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BendDAO : Une Exploration Approfondie du Protocole de Liquidité NFT

Introduction

Alors que l'espace de la finance décentralisée (DeFi) continue d'évoluer, le marché des jetons non fongibles (NFT) fait face à des défis significatifs, principalement liés à la liquidité. Le protocole BendDAO émerge comme une solution robuste, abordant ces problèmes de front. Cet article se penche sur les subtilités de BendDAO, son cadre opérationnel, ses acteurs clés et son impact sur l'écosystème NFT.

Qu'est-ce que BendDAO ?

BendDAO est un protocole de liquidité innovant conçu spécifiquement pour les NFT. Il vise à faciliter une meilleure liquidité en permettant aux propriétaires de NFT d'utiliser leurs actifs numériques comme garantie pour obtenir des prêts libellés en Ethereum (ETH). Ce protocole agit comme une solution de liquidité décentralisée, format peer-to-pool, qui améliore considérablement l'accessibilité et l'utilisabilité des NFT dans l'écosystème plus large de la blockchain.

Objectifs et Caractéristiques

BendDAO se fixe plusieurs objectifs cruciaux :

  1. Prêts instantanés garantis par des NFT : Le protocole permet aux utilisateurs d'accéder rapidement à des liquidités en déposant leurs actifs NFT en tant que garantie contre un prêt. Cette fonctionnalité offre un soutien financier immédiat aux détenteurs de NFT sans qu'ils aient à liquider leurs actifs.

  2. Listes de garanties et acomptes : BendDAO permet aux acheteurs d'acquérir des NFT avec seulement un acompte de 60 %, tout en utilisant des prêts instantanés pour le reste, réduisant ainsi la barrière à l'entrée pour acquérir des actifs numériques de valeur.

  3. Mécanismes de prêt innovants : Le protocole intègre diverses options de prêt et de levier, essentielles pour naviguer dans les complexités de la propriété des NFT tout en gérant efficacement les risques.

Qui est le créateur de BendDAO ?

L'identité spécifique du créateur de BendDAO reste inconnue selon les recherches disponibles. Cette anonymat est courant dans les secteurs de la crypto et de la DeFi, où de nombreux projets sont développés par des équipes décentralisées axées sur l'innovation plutôt que sur la reconnaissance individuelle.

Qui sont les investisseurs de BendDAO ?

BendDAO a attiré l'attention et le soutien financier de plusieurs sociétés d'investissement et personnalités de premier plan. Cette confiance souligne la crédibilité et le potentiel de la plateforme dans le paysage blockchain. Parmi les investisseurs notables, on trouve :

  • Peter Thiel
  • Founders Fund
  • Bybit
  • Pantera Capital
  • Spartan Fund
  • Sushiswap
  • Polygon
  • Dragonfly Capital

Le soutien de ces entités renommées illustre la confiance dans la capacité de BendDAO à révolutionner la liquidité des NFT et son rôle au sein de l'écosystème DeFi plus large.

Comment fonctionne BendDAO ?

Les mécanismes opérationnels de BendDAO révèlent un système complexe qui rassemble divers composants, chacun contribuant à sa fonctionnalité globale :

Mécanismes principaux

  1. bendETH : Ce jeton portant intérêt est émis et brûlé en fonction des transactions des utilisateurs impliquant des dépôts et des retraits. Il améliore la dynamique de liquidité au sein de la plateforme en offrant des avantages de mise en jeu aux utilisateurs.

  2. boundNFT : Un NFT de dette qui représente les montants empruntés par les utilisateurs, leur permettant de profiter des fonctionnalités du coffre-fort. Cette fonctionnalité garantit que l'intégrité des NFT d'origine est maintenue tandis que les utilisateurs obtiennent la liquidité nécessaire.

  3. Mécanisme de découverte des prix : En s'appuyant sur des algorithmes complexes, ce mécanisme détermine les prix de plancher des NFT en utilisant des données de prix des principaux marchés. Cela assure que les valeurs de garantie restent précises et reflètent les conditions actuelles du marché.

  4. Options de prêt et de levier : La plateforme prend en charge le prêt sursouscrit, avec des fonctionnalités telles que les économies de levier et le staking de levier. Cela permet aux utilisateurs de maximiser les rendements de leurs investissements tout en gérant efficacement les risques associés.

Chronologie de BendDAO

Comprendre l'évolution de BendDAO est crucial pour reconnaître son influence dans le paysage NFT. Les étapes clés incluent :

  • 3 août 2021 : La création de BendDAO, marquant son lancement officiel.

  • Troisième trimestre de 2021 : Le protocole a commencé sa mission de créer un écosystème entier d'actifs décentralisés, de technologies et d'organisations, posant les bases des développements futurs.

  • 2022 : L'intégration de BendDAO au sein de projets existants par le biais d'échanges de jetons, visant à rationaliser la prise de décision et les opérations.

  • 2022 : En abordant les défis de liquidité rencontrés par le secteur NFT, BendDAO a émergé comme une plateforme de confiance pour les détenteurs de NFT, favorisant une participation accrue sur le marché.

  • 2024 : L'introduction du protocole BendDAO V2, présentant des fonctionnalités de prêt et de levier composables ainsi que des services de staking et de restaking pour les propriétaires de NFT.

Caractéristiques clés de BendDAO

BendDAO se targue de plusieurs caractéristiques uniques et innovantes qui le distinguent au sein des écosystèmes NFT et DeFi :

  1. Prêt et levier composables : Les utilisateurs bénéficient de prêts sursouscrits et de capacités de levier, permettant des transactions fluides entre les plateformes DeFi, les NFT et les actifs réels.

  2. Opportunités de staking et de restaking : BendDAO introduit des services pionniers permettant aux détenteurs de NFT de gagner des revenus passifs grâce à la mise en jeu et au restaking de leurs actifs numériques.

  3. Prêt à marge croisée : Cette fonctionnalité permet aux emprunteurs d'utiliser plusieurs actifs en garantie, réduisant ainsi les risques associés aux événements de liquidation.

  4. Prêt à marge isolée : Ce mécanisme permet aux actifs NFT individuels approchant la liquidation de déclencher des enchères, garantissant une correspondance avec les valeurs du marché en temps réel.

  5. Pools de prêt personnalisés : Les développeurs sont habilités à créer des pools de prêt sur mesure, incluant des paramètres de risque ajustables pour répondre aux besoins variés des utilisateurs.

  6. Modularité et composabilité : Le protocole BendDAO V2 présente une architecture plug-and-play, favorisant l'évolution indépendante des composants de prêt, d'emprunt, de rendement, de gestion des risques et d'oracle de prix.

Conclusion

BendDAO a émergé comme une force transformative pour résoudre les défis de liquidité prédominants sur le marché des NFT. Avec ses caractéristiques innovantes, ses structures de gouvernance robustes et son soutien financier de la part d'investisseurs prestigieux, il se positionne comme une solution de premier plan pour les détenteurs de NFT cherchant à naviguer efficacement leurs actifs numériques. La trajectoire de BendDAO met en lumière l'intersection croissante de la DeFi et des NFT, suggérant un avenir où la propriété numérique et la liquidité financière sont étroitement imbriquées. À mesure que le paysage évolue, BendDAO jouera sans aucun doute un rôle central dans la façon dont la valeur est perçue et utilisée dans le domaine de la blockchain.

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