Генеральный директор Independent Reserve Адриан Пржелозны говорит, что у биржи есть команда, которая целый день обзванивает потенциальных жертв мошенничества для проверки подозрительных транзакций.
Криптобиржи должны быть более бдительными, чем когда-либо, в упреждающем контакте с клиентами, чтобы защитить их от мошенничества, поэтому пожилые пользователи принадлежат к особой группе, требующей внимания
«Если мы видим, что 80-летний человек выводит криптовалюту, ему позвонят»
Пжелозны также сказал, что, основываясь на данных биржи, «люди старше 65 лет, которые занимаются криптовалютой, имеют высокие шансы стать жертвами мошенничества». Он признал, что они с большей вероятностью станут жертвами, потому что они «менее знакомы» с Интернетом и технологиями.
Между тем, в Соединенном Королевстве более молодые клиенты, похоже, чаще становятся жертвами мошенничества.
В ноябре 2023 года Lloyds Bank — один из четырех крупнейших банков Великобритании — заявил, что люди в возрасте 25–34 лет составляют четверть всех жертв криптомошенничества, что делает их наиболее часто пострадавшей возрастной группой в Великобритании.
Пржелозны объяснил, что в Independent Reserve есть специальный отдел по соблюдению нормативных требований, который «звонит людям весь день», если они замечают подозрительную активность, чтобы предупредить их, что они могут быть потенциальными жертвами мошенничества.
Обычно действия человека будут напоминать действия человека, которого уже обманывали раньше, например, он делает «много небольших депозитов» или «много небольших снятий».
«Они задают правильные вопросы, например, эй, я заметил, что вы снимаете деньги, можете рассказать мне об этом подробнее? Вас просил открыть счет в Independent Reserve другой человек?»
Будучи хорошо обученными задавать «правильные вопросы», клиенты обычно «все начинают понимать», и они понимают, что схема «может быть слишком хороша, чтобы быть правдой».
Жертвы мошенничества могут занять оборонительную позицию
Пшеложный предположил, что иногда жертвы настолько взволнованы схемой, которую им продали, что даже не понимают, что это мошенничество.
«Люди могут занять оборонительную позицию, прежде чем поймут, что их обманывают; они могут подумать, что у них действительно хорошая возможность заработать деньги. Может быть сложно убедить их в обмане».
Однако, Пршеложный сказал, что если команда по обеспечению соответствия уверена, что клиента, скорее всего, обманывают, основываясь на имеющихся данных, они не будут ждать, пока клиент это поймет, поскольку может быть слишком поздно.
«Если наша команда совершенно уверена, что их обманывают, даже если они [клиенты] так не думают, мы не позволим им сделать вывод криптовалюты. Мы закроем их счет и попросим их вывести все свои деньги обратно на свой реальный счет»
Пржелозни также отметил, что люди из малообеспеченных регионов чаще становятся жертвами мошенничества с криптовалютой.
Регионы с низким доходом более подвержены мошенничеству с криптовалютой
«Возможно, вы с большей вероятностью воспользуетесь возможностью легко заработать деньги, потому что у вас их не так много»
Пжелозни признал, что, хотя и могут быть редкие случаи, когда кого-то ошибочно помечают как мошенника, такие ситуации редки и стоят того ради «общего блага».
28 августа австралийская федеральная полиция (AFP) сообщила, что за последний год 382 миллиона австралийских долларов (269 миллионов долларов) были потеряны из-за мошенничества с инвестициями, причем около 47% из них были связаны с криптовалютой.
Используемые методы в основном основывались на современных технологиях, причем pig butchering (разделка свиней) и дипфейки стали двумя наиболее распространенными типами мошенничества, обнаруженными AFP.
Помощник комиссара AFP Ричард Чин:
«Мошенники обещают высокую прибыль при минимальном риске, используя убедительный маркетинг и новые технологии, чтобы представить инвестиции как слишком выгодные, чтобы их упускать»
