Pertukaran mata uang kripto sudah bertahun-tahun menimbulkan banyak pertanyaan bagi pengguna: apakah tindakan ini legal, apa yang perlu diperhatikan saat memilih layanan, bagaimana menghindari penipuan dan kesalahan lain saat bertukar. Pada 1 September di Rusia, undang-undang tentang peredaran mata uang kripto mulai berlaku, setelah itu pasar memasuki masa transisi dan pertanyaan pun bertambah.
Menurut undang-undang, operasi dengan mata uang kripto hanya dapat dilakukan melalui perantara yang diatur, misalnya, memperdagangkan melalui broker berlisensi, menyimpan kripto di depositori digital, membeli dan menjual di penukar yang termasuk dalam daftar Bank Rusia dan organisasi pengatur mandiri (SRO).
Tetapi untuk adaptasi peserta pasar, disediakan masa transisi hingga 1 Juli 2027. Pada saat itu, semua proses harus diselesaikan dan semua tindakan pendaftaran dilakukan. Para ahli menceritakan kepada "RBK-Crypto", apa yang perlu diperhatikan saat memilih penukar selama periode industri mulai mengalami transformasi.
Status Hukum
Bagi pengguna biasa, memeriksa seberapa legal penukar tersebut hingga 1 Juli 2027 kemungkinan akan cukup sulit, menurut pendiri perusahaan hukum GMT Legal Andrey Tugarin. Menurutnya, sebagian penukar akan menggunakan periode ini sebagai kesempatan untuk bekerja tanpa memperoleh status apapun.
"Setelah 1 Juli, ketika kami secara wajib akan memiliki pasal yang mewajibkan semua peserta pasar ini, termasuk penukar kripto, berada dalam daftar Bank Sentral, setiap pengguna dapat memeriksa informasi ini karena daftar akan terbuka," kata pengacara itu.
Juga mungkin dapat memeriksa informasi melalui situs SRO, di mana penukar tersebut akan menjadi anggotanya, tambah Tugarin, yang juga merupakan Ketua Dewan Direksi Asosiasi Organisasi yang Melakukan Pertukaran Mata Uang Digital (AOЦB), yang berencana menjadi SRO.
Informasi ini harus dipublikasikan juga di situs web penukar itu sendiri, tambah Tugarin. Menurutnya, cukup banyak penukar yang saat ini mempertimbangkan untuk memperoleh status legal dan akan melakukannya setelah Bank Sentral menyelesaikan semua tindakan yang diperlukan dan munculnya depositori pertama.
"Tetapi sekali lagi, saat ini baru awal September. Undang-undang berlaku. Penukar terus beroperasi. Tetapi depositori di Rusia belum muncul, jadi bahkan dengan keinginan besar dan upaya untuk menjadi legal sepenuhnya, pasar belum menerima instrumennya," kata pengacara itu.
Dia mencatat bahwa begitu ada penukar di Rusia yang memperoleh status ini, mereka pasti akan menceritakannya di situs web mereka sendiri dan menyampaikan kepada pengguna mereka fakta bahwa mereka sepenuhnya sah.
Pemeriksaan Teknis Situs Penukar Mata Uang Kripto
Saat melakukan pemeriksaan teknis, pertama-tama perlu memastikan keaslian situs, kata analis senior dari agregator penukar online terbesar Bestchange.ru Nikita Zuborev. Menurutnya, mengunjungi situs penukar harus hanya melalui tautan resmi dari layanan pemantau dan sumber daya lain dengan reputasi baik: tautan di messenger, iklan, dan email mungkin tidak asli, bahkan iklan di mesin pencari sering dipalsukan oleh penipu.
"Karena banyaknya peretasan ekstensi browser dan iklan, bahkan setelah berpindah dari sumber terpercaya, pastikan untuk membandingkan domain dengan alamat di profil penukar di pemantau atau di media sosial resminya: huruf tambahan, titik di atas huruf, tanda hubung, atau zona domain lain dapat menunjukkan salinan phishing," peringatkan ahli tersebut.
Perlu memeriksa usia domain melalui layanan online, seperti WHOIS — dengan itu Anda dapat mengetahui data tentang pemilik nama domain atau alamat IP. Fakta bahwa domain dibuat baru-baru ini belum membuktikan penipuan, tetapi situs baru memerlukan kehati-hatian, terutama jika usia penukar menurut berbagai sumber berbeda dengan usia domain, jelas Zuborev.
Pastikan situs menggunakan protokol https, dan sertifikatnya valid dan dikeluarkan untuk domain yang diperlukan, saran analis tersebut. Dia menjelaskan bahwa adanya enkripsi SSL yang mendasari protokol https itu sendiri tidak mengkonfirmasi kejujuran layanan, tetapi ketidakhadirannya adalah alasan serius untuk tidak memasukkan data pribadi dan pembayaran.
Sebelum bertukar di situs, pelajari syarat pertukaran, kontak, peraturan, komisi, batasan, waktu pemrosesan, dan aturan AML/KYC, kata Zuborev. Menurutnya, kesalahan ejaan di situs, terjemahan mesin, bagian yang tidak berfungsi, teks yang jelas disalin dari suatu tempat, dan tautan ke domain lain dapat menunjukkan situs palsu.
Memeriksa Syarat Pertukaran Mata Uang Kripto
Setelah pemeriksaan keamanan awal, perlu mempelajari reputasi tempat penukaran, kata Zuborev. Evaluasi durasi kerja di pasar, jumlah ulasan dan dinamika kemunculannya, adanya ulasan negatif dan sejarah klaim, bahkan jika telah diselesaikan.
Jika perlu, pastikan adanya lisensi dan izin. Tetapi ahli tersebut juga mencatat bahwa hingga Juli 2027, norma masa transisi berlaku, jadi tidak adanya lisensi baru pada penukar tertentu saat ini itu sendiri belum berarti bahwa mereka beroperasi secara ilegal.
"Ketika Anda yakin dengan keamanan proyek dan reputasinya, lanjutkan ke penghitungan ulang kurs pertukaran yang sebenarnya. Bandingkan bukan hanya angka di formulir di situs, tetapi berapa banyak yang benar-benar Anda berikan dan berapa banyak yang akan Anda terima pada akhirnya. Pertimbangkan komisi penukar, biaya transaksi, nuansa sistem pembayaran atau bank, jumlah minimum dan maksimum, dan syarat penghitungan ulang kurs, jika ada," sebut analis tersebut.
Langsung sebelum bertukar, lihat kepada siapa tepatnya Anda mengirim uang, jika itu transfer rubel, kata ahli tersebut. Dia memperhatikan bahwa jika alih-alih penerima yang jelas muncul kartu individu acak tanpa penjelasan yang masuk akal — lebih baik membatalkan transaksi.
Menurut Zuborev, perlu memastikan bahwa Anda tidak terlibat dalam skema yang meragukan, bahwa transfer akan dilakukan ke detail penukar, atau mereka mengambil tanggung jawab penuh jika menggunakan detail sesuai permintaan yang berlawanan. Pastikan untuk menyimpan detail pertukaran: alamat situs, nomor permintaan, tanda terima, korespondensi, identifikasi transaksi (TXID), dan data penerima, simpul analis tersebut.
