Qué es Celsius (CEL)

Celsius: Un Análisis Profundo de la Plataforma de Préstamos en Criptomonedas

Introducción

El mundo de las criptomonedas sigue evolucionando, ofreciendo soluciones financieras innovadoras a través de la tecnología descentralizada. Entre estos proyectos se encuentra Celsius, una ambiciosa plataforma de préstamos en criptomonedas diseñada para cerrar la brecha entre la banca tradicional y los activos digitales. Al proporcionar a los usuarios una plataforma para ganar intereses sobre sus depósitos de criptomonedas y ofrecer préstamos contra activos garantizados, Celsius se propuso revolucionar la forma en que interactuamos con nuestras finanzas en la era digital.

¿Qué es Celsius?

Celsius Network es una plataforma de préstamos en criptomonedas que permite a los usuarios ganar intereses sobre sus criptomonedas depositadas, mientras que los prestatarios pueden asegurar préstamos usando sus activos digitales como garantía. La plataforma está diseñada con la intención de simplificar las complejidades que a menudo se asocian con la banca en el ámbito de las criptomonedas, haciéndola accesible y amigable para el usuario.

Al depositar diversas criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, los usuarios pueden ganar tasas de interés atractivas. A la inversa, los prestatarios minoristas e institucionales pueden acceder a préstamos sin someterse a rigurosos controles de crédito, ya que los préstamos están garantizados utilizando las tenencias de criptomonedas de los prestatarios.

Celsius tiene como objetivo proporcionar transparencia y fomentar un entorno financiero centrado en la comunidad al devolver una parte significativa de sus ingresos - hasta el 80% - a sus usuarios en forma de pagos de intereses.

Creadores de Celsius

Celsius Network fue fundada por los emprendedores visionarios Alex Mashinsky y Daniel Leon. La concepción del proyecto tuvo lugar, aparentemente, en un entorno bastante informal, ya que los fundadores esbozaron sus ideas en una servilleta de café. Mashinsky, un pionero en la tecnología VoIP con una pasión por la innovación disruptiva, y Leon, conocido por su experiencia en operaciones financieras, combinaron sus talentos para crear una plataforma que mejora la experiencia del usuario de criptomonedas.

Inversores de Celsius

Celsius ha atraído la atención de varios inversores y partes interesadas desde su inicio. El proyecto logró hitos de financiamiento significativos a través de múltiples avenidas:

• Oferta Inicial de Monedas (ICO): En marzo de 2018, Celsius logró recaudar 50 millones de dólares a través de su ICO, lo que les permitió desarrollar y mejorar su plataforma.
• Rondas de Capital: La empresa atrajo inversión a través de una ronda de capital de 24 millones de dólares en 2019, junto con otros 20 millones recaudados por medio de crowdfunding de capital en agosto de 2020.

Estas rondas de financiamiento permitieron a Celsius mejorar su infraestructura y ampliar su oferta, contribuyendo así a su crecimiento en el competitivo panorama de las criptomonedas.

¿Cómo Funciona Celsius?

Celsius opera con un modelo simple pero poderoso que gira en torno a prestar y pedir prestado. Así es como funciona:

1. Depósitos: Los usuarios depositan criptomonedas en sus cuentas de Celsius, donde pueden ganar intereses sobre sus tenencias. Las tasas suelen ser más favorables que las de los bancos tradicionales, lo que hace de Celsius una opción atractiva para los tenedores de criptomonedas.

2. Préstamos: La plataforma presta las criptomonedas depositadas a prestatarios que requieren fondos, utilizando los depósitos como garantía. Los prestatarios pueden asegurar préstamos sin esfuerzo mientras utilizan efectivamente sus tenencias de criptomonedas.

3. Pagos de Intereses: Celsius genera ingresos a partir de los intereses cobrados por los préstamos. Notablemente, la plataforma devuelve una parte significativa de estos ingresos - hasta el 80% - a sus depositantes como pagos de intereses.

4. Generación de Ingresos: Para mejorar aún más su rentabilidad, Celsius también se involucra en una variedad de actividades, incluyendo implementaciones de finanzas descentralizadas (DeFi), minería de criptomonedas y estrategias de trading automatizadas.

Este modelo posiciona a Celsius como un jugador único en el mercado, proporcionando tanto a depositantes como a prestatarios un servicio eficiente y simplificado, mientras contribuye a la liquidez en el sector de las criptomonedas.

Cronología de Celsius

El viaje de Celsius está marcado por varios eventos clave que ilustran su crecimiento, desafíos y esfuerzos de reestructuración:

• 2017: Los fundadores Alex Mashinsky y Daniel Leon conciben la idea para Celsius.
• Marzo 2018: El proyecto completa exitosamente su ICO, recaudando 50 millones de dólares.
• Junio 2018: Lanzamiento de la versión 1.0 de la aplicación Celsius, marcando su entrada en el mercado.
• Agosto 2018: Los usuarios reciben sus primeras recompensas, fomentando una mayor participación.
• Diciembre 2018: La plataforma cuenta con más de 50 millones de dólares en activos comunitarios y más de 100 millones en originación de préstamos en criptomonedas.
• 2019: Lanzamiento de la versión 3.0 de la aplicación Celsius; los activos comunitarios superan los 200 millones de dólares.
• 2020: Más de 10 mil millones de dólares en activos comunitarios son gestionados por Celsius, con operaciones globales en expansión.
• Junio 2022: En medio de condiciones de mercado extremas, Celsius detiene todos los retiros, intercambios y transferencias.
• Julio 2022: La empresa se declara en bancarrota bajo el Capítulo 11, generando atención y preocupación generalizadas.
• Noviembre 2023: Un tribunal de quiebra de EE. UU. aprueba el plan de reestructuración de Celsius.
• Enero 2024: Celsius emerge de la bancarrota y comienza a distribuir más de 3 mil millones de dólares en criptomonedas y fiat a los acreedores.
• Febrero 2024: La empresa cierra sus aplicaciones móviles y web como parte de su proceso de liquidación.

A lo largo de su historia, Celsius ha ejemplificado cómo un proyecto de criptomonedas puede ascender rápidamente a la prominencia y enfrentar desafíos sustanciales.

Puntos Clave

Modelo de Negocio

Celsius opera como un intermediario financiero al facilitar el préstamo y el pedir prestado a través de depósitos de criptomonedas. Permite a los usuarios ganar intereses comparables a los de las instituciones financieras tradicionales, mientras que habilita a los prestatarios para acceder a préstamos con facilidad, utilizando sus activos cripto.

Bancarrota y Reestructuración

Tras una volatilidad del mercado sin precedentes, Celsius se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11 en julio de 2022. Sin embargo, la empresa emergió exitosamente de la bancarrota en enero de 2024, revelando un plan de reestructuración diseñado para maximizar la recuperación de activos para los acreedores.

Ionic Digital

Como parte de sus esfuerzos de reestructuración, Celsius también anunció la formación de una nueva empresa de minería de Bitcoin, Ionic Digital, que opera bajo un acuerdo de gestión con Hut 8 Corp. Esta transición demuestra una estrategia adaptativa destinada a diversificar las fuentes de ingresos en el futuro.

Legado y Regulación

La caída de Celsius sirve como un recordatorio de los riesgos inherentes asociados con plataformas centralizadas en el dominio de las criptomonedas. Su trayectoria resalta la importancia del cumplimiento regulatorio y la gestión de riesgos robusta dentro de este paisaje en rápida transformación.

Conclusión

Celsius Network se ha labrado un nicho en el ecosistema de criptomonedas al ofrecer una combinación única de servicios financieros que compiten con los modelos bancarios tradicionales. Aunque el viaje de la plataforma ha estado marcado tanto por un crecimiento tremendo como por desafíos significativos, sigue siendo un caso de estudio pertinente en el contexto más amplio de las finanzas descentralizadas. Las lecciones aprendidas de las operaciones de Celsius, incluida su atención a la transparencia y el compromiso con la comunidad, sin duda influirán en el futuro de iniciativas similares dentro de los proyectos web3 y de criptomonedas. A medida que el panorama evoluciona, el impacto de Celsius se sentirá entre muchos como una advertencia y una fuente de inspiración para futuras innovaciones.