于当下不知该如何进行二级市场操作,且又不想让稳定币白白闲置的用户而言,可酌情考虑上述策略。

最后需要再次强调的是,DeFi 世界是一个永远伴随着风险的黑暗森林,各位在操作前请务必事先了解风险,DYOR。

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Existem vários aspetos distintivos que definem como o projeto funciona: Transações Sem Taxas: Sem taxas sobre transações, os utilizadores podem comprar e vender o token livremente, sem a preocupação de custos ocultos. Envolvimento da Comunidade: O projeto prospera na interação da comunidade, aproveitando plataformas de redes sociais para criar entusiasmo e facilitar a participação. Discussões, partilha de conteúdo e envolvimento são elementos cruciais que ajudam a expandir o seu alcance e a fomentar a lealdade entre os apoiantes. Sem Utilidade Prática: Deve ser notado que o HarryPotterObamaSonic10Inu não oferece utilidade concreta dentro do ecossistema financeiro. Em vez disso, é classificado como um token principalmente para entretenimento e atividades comunitárias. Referência Cultural: O token incorpora de forma inteligente elementos da cultura popular para atrair interesse, conectando-se tanto com entusiastas de memes como com seguidores de criptomoedas. 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Bem-vindo à HTX.com!Tornámos a compra de Bitcoin (BTC) simples e conveniente.Segue o nosso guia passo a passo para iniciar a tua jornada no mundo das criptos.Passo 1: cria a tua conta HTXUtiliza o teu e-mail ou número de telefone para te inscreveres numa conta gratuita na HTX.Desfruta de um processo de inscrição sem complicações e desbloqueia todas as funcionalidades.Obter a minha contaPasso 2: vai para Comprar Cripto e escolhe o teu método de pagamentoCartão de crédito/débito: usa o teu visa ou mastercard para comprar Bitcoin (BTC) instantaneamente.Saldo: usa os fundos da tua conta HTX para transacionar sem problemas.Terceiros: adicionamos métodos de pagamento populares, como Google Pay e Apple Pay, para aumentar a conveniência.P2P: transaciona diretamente com outros utilizadores na HTX.Mercado de balcão (OTC): oferecemos serviços personalizados e taxas de câmbio competitivas para os traders.Passo 3: armazena teu Bitcoin (BTC)Depois de comprar o teu Bitcoin (BTC), armazena-o na tua conta HTX.Alternativamente, podes enviá-lo para outro lugar através de transferência blockchain ou usá-lo para transacionar outras criptomoedas.Passo 4: transaciona Bitcoin (BTC)Transaciona facilmente Bitcoin (BTC) no mercado à vista da HTX.Acede simplesmente à tua conta, seleciona o teu par de trading, executa as tuas transações e monitoriza em tempo real.Oferecemos uma experiência de fácil utilização tanto para principiantes como para traders experientes.

4.2k Visualizações TotaisPublicado em {updateTime}Atualizado em 2026.06.02

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O que é $BITCOIN

OURO DIGITAL ($BITCOIN): Uma Análise Abrangente Introdução ao OURO DIGITAL ($BITCOIN) OURO DIGITAL ($BITCOIN) é um projeto baseado em blockchain que opera na rede Solana, com o objetivo de combinar as características dos metais preciosos tradicionais com a inovação das tecnologias descentralizadas. Embora partilhe um nome com o Bitcoin, frequentemente referido como “ouro digital” devido à sua percepção como uma reserva de valor, o OURO DIGITAL é um token separado projetado para criar um ecossistema único dentro da paisagem Web3. O seu objetivo é posicionar-se como um ativo digital alternativo viável, embora os detalhes sobre as suas aplicações e funcionalidades ainda estejam em desenvolvimento. O que é o OURO DIGITAL ($BITCOIN)? OURO DIGITAL ($BITCOIN) é um token de criptomoeda explicitamente projetado para uso na blockchain Solana. Em contraste com o Bitcoin, que fornece um papel amplamente reconhecido como armazenamento de valor, este token parece focar em aplicações e características mais amplas. Aspectos notáveis incluem: Infraestrutura Blockchain: O token é construído na blockchain Solana, conhecida pela sua capacidade de lidar com transações de alta velocidade e baixo custo. Dinâmicas de Oferta: O OURO DIGITAL tem um fornecimento máximo limitado a 100 quatrilhões de tokens (100P $BITCOIN), embora os detalhes sobre o seu fornecimento circulante ainda não tenham sido divulgados. Utilidade: Embora as funcionalidades precisas não estejam explicitamente delineadas, existem indicações de que o token poderia ser utilizado para várias aplicações, potencialmente envolvendo aplicações descentralizadas (dApps) ou estratégias de tokenização de ativos. Quem é o Criador do OURO DIGITAL ($BITCOIN)? Neste momento, a identidade dos criadores e da equipa de desenvolvimento por trás do OURO DIGITAL ($BITCOIN) permanece desconhecida. Esta situação é típica entre muitos projetos inovadores no espaço da blockchain, particularmente aqueles alinhados com finanças descentralizadas e fenómenos de moedas meme. Embora tal anonimato possa fomentar uma cultura orientada pela comunidade, intensifica as preocupações sobre governança e responsabilidade. Quem são os Investidores do OURO DIGITAL ($BITCOIN)? As informações disponíveis indicam que o OURO DIGITAL ($BITCOIN) não tem apoiantes institucionais conhecidos ou investimentos proeminentes de capital de risco. O projeto parece operar num modelo peer-to-peer focado no apoio e adoção da comunidade, em vez de rotas de financiamento tradicionais. A sua atividade e liquidez estão principalmente situadas em exchanges descentralizadas (DEXs), como a PumpSwap, em vez de plataformas de negociação centralizadas estabelecidas, destacando ainda mais a sua abordagem de base. Como Funciona o OURO DIGITAL ($BITCOIN) A mecânica operacional do OURO DIGITAL ($BITCOIN) pode ser elaborada com base no seu design de blockchain e nas características da rede: Mecanismo de Consenso: Ao aproveitar o exclusivo proof-of-history (PoH) da Solana combinado com um modelo de proof-of-stake (PoS), o projeto assegura uma validação eficiente das transações, contribuindo para o alto desempenho da rede. Tokenomics: Embora mecanismos deflacionários específicos não tenham sido extensivamente detalhados, o vasto fornecimento máximo de tokens implica que pode atender a microtransações ou casos de uso de nicho que ainda estão por definir. Interoperabilidade: Existe o potencial para integração com o ecossistema mais amplo da Solana, incluindo várias plataformas de finanças descentralizadas (DeFi). No entanto, os detalhes sobre integrações específicas permanecem não especificados. Cronologia de Eventos Chave Aqui está uma cronologia que destaca marcos significativos relacionados ao OURO DIGITAL ($BITCOIN): 2023: O lançamento inicial do token ocorre na blockchain Solana, marcado pelo seu endereço de contrato. 2024: O OURO DIGITAL ganha visibilidade ao tornar-se disponível para negociação em exchanges descentralizadas como a PumpSwap, permitindo que os utilizadores o negociem contra SOL. 2025: O projeto testemunha atividade de negociação esporádica e potencial interesse em envolvimentos liderados pela comunidade, embora não tenham sido documentadas parcerias ou avanços técnicos notáveis até ao momento. Análise Crítica Forças Escalabilidade: A infraestrutura subjacente da Solana suporta altos volumes de transações, o que pode aumentar a utilidade do $BITCOIN em vários cenários de transação. Acessibilidade: O potencial preço de negociação baixo por token pode atrair investidores de retalho, facilitando uma participação mais ampla devido a oportunidades de propriedade fracionada. Riscos Falta de Transparência: A ausência de apoiantes, desenvolvedores ou um processo de auditoria publicamente conhecidos pode gerar ceticismo em relação à sustentabilidade e confiabilidade do projeto. Volatilidade do Mercado: A atividade de negociação depende fortemente do comportamento especulativo, o que pode resultar em volatilidade significativa dos preços e incerteza para os investidores. Conclusão O OURO DIGITAL ($BITCOIN) surge como um projeto intrigante, mas ambíguo, dentro do ecossistema em rápida evolução da Solana. Embora tente aproveitar a narrativa do “ouro digital”, a sua divergência do papel estabelecido do Bitcoin como reserva de valor sublinha a necessidade de uma diferenciação mais clara da sua utilidade pretendida e estrutura de governança. A aceitação e adoção futuras dependerão provavelmente da abordagem da atual opacidade e da definição mais explícita das suas estratégias operacionais e económicas. Nota: Este relatório abrange informações sintetizadas disponíveis até outubro de 2023, e desenvolvimentos podem ter ocorrido além do período de pesquisa.

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