Существует несколько способов получить пассивный доход с помощью биткойнов, не смотря на присущую им волатильность. Это, например, процентные счета, кредитование, майнинг, торговля и пул ликвидности.
Биткойн (тикер BTC упал до 19 446 долларов), наряду с другими криптовалютами, предоставил людям возможность получать пассивный доход, зарабатывая деньги без какой-либо активной деятельности. При этом нет необходимости идти на ненужные торговые риски или тратить время на изучение и анализ огромного количества информации.
Хотя идея пассивного дохода не нова, криптовалюта, несомненно, сумела развить ее. Давайте обсудим различные способы получения пассивного дохода с биткойнами: процентные счета, кредитование, майнинг, торговлю и пул ликвидности.
Процентные счета BTC
Хранение биткойнов на сберегательном счете в криптовалюте похоже на наличие обычных сберегательных счетов. Эти счета предлагают фиксированные проценты на депонированные криптоактивы. Можно выбрать гибкие сберегательные планы, которые позволяют вкладчику снимать активы в любое время, или фиксированные сберегательные планы, при которых активы остаются на депозите в течение заранее определенного периода.
Процентные ставки обычно выше при размещении средств на определенный срок. Период действия срочных депозитов значительно меньше, чем у обычных банковских счетов. В некоторых протоколах также нет требований к минимальному депозиту.
Можно привлечь финансового консультанта для реализации таких инвестиционных стратегий, как усреднение долларовой стоимости (DCA). Стратегия включает в себя регулярное инвестирование одной и той же суммы BTC в целевую ценную бумагу в течение определенного периода, снижение средней стоимости акций и уменьшение влияния волатильности на криптовалютные активы.
Биткойн-кредитование
Биткойн-кредитование происходит, когда клиент, владеющий BTC, ссужает криптовалюту заемщикам через централизованную, децентрализованную или одноранговую (P2P) платформу. Взамен заемщики платят ежедневные, еженедельные или ежемесячные проценты. Кредитная платформа обычно берет комиссию за услугу.
Существуют три фактора, влияющие на доход: общая стоимость ссуды в биткойнах, продолжительность ссуды, процентная ставка. Большинство централизованных платформ требуют, чтобы пользователи вносили свои BTC на кредитную платформу. При этом пользователь получает помощь экспертов, но его биткойны находится на попечении платформ.
В платформах децентрализованного кредитования не участвуют посредники. Смарт-контракты автоматизируют процесс кредитования, исключая любую человеческую роль. Процентные ставки устанавливаются автономно, и договор исполняется после выполнения соответствующих условий.
На платформах P2P пользователи могут определять свои индивидуальные условия. Например, они могут установить процентную ставку и сумму биткойнов, которую хотят одолжить. Роль платформы заключается в предоставлении необходимой инфраструктуры для завершения сделки, и за эти услуги обычно взимается плата.
Майнинг биткойнов
Майнинг позволяет получить вознаграждение за использование вычислительной мощности для защиты сети Биткойн.
Протокол PoW, который использует Биткойн, требует от участников сети решения произвольной математической задачи, чтобы не допустить, чтобы любое несанкционированное лицо или даже инсайдер со злонамеренными намерениями инициировали какие-либо изменения, наносящие ущерб сети.
Раньше пользователи добывали биткойны на обычных ПК, а затем на универсальных установках для майнинга. Однако с ростом сети сложность майнинга возросла, и майнеры были вынуждены использовать специально изготовленное оборудование для майнинга, называемое специализированными интегральными схемами (ASIC), которые имеют встроенные микросхемы, предназначенные для майнинга.
Майнеры могут устанавливать и обслуживать майнинговые установки, чтобы снизить свои расходы. Однако для этого им требуется начальный капитал, а также некоторые технические знания, поскольку им необходимо поддерживать оборудование для майнинга биткойнов. Объединение в пулы позволило людям добывать биткойны без необходимости вкладывать большие деньги. Участники пула с большой вычислительной мощностью имеют больше шансов на получение выигрышного хэша, чем майнеры, у которых нет такого передового оборудования.
Торговля биткойнами
Как и в случае со всеми финансовыми активами, на цену биткойна влияют законы спроса и предложения. Любой, кто владеет BTC, может воспользоваться волатильностью, присущей криптовалюте , чтобы зарабатывать деньги на торговле биткойнами, открывая длинные или короткие позиции. Длинная позиция означает продажу BTC, когда цены растут, а короткая - продажу, когда цены падают.
Рассчитать время рынка именно для получения прибыли практически никому не под силу. Однако основная идея при открытии длинной позиции состоит в том, чтобы купить BTC тогда, как ожидается, что его цена вырастет, и продать его позже с прибылью. Например, если BTC торгуется на уровне 20 000 долларов США и кто-то предполагает, что стоимость может подняться до 25 000 долларов США или выше, он может купить биткойн или обменять любую другую криптовалюту на BTC, дождаться, пока цена вырастет, а затем продать криптовалюту, получив чистую прибыль в размере 5000 долларов.
Стратегия коротких позиций обычно применяется трейдерами, когда цены на криптовалюту падают. Например, предположим, что в настоящее время цена составляет 20 000 долларов, и трейдер ожидает, что она упадет до 17 000 долларов. Трейдер может сразу продать свои BTC, а позже выкупить их, когда цены достигнут желаемого уровня, получив прибыль в размере 3000 долларов. Покупка биткойнов может быть осуществлена через его производные, такие как фьючерсы и опционы.
Для упрощения торговли и сведения к минимуму вероятности убытков биржи позволяют размещать стоп-лимитные ордера. Если цены упадут ниже определенного уровня, то система самостоятельно проведет сделку и ограничит убытки. Чтобы полностью автоматизировать торговлю биткойнами, можно использовать алгоритмическую торговлю. Предварительно запрограммированные торговые инструкции выдаются на основе времени, объема и цены. Когда рынок запускает установленные трейдером инструкции, программное обеспечение выполняет заказы.
Пул ликвидности Биткойн
Пулы ликвидности, спасательный круг децентрализованных бирж (DeX), также могут стать местом пассивного заработка для всех, у кого есть BTC.
Пользователи различных криптоплатформ, называемых поставщиками ликвидности (LP), получают вознаграждение в виде части сборов и поощрений в обмен на количество ликвидности, которое они предоставили в пул. Им платят в виде токенов LP, которые можно использовать в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). UniSwap, SushiSwap и PancakeSwap - популярные биржи DeFi.
В пуле ликвидности криптовалюты существуют парами: BTC-USDT, ETH-USDC и т. д. Вот пример, который поможет понять, как это работает на SushiSwap, когда кто-то инвестирует 5000 долларов в пул ликвидности BTC-USDC. Шаги:
Следите за меняющейся экосистемой
Возможность получать пассивный доход от биткойнов повышает ценность имеющихся активов. Инвестирование в криптовалюты из-за волатильности всегда сопряжено с риском. Тем не менее, пассивный доход позволяет стабильно зарабатывать деньги, не подвергаясь активному воздействию резких скачков и падений цен. Прежде чем принять решение о том, как зарабатывать деньги с помощью пассивного заработка, необходимо провести адекватное исследование ожидаемой доходности, факторов риска и т. д.
Криптовалютная экосистема развивается, и могут появиться новые варианты использования биткойнов, поэтому крайне важно постоянно следить за появляющимися возможностями. Местные нормативные санкции также являются важным аспектом, который следует учитывать. Криптовалюты, в том числе Биткойн, находятся под присмотром регулирующих органов, и необходимо знать, что они одобряют и что не одобряют.
