Один из крупнейших банков в России — «Сбер» — к операциям с криптовалютой относится очень осторожно, но полностью их не запрещает
«Сбер» участвует в пилотных проектах, направленных на отслеживание и верификацию криптовалютных операций. Об этом Forbes рассказала вице-президент и директор управления комплаенс банка Лариса Заломихина.
«Сбер» и криптовалюты: меры безопасности и новые решения
По словам Заломихиной, «Сбер» уделяет пристальное внимание криптооперациям. Такие транзакции несут высокие риски, связанные с отмыванием денег и использованием теневых схем.
Однако законодательство РФ не запрещает частным лицам и предпринимателям совершать операции с криптоактивами. При этом им необходимо предоставить документы, которые смогут подтвердить законность сделки.
Среди запрашиваемых документов могут быть:
- скриншот профиля на бирже;
- история транзакций;
- адрес обменника, где была куплена или продана криптовалюта.
Читайте также: 60% россиян не интересует цифровой рубль
Все упомянутые выше сведения помогают банку убедиться, что клиент не нарушает закон. Если нарушений нет, «Сбер» снимает все вопросы и продолжает сотрудничество с пользователем.
В случае, если операции клиента связаны с теневыми криптообменниками или платформам, все транзакции немедленно блокируются.
«Если же речь идет о криптообменнике, который привлекает дропов, создает теневую расчетную инфраструктуру, то такая деятельность относится к высокорисковой, и операции блокируются», — подчеркнула Заломихина.
Дроп — это человек, который неосознанно или осознанно предоставляет свои личные данные (паспорт, банковские карты и т.д.) для совершения мошеннических действий.
«Сбер» ужесточил контроль за криптооперациями в марте этого года. Тогда пользователи начали массово жаловаться на блокировку карт из-за транзакций с цифровыми активами.
Представительница банка также отметила, что «Сбер» активно участвует в тестировании новой платформы «Знай своего криптоклиента», разработанной Росфинмониторингом и Центральным банком РФ. Этот инструмент позволяет банкам анализировать фиатные и криптовалютные операции, сопоставлять их и выявлять незаконные токены.
Читайте также: Банк России предупредил о росте мошенничеств с играми-кликерами и мемкоинами
«Мы понимаем, что предложенный инструмент действительно дает возможность для того, чтобы верифицировать используемые токены в операциях, а это создает хорошую основу для того, чтобы в расчетах не использовались инструменты, связанные с незаконной деятельностью в дальнейших расчетах. Дает он возможность и для сопоставления операций в фиате и криптоактивах», — отметила Заломихина.
Кроме того, «Сбер» также использует платформу «Прозрачный блокчейн». За ее разработкой стоит Росфинмониторинг. Площадка позволяет отслеживать незаконные токены и сопоставлять их с фиатными операциями.
