Alors que la technologie des deepfakes devient plus avancée, l'Inde renforce les règles de sécurité pour les utilisateurs de crypto-monnaies.
Dans une mise à jour récente publiée le 8 janvier, l'Unité de renseignement financier (FIU) a annoncé que la vérification traditionnelle basée sur l'identité ne suffit plus.
À partir du 12 janvier, les investisseurs en crypto-monnaies en Inde devront subir des contrôles beaucoup plus stricts.
Détails des directives de la FIU
Au lieu de simplement télécharger une pièce d'identité, les utilisateurs devront prouver qu'ils sont physiquement présents et réels.
Cela inclut des vérifications en direct par selfie où les utilisateurs doivent effectuer des actions comme cligner des yeux, ainsi qu'une vérification biométrique.
Les plateformes d'échange de crypto-monnaies devront également collecter des détails précis de localisation, tels que la latitude et la longitude, les adresses IP, et compléter une vérification bancaire par « penny-drop » pour confirmer que l'identité de l'utilisateur et son compte bancaire correspondent.
À ce sujet, Nischal Shetty, fondateur de WazirX, a déclaré dans un email envoyé à AMBCrypto :
« Des mesures comme la méthode du penny-drop, la vérification d'identité par selfies, etc., étaient des étapes que WazirX avait déjà mises en place dans le processus d'onboarding des clients. »
En combinant les contrôles biométriques avec le suivi de localisation, les autorités créent une traçabilité numérique extrêmement difficile à falsifier.
Mesures prises pour prévenir le blanchiment d'argent
Ensuite, pour se conformer à la Loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA), la FIU a également introduit un système de conformité strict à trois niveaux.
Près de trois ans après le premier ensemble de règles en 2023, ces mises à jour transforment efficacement les plateformes d'échange en entités de reporting étroitement surveillées.
Bien que la carte PAN d'un utilisateur reste obligatoire, elle doit maintenant être soutenue par une autre pièce d'identité gouvernementale telle qu'Aadhaar, un passeport ou une carte d'électeur.
L'ajout clé est l'exigence du « selfie en direct », où les utilisateurs doivent effectuer des actions comme cligner des yeux ou tourner la tête pour prouver qu'ils sont une personne réelle et non un deepfake généré par IA.
Faisant écho à des sentiments similaires dans le même email, Raj Karkara, COO de ZebPay, a ajouté :
« Des mesures telles que la détection de présence et le géomarquage pendant le processus d'onboarding aident à renforcer la vérification des utilisateurs, à améliorer la transparence et à garantir une plus grande responsabilité à travers les plateformes, alignant ainsi l'industrie sur les attentes mondiales en matière de conformité en évolution. »
Comment les ICO vont-elles avancer maintenant ?
Les autorités ont également accru leur contrôle sur les offres initiales de pièces (ICO) et les classent désormais comme des activités à haut risque.
Pour assurer une traçabilité claire, le rapport renforce la « Règle de déplacement » (Travel Rule).
Chaque transfert de crypto-monnaie doit maintenant inclure les détails de l'expéditeur et du destinataire, rendant l'anonymat transfrontalier beaucoup plus difficile.
Le rapport souligne également la conformité à long terme et avertit de sanctions graves pour les manquements.
Pendant ce temps, les Prestataires de services d'actifs numériques virtuels (VDASP) doivent mener une diligence raisonnable continue, y compris des mises à jour KYC tous les six mois pour les clients à haut risque.
Ils doivent également vérifier les utilisateurs en temps réel par rapport aux listes de sanctions nationales et mondiales.
Enfin, les plateformes d'échange doivent conserver tous les enregistrements de transactions et d'identité pendant au moins cinq ans.
Ces mesures font suite à l'imposition par la FIU d'amendes de 28 crores de roupies l'année fiscale dernière, signalant l'intention du gouvernement de réprimer les escroqueries par arrestation numérique et les transactions crypto de type hawala.
Quoi de plus ?
Le timing de cette mise à jour a coïncidé avec le secrétaire aux Affaires économiques Ajay Seth notant qu'alors que d'autres grandes juridictions assouplissent leurs positions sur les actifs numériques, l'Inde doit de même recalibrer son document de discussion longtemps retardé.
Il avait noté,
« Plus d'une ou deux juridictions ont changé leur position vis-à-vis de la cryptomonnaie en termes d'usage, de leur acceptation, et de l'importance qu'elles accordent aux actifs crypto. »
Ainsi, en mettant en œuvre certaines des normes d'onboarding et de reporting les plus strictes au monde, l'Inde tente de sécuriser ses propres frontières sans attendre un consensus mondial insaisissable.
Réflexions finales
- En rendant obligatoires les selfies en direct, le géomarquage et les vérifications par penny-drop, les autorités ferment des failles de longue date exploitées par les deepfakes et les portefeuilles anonymes.
- Le succès à long terme dépendra de la manière dont les plateformes d'échange gèrent les vastes quantités de données utilisateur sensibles.
