Qué es Celsius (CEL)

Celsius: Un Profundo Análisis de la Plataforma de Préstamos de Criptomonedas

Introducción

El mundo de las criptomonedas sigue evolucionando, ofreciendo soluciones financieras innovadoras a través de la tecnología descentralizada. Entre estos proyectos se encuentra Celsius, una ambiciosa plataforma de préstamos de criptomonedas diseñada para cerrar la brecha entre la banca tradicional y los activos digitales. Al proporcionar a los usuarios una plataforma para ganar intereses sobre sus depósitos en criptomonedas y ofrecer préstamos contra activos colateralizados, Celsius se propuso revolucionar la forma en que interactuamos con nuestras finanzas en la era digital.

¿Qué es Celsius?

Celsius Network es una plataforma de préstamos de criptomonedas que permite a los usuarios ganar intereses sobre sus criptomonedas depositadas mientras que los prestatarios pueden asegurar préstamos utilizando sus activos digitales como colateral. La plataforma está diseñada con la intención de simplificar las complejidades a menudo asociadas con la banca en el ámbito de las criptomonedas, haciéndola accesible y fácil de usar.

Al depositar diversas criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, los usuarios pueden ganar tasas de interés atractivas. Por el contrario, los prestatarios minoristas e institucionales pueden acceder a préstamos sin someterse a rigurosas verificaciones de crédito, ya que los préstamos están asegurados utilizando las tenencias de criptomonedas de los prestatarios.

Celsius busca proporcionar transparencia y fomentar un entorno financiero centrado en la comunidad al devolver una parte significativa de sus ingresos - hasta un 80% - a sus usuarios en forma de pagos de intereses.

Creadores de Celsius

Celsius Network fue fundada por los visionarios emprendedores Alex Mashinsky y Daniel Leon. La concepción del proyecto tuvo lugar, según se informa, en un entorno bastante informal, ya que los fundadores esbozaron sus ideas en una servilleta de café. Mashinsky, un pionero en la tecnología VoIP con una pasión por la innovación disruptiva, y Leon, conocido por su experiencia en operaciones financieras, combinaron sus talentos para crear una plataforma que mejora la experiencia del usuario de criptomonedas.

Inversores de Celsius

Celsius ha atraído la atención de varios inversores y partes interesadas desde su creación. El proyecto logró hitos de financiación significativos a través de múltiples vías:

• Oferta Inicial de Monedas (ICO): En marzo de 2018, Celsius logró recaudar 50 millones de dólares a través de su ICO, lo que les permitió desarrollar y mejorar su plataforma.
• Rondas de Capital: La empresa atrajo inversión a través de una ronda de capital de 24 millones de dólares en 2019, junto con otros 20 millones recaudados mediante crowdfunding de capital en agosto de 2020.

Estas rondas de financiación permitieron a Celsius mejorar su infraestructura y expandir su oferta, contribuyendo así a su crecimiento en el competitivo panorama de las criptomonedas.

¿Cómo Funciona Celsius?

Celsius opera con un modelo simple pero poderoso que gira en torno al préstamo y la toma de préstamos. Así es como funciona:

1. Depósitos: Los usuarios depositan criptomonedas en sus cuentas de Celsius, donde pueden ganar intereses sobre sus tenencias. Las tasas son a menudo más favorables que las de los bancos tradicionales, lo que convierte a Celsius en una opción atractiva para los poseedores de criptomonedas.

2. Préstamos: La plataforma presta las criptomonedas depositadas a prestatarios que requieren fondos, utilizando los depósitos como colateral. Los prestatarios pueden asegurar préstamos sin esfuerzo mientras utilizan de manera efectiva sus tenencias de criptomonedas.

3. Pagos de Intereses: Celsius genera ingresos a partir de los intereses cobrados por los préstamos. Notablemente, la plataforma devuelve una parte significativa de estos ingresos - hasta un 80% - a sus depositantes como pagos de intereses.

4. Generación de Ingresos: Para mejorar aún más su rentabilidad, Celsius también participa en una variedad de actividades, incluidas implementaciones de finanzas descentralizadas (DeFi), minería de criptomonedas y estrategias de comercio automatizado.

Este modelo posiciona a Celsius como un jugador único en el mercado, proporcionando tanto a depositantes como a prestatarios un servicio fluido y eficiente, mientras contribuye a la liquidez en el sector de las criptomonedas.

Cronología de Celsius

El viaje de Celsius está marcado por varios eventos clave, que ilustran su crecimiento, desafíos y eventuales esfuerzos de reestructuración:

• 2017: Los fundadores Alex Mashinsky y Daniel Leon conciben la idea de Celsius.
• Marzo 2018: El proyecto completa exitosamente su ICO, recaudando 50 millones de dólares.
• Junio 2018: Lanzamiento de la versión 1.0 de la aplicación Celsius, marcando su entrada en el mercado.
• Agosto 2018: Los usuarios reciben sus primeras recompensas, fomentando una mayor participación.
• Diciembre 2018: La plataforma cuenta con más de 50 millones de dólares en activos comunitarios y más de 100 millones de dólares en origen de préstamos en monedas.
• 2019: Lanzamiento de la versión 3.0 de la aplicación Celsius; los activos comunitarios superan los 200 millones de dólares.
• 2020: Más de 10 mil millones de dólares en activos comunitarios son gestionados por Celsius, con operaciones globales en expansión.
• Junio 2022: En medio de condiciones de mercado extremas, Celsius suspende todos los retiros, intercambios y transferencias.
• Julio 2022: La empresa se declara en bancarrota bajo el Capítulo 11, lo que provoca atención y preocupación generalizadas.
• Noviembre 2023: Un tribunal de quiebras de EE. UU. aprueba el plan de reestructuración de Celsius.
• Enero 2024: Celsius emerge de la bancarrota y comienza a distribuir más de 3 mil millones de dólares en criptomonedas y fiat a los acreedores.
• Febrero 2024: La empresa cierra sus aplicaciones móviles y web como parte de su proceso de cierre.

A lo largo de su historia, Celsius ha ejemplificado cómo un proyecto de criptomonedas puede ascender rápidamente a la prominencia y enfrentar desafíos sustanciales.

Puntos Clave

Modelo de Negocio

Celsius opera como un intermediario financiero facilitando préstamos y tomas de préstamos a través de depósitos en criptomonedas. Permite a los usuarios ganar intereses comparables a los de las instituciones financieras tradicionales, al tiempo que habilita a los prestatarios a acceder a préstamos con facilidad, utilizando sus activos cripto.

Bancarrota y Reestructuración

Tras una volatilidad de mercado sin precedentes, Celsius se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11 en julio de 2022. Sin embargo, la empresa emergió con éxito de la bancarrota en enero de 2024, desvelando un plan de reestructuración diseñado para maximizar la recuperación de activos para los acreedores.

Ionic Digital

Como parte de sus esfuerzos de reestructuración, Celsius también anunció la formación de una nueva empresa de minería de Bitcoin, Ionic Digital, que opera bajo un acuerdo de gestión con Hut 8 Corp. Esta transición demuestra una estrategia adaptable destinada a diversificar las fuentes de ingresos en el futuro.

Legado y Regulación

La caída de Celsius sirve como un recordatorio de los riesgos inherentes asociados con las plataformas centralizadas en el dominio de las criptomonedas. Su trayectoria subraya la importancia del cumplimiento regulatorio y una sólida gestión de riesgos dentro de este panorama en rápida evolución.

Conclusión

Celsius Network ha creado un nicho para sí mismo en el ecosistema de criptomonedas al ofrecer una mezcla única de servicios financieros que compiten con los modelos bancarios tradicionales. Si bien el viaje de la plataforma ha estado marcado por un crecimiento tremendo y desafíos significativos, sigue siendo un estudio de caso pertinente en el contexto más amplio de las finanzas descentralizadas. Las lecciones aprendidas de las operaciones de Celsius, incluida su atención a la transparencia y el compromiso con la comunidad, sin duda influirán en el futuro de iniciativas similares dentro de los proyectos web3 y de criptomonedas. A medida que el panorama evoluciona, el impacto de Celsius será sentido por muchos como una historia de advertencia y una fuente de inspiración para futuras innovaciones.